2018年7月證券《基礎(chǔ)知識》精選試題(2)

一、選擇題(共50題，每小題1分，共50分)以下各選項中。只有一項符合題目要求，不選、錯選均不得分。

1[單選題] ()，中國新技術(shù)創(chuàng)業(yè)投資公司(中創(chuàng)公司)與匯豐集團、渣打集團在中國香港聯(lián)合設(shè)立了中國置業(yè)基金，首期籌資3 900萬元人民幣，直接投資于以珠江三角洲為中心的周邊鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)，并隨即在香港聯(lián)合交易所上市。這標(biāo)志著中資金融機構(gòu)開始正式涉足投資基金業(yè)務(wù)。

A.1987年

B.1990年

C.1992年

D.1994年

參考答案：A

參考解析： 1987年，中國新技術(shù)創(chuàng)業(yè)投資公司(中創(chuàng)公司)與匯豐集團、渣打集團在中國香港聯(lián)合設(shè)立了中國置業(yè)基金，首期籌資3900萬元人民幣，直接投資于以珠江三角洲為中心的周邊鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)，并隨即在香港聯(lián)合交易所上市。這標(biāo)志著中資金融機構(gòu)開始正式涉足投資基金業(yè)務(wù)。

2[單選題] 企業(yè)年金基金不得直接投資于權(quán)證，但因投資股票、分離交易可轉(zhuǎn)換債等投資品種而衍生獲得的權(quán)證，應(yīng)當(dāng)在權(quán)證上市交易之日起()個交易日內(nèi)賣出。

A.5

B.10

C.15

D.20

參考答案：B

參考解析： 企業(yè)年金基金不得直接投資于權(quán)證，但因投資股票、分離交易可轉(zhuǎn)換債等投資品種而衍生獲得的權(quán)證，應(yīng)當(dāng)在權(quán)證上市交易之日起10個交易日內(nèi)賣出。

3[單選題] 股份有限公司申請股票在上海證券交易所和深圳證券交易所主板市場上市應(yīng)當(dāng)符合的條件中，公司股本總額不少于人民幣()萬元。

A.1 000

B.2 000

C.3 000

D.5 000

參考答案：D

參考解析：股份有限公司申請股票在上海證券交易所和深圳證券交易所主板市場上市應(yīng)當(dāng)符合下列條件：①股票經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)核準(zhǔn)已向社會公開發(fā)行;②公司股本總額不少于人民幣5000萬元;③公開發(fā)行的股份達公司股份總數(shù)的25%以上，公司股本總額超過人民幣4億元的，公開發(fā)行股份的比例為10%以上;④公司在最近3年無重大違法行為，財務(wù)會計報告無虛假記載。證券交易所可以規(guī)定高于上述規(guī)定的上市條件，并報國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)批準(zhǔn)。

4[單選題] 一般情況下，貨幣政策可通過___________貨幣供應(yīng)量和___________利率以保持較高的投資率，為經(jīng)濟運行創(chuàng)造良好的貨幣環(huán)境，達到促進經(jīng)濟增長的目標(biāo)。()

A.降低;增加

B.降低;降低

C.增加;增加

D.增加;降低

參考答案：D

參考解析： 一般情況下，貨幣政策可通過增加貨幣供應(yīng)量和降低利率以保持較高的投資率，為經(jīng)濟運行創(chuàng)造良好的貨幣環(huán)境，達到促進經(jīng)濟增長的目標(biāo)。

5[單選題] 根據(jù)不同市場債券價格等要素的確定方式分類，下列屬于銀行間市場交易方式的是()。

A.回購交易

B.遠期交易

C.期貨交易

D.點擊成交交易

參考答案：D

參考解析：根據(jù)不同市場債券價格等要素的確定方式分類，銀行間市場的交易方式包括詢價交易方式和點擊成交交易方式。

6[單選題] 證券公司定向發(fā)行債券，除應(yīng)當(dāng)符合《公司法》規(guī)定的條件外，還應(yīng)當(dāng)符合最近一期期末經(jīng)審計的凈資產(chǎn)不低于()億元。

A.1

B.2

C.3

D.5

參考答案：D

參考解析： 證券公司定向發(fā)行債券，除應(yīng)當(dāng)符合《公司法》規(guī)定的條件外，還應(yīng)當(dāng)符合最近一期期末經(jīng)審計的凈資產(chǎn)不低于5億元。

