2020年基金從業(yè)《基金法律法規(guī)》考試模擬題及答案（六）

下文是2020年基金從業(yè)《基金法律法規(guī)》考試模擬題及答案，考生們一定要多多做題，逐步提高做題的準(zhǔn)確度，希望能對(duì)大家有所幫助。

2020年基金從業(yè)《基金法律法規(guī)》考試模擬題及答案

1、守法合規(guī)，是指基金從業(yè)人員不但要遵守法律、行政法規(guī)和(  )，還應(yīng)當(dāng)遵守與基金業(yè)相關(guān)的()及其所屬機(jī)構(gòu)的各種管理規(guī)范，并配合基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管。

A.部門規(guī)章、自律規(guī)則

B.公司制度、自律規(guī)則

C.部門規(guī)章、公司制度

D.公司制度、部門規(guī)則

【正確答案】：A

2、關(guān)于基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的職責(zé)，以下描述錯(cuò)誤的是(  )。

A.建立投資者基金份額賬戶

B.確認(rèn)基金交易

C.確認(rèn)基金份額凈值

D.建立并保管基金投資者名冊(cè)

【正確答案】：C

3、根據(jù)募集方式分類，可以將基金分為(  )。

A.公募基金和私募基金

B.在岸基金和離岸基金

C.增長(zhǎng)型基金、收入型基金和平衡型基金

D.封閉式基金，開(kāi)放式基金

【正確答案】：A

4、保本基金的投資目標(biāo)是(  )

A.獲得盡可能高的投資回報(bào)

B.獲得市場(chǎng)平均收益、

C.使投資風(fēng)險(xiǎn)盡可能低

D.在鎖定下跌風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí)力爭(zhēng)有機(jī)會(huì)獲得潛在的高回報(bào)

【正確答案】：D

5、以下不屬于基金銷售適用性原則的是(  )

A.成長(zhǎng)性原則、專業(yè)性原則

B.客觀性原則、安全性原則

C.全面性原則、及時(shí)性原則

D.優(yōu)先性原則、穩(wěn)健性原則

【正確答案】：C

6、基金公司的財(cái)務(wù)人員休產(chǎn)假，為控制人力成本，公司安排基金會(huì)計(jì)兼職從事公司財(cái)務(wù)清算工作，關(guān)于該安排，以下說(shuō)法正確的是(  )

A.體現(xiàn)了成本效益原則

B.體現(xiàn)了有效性原則

C.違反了獨(dú)立性原則

D.違反了效率性原則

【正確答案】：C

7、以下關(guān)于契約型基金的表述，錯(cuò)誤的是(  )。

A.契約型基金是依據(jù)基金管理人、基金托管人之間簽署的基金合同設(shè)立的

B.基金投資者依法享受權(quán)利并承擔(dān)義務(wù)

C.基金投資者是基金投資的股東

D.基金投資者自取得基金份額后即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人

【正確答案】：C

8、基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)不包括(  )。

A.前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)

B.后臺(tái)管理系統(tǒng)

C.應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)

D.綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)

【正確答案】：D

9、基金托管人職責(zé)終止的情形不包括(  )

A.被依法取消基金托管資格

B.被基金份額持有人大會(huì)解任

C.依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)

D.被依法取消基金管理資格

【正確答案】：D

10、下列不屬于ETF申購(gòu)贖回現(xiàn)金替代類型的是(  )。

A.必須現(xiàn)金替代

B.可以現(xiàn)金替代

C.選擇現(xiàn)金替代

D.禁止現(xiàn)金替代

【正確答案】：D

11、下列各項(xiàng)中，下列不屬于基金與股票之間差異的選項(xiàng)是(  )。

A.反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同

B.投資主體不同

C.所籌資金的投向不同

D.投資收益與風(fēng)險(xiǎn)大小不同

【正確答案】：B

12、根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》的規(guī)定，關(guān)于基金宣傳推介材料，以下表述錯(cuò)誤的是(  )

A.基金宣傳資料在面對(duì)特定群體展示時(shí)，才可以通過(guò)誘導(dǎo)性表述促成客戶交易

B.基金宣傳資料是投資基金對(duì)外展示的平臺(tái)，也是投資者了解基金的主要渠道

C.基金宣傳推介材料必須符合監(jiān)管機(jī)構(gòu)等出臺(tái)的相關(guān)法規(guī)

D.基金管理公司和基金銷售機(jī)構(gòu)不得在基金宣傳材料中夸大產(chǎn)品業(yè)績(jī)

【正確答案】：A

13、公司內(nèi)部控制的核心是(  )

A.明確責(zé)任

B.權(quán)利制衡

C.風(fēng)險(xiǎn)控制

D.嚴(yán)格授權(quán)

【正確答案】：C

14、基金管理人內(nèi)部控制的基本要素不包括(  )

A.控制環(huán)境

B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

C.控制活動(dòng)

D.控制結(jié)果

【正確答案】：D

15、(  )要求內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)包括公司的各項(xiàng)業(yè)務(wù)、各個(gè)部門或機(jī)構(gòu)和各級(jí)人員、并涵蓋到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個(gè)環(huán)節(jié)。

A.健全性原則

B.有效性原則

C.獨(dú)立性原則

D.成本效益原則

【正確答案】：A