最新私募基金備案新規(guī)：5大材料清單缺一不可

隨著私募基金行業(yè)監(jiān)管趨嚴(yán)，備案材料的完整性與合規(guī)性成為基金管理人成功備案的核心要素。根據(jù)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會（中基協(xié)）最新發(fā)布的《私募投資基金登記備案辦法》及配套指引，私募基金備案需提交的5大核心材料清單已成為行業(yè)“硬性門檻”，任何一項缺失均可能導(dǎo)致備案失敗。

一、主體資格與資質(zhì)證明

1、營業(yè)執(zhí)照/主體資格證明：公司型、合伙型基金需提供加蓋公章的營業(yè)執(zhí)照掃描件，契約型基金需提供托管人出具的基金成立證明。

2、實繳資本證明：實繳貨幣資本不低于1000萬元（創(chuàng)業(yè)投資基金可降至500萬元），需提供銀行回單或驗資報告（需附詢證函），避免使用股東借款等非自有資金。

3、注冊地址證明：需提供租賃合同（剩余租期不少于12個月）及房產(chǎn)證復(fù)印件，禁止使用共享空間或混同辦公場所。

二、基金合同與風(fēng)險揭示文件

1、基金合同/合伙協(xié)議/公司章程：需明確基金存續(xù)期（股權(quán)基金不低于5年）、管理費率、收益分配機制等核心條款，且需經(jīng)全體投資人簽字/蓋章確認(rèn)。

2、風(fēng)險揭示書：需包含市場風(fēng)險、流動性風(fēng)險、管理人道德風(fēng)險等10項以上風(fēng)險提示，并要求投資者逐頁簽字確認(rèn)。

3、投資者承諾函：投資者需承諾符合合格投資者標(biāo)準(zhǔn)（自然人金融資產(chǎn)≥300萬元或近3年年均收入≥50萬元），并承諾投資資金來源合法。

三、投資管理團(tuán)隊證明

1、高管履歷與資質(zhì)：法定代表人、投資負(fù)責(zé)人需具備5年以上證券/基金/期貨投資管理經(jīng)驗，需提供基金合同、托管機構(gòu)蓋章的凈值表、原任職單位開具的投資經(jīng)歷證明等材料。

2、合規(guī)風(fēng)控負(fù)責(zé)人資質(zhì)：需具備3年以上法律、審計或資產(chǎn)管理行業(yè)合規(guī)風(fēng)控經(jīng)驗，需提供3份以上歷史合規(guī)審查報告。

3、員工社保記錄：至少5名專職員工需在申請機構(gòu)或其母公司繳納社保，第三方代繳需提供全資控股證明。

四、募集與托管安排

1、募集規(guī)模證明：私募證券基金初始實繳不低于1000萬元，私募股權(quán)基金不低于1000萬元（創(chuàng)業(yè)投資基金首期實繳不低于500萬元），需提供驗資證明或銀行對賬單。

2、托管協(xié)議：必須與具有托管資質(zhì)的銀行或券商簽署托管協(xié)議，明確“募集資金專用賬戶”信息。

3、外包服務(wù)協(xié)議：估值核算、份額登記等需選擇中基協(xié)公示的服務(wù)商，協(xié)議中需約定數(shù)據(jù)安全條款。

五、投資者明細(xì)與適當(dāng)性材料

1、投資者明細(xì)表：需包含投資者姓名/機構(gòu)名稱、證件號碼、實際投資額等信息，成立日期2021年21日（含當(dāng)日）以后的基金必填此項。

2、合格投資者證明：自然人需提供銀行存款證明或稅單，機構(gòu)需提供最新年度審計報告（實收資本項需與營業(yè)執(zhí)照一致）。

3、投資者風(fēng)險測評：需通過中基協(xié)系統(tǒng)完成風(fēng)險測評問卷，且測評結(jié)果需與基金風(fēng)險等級匹配。