7[單選題] 1988年國際清算銀行制定的《巴塞爾協(xié)議》規(guī)定：開展國際業(yè)務(wù)的銀行必須將其資本對加權(quán)風(fēng)險資產(chǎn)的比率維持在()以上，其中核心資本至少為總資本的50%。

A.4%

B.5%

C.8%

D.10%

參考答案：C

參考解析： 1988年國際清算銀行制定的《巴塞爾協(xié)議》規(guī)定：開展國際業(yè)務(wù)的銀行必須將其資本對加權(quán)風(fēng)險資產(chǎn)的比率維持在8%以上，其中核心資本至少為總資本的50%。

8[單選題] ()是決定匯率趨勢的主導(dǎo)因素。

A.國際收支狀況

B.國民收入

C.通貨膨脹的高低

D.貨幣供給

參考答案：A

參考解析： 國際收支狀況是決定匯率趨勢的主導(dǎo)因素。

9[單選題] 籌集資金的投向符合產(chǎn)業(yè)政策和行業(yè)發(fā)展方向，所需相關(guān)手續(xù)齊全。用于固定資產(chǎn)投資項目的，應(yīng)符合固定資產(chǎn)投資項目資本金制度的要求，原則上累計發(fā)行額不得超過該項目總投資的()。

A.20%

B.40%

C.50%

D.60%

參考答案：D

參考解析： 籌集資金的投向符合產(chǎn)業(yè)政策和行業(yè)發(fā)展方向，所需相關(guān)手續(xù)齊全。用于固定資產(chǎn)投資項目的，應(yīng)符合固定資產(chǎn)投資項目資本金制度的要求，原則上累計發(fā)行額不得超過該項目總投資的60%。

