證券金融市場基礎知識考試知識點：證券投資基金（4）

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21. 基金管理人、基金托管人既是基金的當事人，又是基金的主要服務機構。

基金服務機構還有：基金銷售機構、基金銷售支付機構、基金份額登記機構、基金估值核算機構、基金投資顧向機構、基金評價機構、律師事務所、會計師事務所、信息技術系統(tǒng)服務機構等。從事基金服務業(yè)務的機構，應當按照國務院證券監(jiān)督管理機構的規(guī)定進行注冊或者備案。

22. 基金監(jiān)管機構：中國證監(jiān)會；基金自律組織：證券交易所、基金業(yè)協(xié)會。中國證券投資基金業(yè)協(xié)會是我國基金行業(yè)的自律性組織。

23. 基金的募集一般要經(jīng)過申請、注冊、發(fā)售、基金合同生效四個步聚。公募基金經(jīng)中國證監(jiān)會注冊。

24. 申請募集基金應提交的主要文件：募集基金的申請報告、基金合同草案、基金托管協(xié)議草案、招募說明書草案、法律意見書等。

25. 國務院證券監(jiān)督管理機構應當自受理公開募集基金的募集注冊申請之日起六個月內作出注冊或者不予注冊的決定。目前基金注冊程序分為簡易程序和普通程序。對常規(guī)基金產品，如常規(guī)股票基金、混合基金、債券基金、指數(shù)基金、貨幣基金，QDII基金、ETF等，按簡易程序注冊，注冊審查時間原則上不超過20個工作日；對其他產品，如分級基金等，按照普通程序注冊，注冊審查時間不超過6個月。

26. 認購指在基金設立募集期內，投資者申請購買基金份額的行為。開放式基金認購一般分為開戶、認購與確認三個步驟。

27. 開放式基金的認購采取金額認購的方式。基金份額的認購通常有前端收費和后端收費兩種模式。前端收費是指在認購基金份額時就支付認購費用的付費模式；后端收費是指在認購基金份額時不收費，在贖回基金份額時才支付認購費用的收費模式。后端收費鼓勵投資者長期持有。

28. 投資者在開放式基金合同生效后，申請購買基金份額的行為通常被稱為基金的申購。開放式基金的贖回是指基金份額持有人要求基金管理人購回其所特有的開放式基金份額的行為。開放式基金的申購和贖回與認購一樣，可以通過基金管理人的直銷中心與基金銷售代理人的代銷網(wǎng)點辦理。

29. 申購基金時，基金申購價格未知，申購份額通常在T+2日內確認，確認后的下一個工作日就可以贖回基金份額。

30. 申購、贖回原則：

（1）貨幣基金按固定價格1元人民幣進行申購、贖回。

（2）對一般開放式基金（股票基金、債券基金、混合基金等）而言，在申購、贖回時則遵循“未知價”交易原則，投資者在申購、贖回一般開放式基金份額時并不能即時獲知買賣的成交價格。申購、贖回價格只能以申購、贖回日交易時間結束后基金管理人公布的基金份額凈值為基準進行計算，這與股票、封閉式基金等金融產品按“已知價”原則進行買賣不同。

（3）“金額申購、份額贖回”原則。即申購以金額申請，贖回以份額申請。這是適應未知價下進行申購、贖回最方便、安全的方式。貨幣基金也遵循一樣的原則。