證券金融市場基礎知識考試知識點：金融風險管理（5）

很多考生在備考證券行業(yè)專業(yè)人員水平評價測試，希賽小編為大家整理了證券金融市場基礎知識考試知識點：金融風險管理（5），希望對大家備考證券金融市場基礎知識會有幫助。

41. 戰(zhàn)略風險來源于兩個方面：一是證券公司內(nèi)部經(jīng)營管理活動，包括宏觀戰(zhàn)略、中觀管理和微觀執(zhí)行三個層面；二是外部政治、經(jīng)濟、社會、科技等環(huán)境的變化，包括行業(yè)風險、技術風險、品牌風險、競爭對手風險、客戶風險、項目風險、發(fā)展停滯風險等。

42. 系統(tǒng)性風險是指由于金融體系的部分或全部功能受到破壞，從而引發(fā)金融服務的供應大規(guī)模中斷，并可能對實體經(jīng)濟造成嚴重負面影響的風險。它是與單體金融機構風險相對應的，通常具有內(nèi)生性、關聯(lián)性、復雜性、突發(fā)性、傳染性等特征。對系統(tǒng)性風險管理主要通過加強宏觀審慎監(jiān)管，加強系統(tǒng)重要性機構的監(jiān)管。

43. 風險因素的變化情況一般包括：

（1）市場風險因素：利率或信用價差大幅變動、權益市場、匯率大幅波動、商品市場的大幅波動等。

（2）信用風險因素：違約事件發(fā)生、信用評級下調(diào)、融資類業(yè)務違約率或違約損失率上升等。

（3）操作風險因素：信息系統(tǒng)重大故障、人員重大操作失誤、出現(xiàn)違法違規(guī)事件等。

（4）流動性風險因素：融資成本持續(xù)高企、融資渠道受限、出現(xiàn)大額資金缺口、負債集中到期或贖回以及可能導致流動性風險的其他因素。

（5）經(jīng)營風險因素：證券交易量大幅下降、經(jīng)紀業(yè)務傭金費率快速下滑、資產(chǎn)管理、投資銀行、融資融券、股票質(zhì)押等主要業(yè)務規(guī)模大幅變動等。

44. 我國證券公司風險管理體系建立與發(fā)展（21年教材新增內(nèi)容）

45. 我國證券公司風險管理的基本情況（21年教材新增內(nèi)容）