10[單選題] 隨著銀行不良貸款率的降低，特別是當(dāng)不良貸款率低于()時，五級分類法區(qū)分不良貸款與正常貸款的能力大打折扣。

A.5%

B.10%

C.15%

D.20%

參考答案：A

參考解析： 隨著銀行不良貸款率的降低，特別是當(dāng)不良貸款率低于5%時，五級分類法區(qū)分不良貸款與正常貸款的能力大打折扣。

11[單選題] 關(guān)于我國國債的分類，屬于按資金用途分類的是()。

A.短期國債

B.赤字國債

C.流通國債

D.儲蓄國債

參考答案：B

參考解析： 在我國國債的分類中，按資金用途分類，可將國債分為赤字國債、建設(shè)國債、戰(zhàn)爭國債和特種國債。

12[單選題] 我國股票發(fā)行方式的歷史演變中，1995—1997年的配售方式為()。

A.全額預(yù)繳、比例配售

B.發(fā)售認購證

C.上網(wǎng)定價抽簽方式

D.開放市盈率限制的上網(wǎng)定價發(fā)行

參考答案：C

參考解析： 我國股票發(fā)行方式的歷史演變中，1995～1997年的配售方式為上網(wǎng)定價抽簽方式。

13[單選題] 20世紀(jì)早期，()最先通過法律，允許發(fā)行無面額股票。

A.美國紐約州

B.英國倫敦

C.日本東京

D.法國巴黎

參考答案：A

參考解析： 20世紀(jì)早期，美國紐約州最先通過法律，允許發(fā)行無面額股票，以后美國其他州和一些也相繼效仿。

14[單選題] 境外客戶買賣()必須通過境外的證券代理商進行。

A.A股

B.B股

C.S股

D.H股

參考答案：B

參考解析： 境外客戶買賣B股必須通過境外的證券代理商進行。

15[單選題] 關(guān)于我國證券市場投資者的機構(gòu)及演化，下列說法屬于內(nèi)資散戶時代的特征的是()。

A.中小投資者的弱勢地位在機構(gòu)投資者實力不斷增強和操縱市場行為中日益明顯，面臨的風(fēng)險不斷增大

B.市場投資主體以中小股民為主，其投資理念、投資行為、風(fēng)險承受能力均與成熟市場的要求相距甚遠

C.證券公司的狂熱投機和非規(guī)范運作導(dǎo)致其營運風(fēng)險不斷放大，經(jīng)營績效出現(xiàn)了較大幅度的波動

D.由于不完善的市場運作規(guī)則，導(dǎo)致投資者結(jié)構(gòu)變動的積極影響并未顯現(xiàn)出來

參考答案：B

參考解析： 我國證券市場投資者的機構(gòu)及演化的第一階段，即1990—1996年內(nèi)資散戶時代，其特征包括：①市場投資主體以中小股民為主，其投資理念、投資行為、風(fēng)險承受能力均與成熟市場的要求相距甚遠。②機構(gòu)投資者的投資行為缺乏規(guī)范，其對市場效率的負面影響開始顯現(xiàn)。為謀取自身利益，追求一貫的高額利潤，在市場監(jiān)管極不健全的情況下，終于在國債期貨市場上演出了一場機構(gòu)投資者“內(nèi)幕交易”、“操縱市場”與“惡意違規(guī)”等各種行為并發(fā)的典型案例。③資本市場制度安排的缺失與錯位、不完善的產(chǎn)權(quán)制度以及監(jiān)管真空的存在不僅導(dǎo)致了資本市場參與主體扭曲行為的產(chǎn)生，而且直接導(dǎo)致了證券公司經(jīng)營風(fēng)險的擴大與聚集。

16[單選題] 短期流動性調(diào)節(jié)工具(SLO)，以()天期以內(nèi)短期回購為主，遇節(jié)假日可適當(dāng)延長操作期限，采用市場化利率招標(biāo)方式開展操作。

A.5

B.7

C.15

D.20

參考答案：B

參考解析： 短期流動性調(diào)節(jié)工具(SLO)，以7天期以內(nèi)短期回購為主，遇節(jié)假日可適當(dāng)延長操作期限，采用市場化利率招標(biāo)方式開展操作。

17[單選題] 根據(jù)中國證監(jiān)會、發(fā)展和改革委員會、稅務(wù)總局聯(lián)合發(fā)出的《關(guān)于調(diào)整證券交易傭金收取標(biāo)準(zhǔn)的通知》，證券經(jīng)紀(jì)商向客戶收取的傭金(包括代收的證券交易監(jiān)管費和證券交易所手續(xù)費等)不得高于證券交易金額的()，也不得低于代收的證券交易監(jiān)管費和證券交易所手續(xù)費等。

A.3%

B.3‰

C.5%

D.5‰

參考答案：B

參考解析：根據(jù)中國證監(jiān)會、發(fā)展和改革委員會、稅務(wù)總局聯(lián)合發(fā)出的《關(guān)于調(diào)整證券交易傭金收取標(biāo)準(zhǔn)的通知》，證券經(jīng)紀(jì)商向客戶收取的傭金(包括代收的證券交易監(jiān)管費和證券交易所手續(xù)費等)不得高于證券交易金額的3‰，也不得低于代收的證券交易監(jiān)管費和證券交易所手續(xù)費等。

18[單選題] 關(guān)于我國證券投資基金業(yè)的發(fā)展?fàn)顩r，《證券投資基金管理暫行辦法》頒布實施以后至2004年6月1日《證券投資基金法》實施前為()。

A.早期探索階段

B.試點發(fā)展階段

C.快速發(fā)展階段

D.成型階段

參考答案：B

參考解析： 我國證券投資基金業(yè)的發(fā)展可以分為三個歷史階段：20世紀(jì)80年代末至1997年11月14日《證券投資基金管理暫行辦法》頒布之前的早期探索階段;《證券投資基金管理暫行辦法》頒布實施以后至2004年6月1日《證券投資基金法》實施前的試點發(fā)展階段;《證券投資基金法》實施以來的快速發(fā)展階段。

19[單選題] 控股股東不履行認配股份的承諾，或者代銷期限屆滿，原股東認購股票的數(shù)量未達到擬配售數(shù)量()的，發(fā)行人應(yīng)當(dāng)按照發(fā)行價并加算銀行同期存款利息返還已經(jīng)認購的股東。

A.50%

B.60%

C.70%

D.80%

參考答案：C

參考解析： 配股除了應(yīng)當(dāng)符合上市公司公開發(fā)行新股的一般條件之外，《上市公司證券發(fā)行管理辦法》對于上市公司配股還有特別規(guī)定，其中之一是：控股股東不履行認配股份的承諾，或者代銷期限屆滿，原股東認購股票的數(shù)量未達到擬配售數(shù)量70%的，發(fā)行人應(yīng)當(dāng)按照發(fā)行價并加算銀行同期存款利息返還已經(jīng)認購的股東。

