銀行從業(yè)資格考試《初級(jí)法律法規(guī)》歷年真題（章節(jié)十一）

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第十一章 公司治理、內(nèi)部控制與合規(guī)管理

一、單項(xiàng)選擇題（以下各小題所給出的四個(gè)選項(xiàng)中，只有一項(xiàng)符合題目要求，請(qǐng)選擇相應(yīng)選項(xiàng)，不選、錯(cuò)選均不得分）

1、下列不屬于商業(yè)銀行合規(guī)管理部門職責(zé)的是（）。

A、制定合規(guī)手冊(cè)

B、關(guān)注法律法規(guī)的最新發(fā)展

C、審批貸款利率

D、對(duì)員工進(jìn)行合規(guī)培訓(xùn)

【答案】C

【解析】商業(yè)銀行合規(guī)管理部門的基本職責(zé)包括制定并執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)為本的合規(guī)管理計(jì)劃、審核評(píng)價(jià)商業(yè)銀行各項(xiàng)政策、程序和操作指南的合規(guī)性，組織制定合規(guī)管理程序以及合規(guī)手冊(cè)、員工行為準(zhǔn)則等合規(guī)指南、積極主動(dòng)地識(shí)別和評(píng)估與商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)活動(dòng)相關(guān)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。

2、不在商業(yè)銀行承擔(dān)除董事以外的職務(wù)，并且與所受聘銀行及其主要股東不存在任何可能妨礙其進(jìn)行獨(dú)立客觀判斷關(guān)系的董事是（）。

A、董事會(huì)秘書

B、董事會(huì)

C、獨(dú)立董事

D、非執(zhí)行董事

【答案】C

【解析】獨(dú)立董事是指不在商業(yè)銀行擔(dān)任除董事以外的其他職務(wù)，并與所聘商業(yè)銀行及其主要股東不存在任何可能影響其進(jìn)行獨(dú)立、客觀判斷關(guān)系的董事。

3、商業(yè)銀行股東大會(huì)應(yīng)在每一會(huì)計(jì)年度結(jié)束后的（）召開。

A、一個(gè)月內(nèi)

B、兩個(gè)月內(nèi)

C、六個(gè)月內(nèi)

D、三個(gè)月內(nèi)

【答案】C

【解析】商業(yè)銀行股東大會(huì)應(yīng)在每一會(huì)計(jì)年度結(jié)束后的六個(gè)月內(nèi)召開。

4、上市銀行的董事會(huì)應(yīng)該對(duì)（）負(fù)責(zé)。

A、監(jiān)事會(huì)

B、職工代表大會(huì)

C、股東大會(huì)

D、行長(zhǎng)

【答案】C

【解析】上市銀行的董事會(huì)應(yīng)該對(duì)股東大會(huì)負(fù)責(zé)。

5、下列關(guān)于商業(yè)銀行監(jiān)事會(huì)的表述，錯(cuò)誤的是（）。

A、監(jiān)事會(huì)由職工代表出任的監(jiān)事、股東大會(huì)選舉的外部監(jiān)事和其他監(jiān)事組成

B、監(jiān)事會(huì)是全體監(jiān)事組成的、對(duì)銀行業(yè)務(wù)活動(dòng)及會(huì)計(jì)事務(wù)等進(jìn)行監(jiān)督的機(jī)構(gòu)

C、商業(yè)銀行的外部監(jiān)事不是商業(yè)銀行的利益相關(guān)者

D、監(jiān)事會(huì)中外部監(jiān)事人數(shù)不得少于兩名

【答案】C

【解析】商業(yè)銀行的外部監(jiān)事是商業(yè)銀行的利益相關(guān)者。

6、商業(yè)銀行負(fù)責(zé)制定并執(zhí)行合規(guī)管理計(jì)劃，負(fù)責(zé)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和管理流程的是（）。

A、監(jiān)事會(huì)

B、合規(guī)管理部門

C、董事會(huì)

D、高級(jí)管理層

【答案】B

【解析】商業(yè)銀行負(fù)責(zé)制定并執(zhí)行合規(guī)管理計(jì)劃，負(fù)責(zé)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和管理流程的是合規(guī)管理部門。

7、下列不屬于商業(yè)銀行內(nèi)部控制目標(biāo)的是（）。

A、確保商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)無風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)

B、合理保證商業(yè)銀行發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營(yíng)目標(biāo)的全面實(shí)施和充分實(shí)現(xiàn)

C、合理保證風(fēng)險(xiǎn)管理體系的有效性

D、合理保證法律規(guī)定和商業(yè)銀行內(nèi)部規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行

【答案】A

【解析】商業(yè)銀行內(nèi)部控制的目標(biāo)包括四個(gè)方面，即保證有關(guān)法律法規(guī)及規(guī)章的貫徹執(zhí)行;保證商業(yè)銀行發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營(yíng)目標(biāo)的實(shí)現(xiàn);保證商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的有效性;保證商業(yè)銀行業(yè)務(wù)記錄、會(huì)計(jì)信息、財(cái)務(wù)信息和其他管理信息的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整和及時(shí)。

8、下列不屬于商業(yè)銀行計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)內(nèi)部控制重點(diǎn)的是（）。

A、嚴(yán)格劃分計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)開發(fā)部門、管理部門與應(yīng)用部門的職責(zé)

B、建立和健全計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)防范的制度

C、應(yīng)用最新計(jì)算機(jī)軟件，提升經(jīng)營(yíng)效率

D、確保計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)設(shè)備、數(shù)據(jù)、系統(tǒng)運(yùn)行和系統(tǒng)環(huán)境的安全

【答案】C

【解析】商業(yè)銀行計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)內(nèi)部控制重點(diǎn)包括嚴(yán)格劃分計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)開發(fā)部門、管理部門與應(yīng)用部門的職責(zé)，建立和健全計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)防范的制度，確保計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)設(shè)備、數(shù)據(jù)、系統(tǒng)運(yùn)行和系統(tǒng)環(huán)境的安全。

二、多項(xiàng)選擇題（以下各小題所給出的五個(gè)選項(xiàng)中，有兩個(gè)或兩個(gè)以上符合題目要求。請(qǐng)選擇相應(yīng)選項(xiàng)，多選、少選、錯(cuò)選均不得分）

商業(yè)銀行合規(guī)管理體系的基本要素包括（）。

A、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和管理流程

B、合規(guī)管理部門的組織結(jié)構(gòu)和資源

C、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃

D、合規(guī)培訓(xùn)與教育制度

E、合規(guī)政策

【答案】ABCDE

【解析】商業(yè)銀行應(yīng)建立與其經(jīng)營(yíng)范圍、組織結(jié)構(gòu)和業(yè)務(wù)規(guī)模相適應(yīng)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系，包括以下基本要素：合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和管理流程、合規(guī)管理部門的組織結(jié)構(gòu)和資源、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃、合規(guī)培訓(xùn)與教育制度、合規(guī)政策。

三、判斷題（請(qǐng)對(duì)以下各題的描述作出判斷，正確選A，錯(cuò)誤選B）

1、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，是指商業(yè)銀行因沒有遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失和聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。（）

【答案】A

【解析】本題考查合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)概念。

2、商業(yè)銀行董事會(huì)應(yīng)監(jiān)督合規(guī)政策的有效措施，以使合規(guī)缺陷得到及時(shí)有效的解決。（）

【答案】A

【解析】商業(yè)銀行董事會(huì)應(yīng)監(jiān)督合規(guī)政策的有效措施，以使合規(guī)缺陷得到及時(shí)有效的解決。