2024年10.27銀行初級(jí)《法律法規(guī)》真題——多選題

33.我國商業(yè)銀行不得在境內(nèi)進(jìn)行的業(yè)務(wù)有（）

A.代售基金

B.黃金交易

C.證券經(jīng)營

D.外匯買賣

E.信托投資

答案：CE

34.下列選項(xiàng)中，屬于銀行資產(chǎn)負(fù)債管理主要內(nèi)容的（）

A.資本管理

B.資產(chǎn)負(fù)債計(jì)劃管理

C.業(yè)務(wù)經(jīng)營計(jì)劃管理

D.資金管理

E.定價(jià)管理

答案：ACDE

35.按金融工具的期限劃分，金融市場可以分為（）

A.現(xiàn)貨市場

B.期貨市場

C.流通市場

D.資本市場

E.貨幣市場

答案：DE

36.2023年中 央金融工作會(huì)議首次提出，加快建設(shè)金融強(qiáng)國，做好（）

A.普惠金融

B.數(shù)字金融

C.科技金融

D.養(yǎng)老金融

E.綠色金融

答案：ABCDE

37.以下關(guān)于操作風(fēng)險(xiǎn)管理工具的表述，正確的有（）

A.操作風(fēng)險(xiǎn)與控制自評(píng)估主要包括風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和控制評(píng)價(jià)兩個(gè)方面

B.關(guān)鍵崗位人員未按規(guī)定進(jìn)行輪崗或強(qiáng)制休假的比例不是一個(gè)關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)，可反映關(guān)鍵崗位的風(fēng)險(xiǎn)情況

C.關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)是指對(duì)業(yè)務(wù)活動(dòng)和控制環(huán)境進(jìn)行日常監(jiān)控的指標(biāo)體系，能夠反映系統(tǒng)、流程、產(chǎn)品人員等風(fēng)險(xiǎn)信息的變化情況

D.操作風(fēng)險(xiǎn)損失數(shù)據(jù)一般通過日常的風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告制度、檢查審計(jì)、歷史損失數(shù)據(jù)收集等內(nèi)部方式來累積銀行也可獲取一些外部數(shù)據(jù)來彌補(bǔ)自身數(shù)據(jù)的不足

E.  操作風(fēng)險(xiǎn)管理工具和手段主要有風(fēng)險(xiǎn)與控制自我評(píng)估、關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)、損失數(shù)據(jù)庫等

答案：ABCDE

38.根據(jù)《民法典》相關(guān)規(guī)定，有下列情形之一的，當(dāng)事人可以解除合同（）

A.在履行期限屆滿之前，當(dāng)事人一方明確表示或者以自己的行為表明不履行主要債務(wù)

B.因不可抗力致使不能實(shí)現(xiàn)合同目的

C.法律規(guī)定的其他情形

D.當(dāng)事人一方遲延履行主要債務(wù)，經(jīng)催告后在合理期限內(nèi)仍未履行

E.當(dāng)事人一方遲延履行債務(wù)或者有其他違約行為致使不能實(shí)現(xiàn)合同目的

答案：ABCDE

39.以下關(guān)于清廉從業(yè)有關(guān)行為禁令的說法，正確的包括（）

A.嚴(yán)禁未落實(shí)貸款審批意見或擅自變更審批意見發(fā)放貸款

B.嚴(yán)禁隨意調(diào)整貸款風(fēng)險(xiǎn)分類

C.嚴(yán)禁向中小微企業(yè)發(fā)放中長期貸款

D.嚴(yán)禁坡雷貸款審查中發(fā)現(xiàn)的重大問題或疑點(diǎn)

E.  嚴(yán)禁以資料審核代替實(shí)地調(diào)查方式進(jìn)行貸前調(diào)查，放松對(duì)客戶的調(diào)查和對(duì)客戶資料的審核

答案：ABDE

40.關(guān)于銀行流動(dòng)性要蓋率和凈穩(wěn)定資金比例的說法，正確的是（）

A.凈穩(wěn)定資金比例是短期流動(dòng)性指標(biāo)

B.凈穩(wěn)定資金比例的最低監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)為不低于100%

C.流動(dòng)性要蓋率是合格優(yōu)質(zhì)流動(dòng)性資產(chǎn)與未來30天現(xiàn)金凈流出量的比值

D.流動(dòng)性要蓋率的最低監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)為不低于100%

E.凈穩(wěn)定資金比例是可用的穩(wěn)定資金與所需的穩(wěn)定資金的比值

答案：BCDE

41.以下關(guān)于合規(guī)、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)和合規(guī)管理的說法，正確的是（）

A.合規(guī)管理是銀行有效識(shí)別和監(jiān)控合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，主動(dòng)預(yù)防違規(guī)行為發(fā)生的動(dòng)態(tài)過程

B.合規(guī)管理是合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的簡稱

C.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)濟(jì)常源于商業(yè)銀行未能道循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則

D.合規(guī)是指商業(yè)銀行的經(jīng)營活動(dòng)與法律、規(guī)則和準(zhǔn)則相一致

E.  合規(guī)管理的目標(biāo)是建立健全合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理框架，實(shí)現(xiàn)對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效識(shí)別和管理

答案：ABCD