20[單選題] 企業(yè)公開發(fā)行企業(yè)債券應(yīng)符合累計債券余額不超過企業(yè)凈資產(chǎn)(不包括少數(shù)股東權(quán)益)的()。

A.20%

B.40%

C.50%

D.60%

參考答案：B

參考解析： 企業(yè)公開發(fā)行企業(yè)債券應(yīng)符合累計債券余額不超過企業(yè)凈資產(chǎn)(不包括少數(shù)股東權(quán)益)的40%。

21[單選題] 在首次公開發(fā)行股票的程序?qū)徍诉^程中，發(fā)現(xiàn)發(fā)行人申請材料中記載的信息自相矛盾或就同一事實前后存在不同表述且有實質(zhì)性差異的，中國證監(jiān)會將中止審核，并在()個月內(nèi)不再受理相關(guān)保薦代表人推薦的發(fā)行申請。

A.9

B.12

C.24

D.36

參考答案：B

參考解析： 在首次公開發(fā)行股票的程序?qū)徍诉^程中，發(fā)現(xiàn)發(fā)行人申請材料中記載的信息自相矛盾或就同一事實前后存在不同表述且有實質(zhì)性差異的，中國證監(jiān)會將中止審核，并在12個月內(nèi)不再受理相關(guān)保薦代表人推薦的發(fā)行申請。

22[單選題] ()指由于匯率變動而在貨幣市場或資本市場遭遇損失的可能性。

A.商業(yè)性匯率風(fēng)險

B.金融性匯率風(fēng)險

C.財務(wù)風(fēng)險

D.外部風(fēng)險

參考答案：B

參考解析： 金融性匯率風(fēng)險包括債權(quán)債務(wù)風(fēng)險和儲備風(fēng)險，指由于匯率變動而在貨幣市場或資本市場遭遇損失的可能性。

23[單選題] 最早實行資本主義制度的英國，于()成立了英格蘭銀行。

A.1580年

B.1609年

C.1694年

D.1773年

參考答案：C

參考解析： 1580年，威尼斯銀行誕生，隨后意大利米蘭、荷蘭阿姆斯特丹、德國漢堡等城市相繼設(shè)立了銀行。最早實行資本主義制度的英國，也于1694年成立了英格蘭銀行。

24[單選題] 《貨幣市場基金管理暫行規(guī)定》規(guī)定貨幣市場基金投資組合的平均剩余期限不得超過()天。

A.60

B.180

C.270

D.365

參考答案：B

參考解析： 《貨幣市場基金管理暫行規(guī)定》規(guī)定貨幣市場基金投資組合的平均剩余期限不得超過180天。

25[單選題] 合格境外機構(gòu)投資者的境內(nèi)股票投資，應(yīng)當(dāng)遵守中國證監(jiān)會規(guī)定的持股比例限制和其他有關(guān)規(guī)定，其中，單個境外投資者通過合格境外機構(gòu)投資者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超過該公司股份總數(shù)的()。

A.10%

B.30%

C.40%

D.50%

參考答案：A

參考解析：合格境外機構(gòu)投資者的境內(nèi)股票投資，應(yīng)當(dāng)遵守中國證監(jiān)會規(guī)定的持股比例限制和其他有關(guān)規(guī)定：單個境外投資者通過合格境外機構(gòu)投資者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超過該公司股份總數(shù)的10%;所有境外投資者對單個上市公司A股的持股比例總和，不超過該上市公司股份總數(shù)的20%。

26[單選題] 企業(yè)發(fā)行中期票據(jù)應(yīng)遵守相關(guān)法律法規(guī)，中期票據(jù)待償還余額不得超過企業(yè)凈資產(chǎn)的();企業(yè)發(fā)行中期票據(jù)所募集的資金應(yīng)用于企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營活動，并在發(fā)行文件中明確披露資金具體用途;企業(yè)在中期票據(jù)存續(xù)期內(nèi)變更募集資金用途應(yīng)提前披露。

A.20%

B.30%

C.40%

D.50%

參考答案：C

參考解析： 企業(yè)發(fā)行中期票據(jù)應(yīng)遵守相關(guān)法律法規(guī)，中期票據(jù)待償還余額不得超過企業(yè)凈資產(chǎn)的40%;企業(yè)發(fā)行中期票據(jù)所募集的資金應(yīng)用于企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營活動，并在發(fā)行文件中明確披露資金具體用途;企業(yè)在中期票據(jù)存續(xù)期內(nèi)變更募集資金用途應(yīng)提前披露。

