2025年初級銀行從業(yè)《個人理財》考試大綱

2025年初級銀行從業(yè)《個人理財》考試大綱沿用2024（下）版，主要內(nèi)容包括?個人理財業(yè)務(wù)基本知識和技能?、個人理財業(yè)務(wù)相關(guān)法律法規(guī)、理財投資市場?、理財產(chǎn)品等部分。以下是小編為考生們整理的大綱詳情內(nèi)容：

一、個人理財業(yè)務(wù)的基本知識和技能?

1、熟悉個人理財業(yè)務(wù)的相關(guān)主體；

2、掌握銀行個人理財業(yè)務(wù)的分類；

3、了解理財師的工作流程及主要內(nèi)容；

4、了解國內(nèi)外個人理財業(yè)務(wù)的發(fā)展?fàn)顩r；

5、掌握理財師的隊伍迅速擴張原因及職業(yè)特征；

6、掌握理財師的執(zhí)業(yè)資格要求以及理財師所承擔(dān)的社會責(zé)任?。

?二、個人理財業(yè)務(wù)相關(guān)法律法規(guī)?

1、了解中國的法律體系、《中華人民共和國民法典》中與個人理財業(yè)務(wù)相關(guān)的規(guī)定；

2、熟悉《個人獨資企業(yè)法》、《合伙企業(yè)法》中與個人理財業(yè)務(wù)相關(guān)的規(guī)定；

3、掌握各類理財產(chǎn)品及其銷售相關(guān)的法律法規(guī)；

4、了解銀行銷售及代理銷售產(chǎn)品相關(guān)法律法規(guī)；

5、熟悉個人外匯業(yè)務(wù)涉及的法律法規(guī)以及金融消費者權(quán)益保護相關(guān)法律法規(guī)。

?三、理財投資市場?

1、掌握金融市場的特點、功能及分類；

2、掌握貨幣市場、債券市場、股票市場、金融衍生品市場、外匯市場、保險市場及其在個人理財中的運用；

3、掌握貴金屬及其他投資市場在個人理財中的運用?。

?四、理財產(chǎn)品?

1、掌握銀行理財產(chǎn)品及結(jié)構(gòu)性存款、基金、保險產(chǎn)品、國債；

2、了解信托產(chǎn)品的分類、要素；

3、了解風(fēng)險及法律特征；

4、掌握券商資產(chǎn)管理計劃、基金子公司產(chǎn)品、期貨資產(chǎn)管理產(chǎn)品及合伙制私募基金。

?五、客戶分類與需求分析

1、了解理財師了解客戶需求的重要性及主要內(nèi)容；

2、了解客戶的分類方法及需求分析；

3、掌握生命周期理論及其與客戶需求的關(guān)系?。

?六、其他相關(guān)內(nèi)容?

1、掌握金融基礎(chǔ)知識（如金融市場、金融產(chǎn)品）；

2、熟悉投資理財風(fēng)險與收益的基本概念和評估方法、稅務(wù)基本規(guī)則等?。