27[單選題] ()，中國證監(jiān)會宣布取消股票發(fā)行審批制，正式實施股票發(fā)行核準(zhǔn)制下的“通道制”。

A.1999年9月16日

B.2001年3月7日

C.2006年5月17日

D.2009年3月31日

參考答案：B

參考解析：2001年3月17日，中國證監(jiān)會宣布取消股票發(fā)行審批制，正式實施股票發(fā)行核準(zhǔn)制下的“通道制”。

28[單選題] 隨著資本市場的發(fā)展，我國市場的資金結(jié)構(gòu)和投資者結(jié)構(gòu)的變遷軌跡大體可以分為四個階段，其中內(nèi)外資機構(gòu)投資者多元化起步時期處于()。

A.1990～1996年

B.1996～2000年

C.2001～2005年

D.2005～2006年

參考答案：C

參考解析： 隨著資本市場的發(fā)展，我國市場的資金結(jié)構(gòu)和投資者結(jié)構(gòu)的變遷軌跡大體可以分為四個階段：①1990～1996年的內(nèi)資散戶時代;②1996～2000年的內(nèi)資機構(gòu)投機時期;③2001～2005年的內(nèi)外資機構(gòu)投資者多元化起步時期;④2005～2006年開始的內(nèi)外資機構(gòu)投資者多元化時期。

29[單選題] 投資者需使用個人國債賬戶和對應(yīng)的資金清算賬戶(存折或銀行卡)認購儲蓄國債(電子式)，單一個人國債賬戶購買單期儲蓄國債(電子式)較高限額為()萬元。

A.100

B.200

C.500

D.1000

參考答案：C

參考解析： 投資者需使用個人國債賬戶和對應(yīng)的資金清算賬戶(存折或銀行卡)認購儲蓄國債(電子式)，單一個人國債賬戶購買單期儲蓄國債(電子式)較高限額為500萬元。

30[單選題] 投資股票等權(quán)益類產(chǎn)品以及股票基金、混合基金、投資連結(jié)保險產(chǎn)品的比例，不得高于投資組合企業(yè)年金基金財產(chǎn)凈值的()。

A.10%

B.30%

C.40%

D.50%

參考答案：B

參考解析： 投資股票等權(quán)益類產(chǎn)品以及股票基金、混合基金、投資連結(jié)保險產(chǎn)品(股票投資比例高于或者等于30%)的比例，不得高于投資組合企業(yè)年金基金財產(chǎn)凈值的30%。

31[單選題] ()，中國銀監(jiān)會發(fā)布《金融租賃公司管理辦法》，擴大了金融租賃公司的業(yè)務(wù)范圍，放寬股東存款業(yè)務(wù)的條件，拓寬融資租賃資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓對象范圍，增加固定收益類證券投資業(yè)務(wù)。

A.2011年12月11日

B.2012年12月1日

C.2014年3月13日

D.2015年9月29日

參考答案：C

參考解析： 2014年3月13日，中國銀監(jiān)會發(fā)布《金融租賃公司管理辦法》，擴大了金融租賃公司的業(yè)務(wù)范圍，放寬股東存款業(yè)務(wù)的條件，拓寬融資租賃資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓對象范圍，增加固定收益類證券投資業(yè)務(wù)。

32[單選題] ()，股票發(fā)行試點正式由上海、深圳推廣至全國，這也打開了資本市場進一步發(fā)展的空間。

A.1987年

B.1988年

C.1990年

D.1993年

參考答案：D

參考解析：1993年，股票發(fā)行試點正式由上海、深圳推廣至全國，這也打開了資本市場進一步發(fā)展的空間。

33[單選題] 金融市場形成的確切年代，目前在學(xué)術(shù)界還沒有一個定論，一般認為有形的、有組織的金融市場大約形成于()的歐洲大陸。

A.15世紀(jì)

B.16世紀(jì)

C.17世紀(jì)

D.18世紀(jì)

參考答案：C

參考解析： 金融市場形成的確切年代，目前在學(xué)術(shù)界還沒有一個定論，一般認為有形的、有組織的金融市場大約形成于17世紀(jì)的歐洲大陸。

34[單選題] 中國證券業(yè)協(xié)會成立于()。

A.2005年4月29日

B.2000年10月30日

C.1991年8月28日

D.1948年12月1日

參考答案：C

參考解析： 中國證券業(yè)協(xié)會成立于1991年8月28日。

35[單選題] 我國股票發(fā)行方式的歷史演變中，2000～2001年的配售方式為()。

A.全額預(yù)繳、比例配售

B.發(fā)售認購證

C.上網(wǎng)定價抽簽方式

D.開放市盈率限制的上網(wǎng)定價發(fā)行

參考答案：D

參考解析： 我國股票發(fā)行方式的歷史演變中，2000～2001年的配售方式為開放市盈率限制的上網(wǎng)定價發(fā)行。

36[單選題] 從()起，市場上出現(xiàn)了公募形式的商業(yè)不動產(chǎn)擔(dān)保證券。它以商業(yè)不動產(chǎn)的租金收入作為還債資金來源，與原所有者完全分離。

A.1980年

B.1984年

C.1997年

D.1999年

參考答案：B

參考解析： 從1984年起，市場上出現(xiàn)了公募形式的商業(yè)不動產(chǎn)擔(dān)保證券。它以商業(yè)不動產(chǎn)的租金收入作為還債資金來源，與原所有者完全分離。

37[單選題] 發(fā)行金融債券，企業(yè)集團財務(wù)公司應(yīng)具備的條件是()。

A.近1年無重大違法違規(guī)記錄

B.申請前1年，不良資產(chǎn)率低于行業(yè)平均水平，資產(chǎn)損失準(zhǔn)備撥備充足

C.財務(wù)公司已發(fā)行、尚未兌付的金融債券總額不得超過其凈資產(chǎn)總額的80%，發(fā)行金融債券后，資本充足率不低于10%

D.財務(wù)公司設(shè)立2年以上，經(jīng)營狀況良好，申請前1年利潤率不低于行業(yè)平均水平，且有穩(wěn)定的盈利預(yù)期

參考答案：B

參考解析： 企業(yè)集團財務(wù)公司發(fā)行金融債券應(yīng)具備以下條件：①具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)、完善的投資決策機制、健全有效的內(nèi)部管理和風(fēng)險控制制度及相應(yīng)的管理信息系統(tǒng);②具有從事金融債券發(fā)行的合格專業(yè)人員;③依法合規(guī)經(jīng)營，符合銀監(jiān)會有關(guān)審慎監(jiān)管的要求;④財務(wù)公司設(shè)立1年以上，經(jīng)營狀況良好，申請前1年利潤率不低于行業(yè)平均水平，且有穩(wěn)定的盈利預(yù)期;⑤申請前1年，不良資產(chǎn)率低于行業(yè)平均水平，資產(chǎn)損失準(zhǔn)備拔備充足;⑥申請前1年，注冊資本金不低于3億元人民幣，凈資產(chǎn)不低于行業(yè)平均水平;⑦近3年無重大違法違規(guī)記錄;⑧無到期不能支付債務(wù);⑨銀監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件。

38[單選題] 在調(diào)查操縱證券市場、內(nèi)幕交易等重大證券違法行為時，經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)主要負責(zé)人批準(zhǔn)，可以限制被調(diào)查事件當(dāng)事人的證券買賣，但限制的期限不得超過()個交易日。

A.5

B.10

C.15

D.20

參考答案：C

參考解析： 在調(diào)查操縱證券市場、內(nèi)幕交易等重大證券違法行為時，經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)主要負責(zé)人批準(zhǔn)，可以限制被調(diào)查事件當(dāng)事人的證券買賣，但限制的期限不得超過十五個交易日;案情復(fù)雜的，可以延長十五個交易日。

39[單選題] 我國《公司法》規(guī)定，公司不得收購本公司股份，特殊情況中減少公司注冊資本，應(yīng)當(dāng)自收購之日起()日內(nèi)注銷。

A.10

B.15

C.20

D.30

參考答案：A

參考解析： 我國《公司法》規(guī)定，公司不得收購本公司股份，有下列情形之一的除外：①減少公司注冊資本;②與持有本公司股份的其他公司合并;③將股份獎勵給本公司職工;④股東因?qū)蓶|大會做出的公司合并、分立決議持異議，要求公司收購其股份的。公司依照規(guī)定收購本公司股份后，屬于第①項情形的，應(yīng)當(dāng)自收購之日起10日內(nèi)注銷。

40[單選題] ()，國務(wù)院《關(guān)于推進資本市場改革開放若干問題的決定》，首次提出了建立多層次資本市場的要求。

A.2004年1月

B.2009年10月

C.2010年3月

D.2010年4月

參考答案：A

參考解析： 2004年1月，國務(wù)院《關(guān)于推進資本市場改革開放若干問題的決定》，首次提出了建立多層次資本市場的要求。

41[單選題] 經(jīng)濟體系中運行的市場類型不包括()。

A.要素市場

B.產(chǎn)品市場

C.資本市場

D.金融市場

參考答案：C

參考解析：經(jīng)濟體系中的市場是非常重要的。經(jīng)濟體系中運行的三種市場類型是：要素市場、產(chǎn)品市場、金融市場。

42[單選題] 一次足額發(fā)行或限額內(nèi)分期發(fā)行金融債券，發(fā)行人應(yīng)在本次或每期債券發(fā)行前()個工作日，按要求將有關(guān)文件報中國人民銀行備案，并提交《金融債券備案登記表》。

A.3

B.5

C.8

D.10

參考答案：B

參考解析： 一次足額發(fā)行或限額內(nèi)分期發(fā)行金融債券，發(fā)行人應(yīng)在本次或每期債券發(fā)行前5個工作日，按要求將有關(guān)文件報中國人民銀行備案，并提交《金融債券備案登記表》。

43[單選題] 公開募集基金的基金管理人的董事、監(jiān)事和高級管理人員，應(yīng)當(dāng)熟悉證券投資方面的法律、行政法規(guī)，具有()年以上與其所任職務(wù)相關(guān)的工作經(jīng)歷;高級管理人員還應(yīng)當(dāng)具備基金從業(yè)資格。

A.2

B.3

C.4

D.5

參考答案：B

參考解析： 公開募集基金的基金管理人的董事、監(jiān)事和高級管理人員，應(yīng)當(dāng)熟悉證券投資方面的法律、行政法規(guī)，具有3年以上與其所任職務(wù)相關(guān)的工作經(jīng)歷;高級管理人員還應(yīng)當(dāng)具備基金從業(yè)資格。

44[單選題] 保險公司申請募集次級債，應(yīng)當(dāng)符合募集后，累計未償付的次級債本息額不超過上年度未經(jīng)審計的凈資產(chǎn)的()的要求。

A.30%

B.50%

C.70%

D.80%

參考答案：B

參考解析： 保險公司申請募集次級債，應(yīng)當(dāng)符合下列條件：①開業(yè)時間超過3年;②經(jīng)審計的上年度末凈資產(chǎn)不低于人民幣5億元;③募集后，累計未償付的次級債本息額不超過上年度未經(jīng)審計的凈資產(chǎn)的50%;④具備償債能力;⑤具有良好的公司治理結(jié)構(gòu);⑥內(nèi)部控制制度健全且能得到嚴(yán)格遵循;⑦資產(chǎn)未被具有實際控制權(quán)的自然人、法人或者其他組織及其關(guān)聯(lián)方占用;⑧最近兩年內(nèi)未受到重大行政處罰;⑨中國保監(jiān)會規(guī)定的其他條件。

45[單選題] 依據(jù)《國務(wù)院關(guān)于加強地方政府性債務(wù)管理的意見》，從()開始，地方政府只能通過發(fā)行債券融資，并對地方政府債券品種、債務(wù)規(guī)模、風(fēng)險預(yù)警機制及相應(yīng)的配套制度做出原則性安排。

A.2013年

B.2014年

C.2015年

D.2016年

參考答案：C

參考解析： 依據(jù)《國務(wù)院關(guān)于加強地方政府性債務(wù)管理的意見》，從2015年開始，地方政府只能通過發(fā)行債券融資，并對地方政府債券品種、債務(wù)規(guī)模、風(fēng)險預(yù)警機制及相應(yīng)的配套制度做出原則性安排。

46[單選題] 金融市場的參與者不包括()。

A.居民

B.個人

C.中央銀行

D.政府

參考答案：B

參考解析： 目前，世界各地金融市場的參與者非常廣泛，在開放的金融市場上，還應(yīng)包括國外的金融交易參與者。金融市場的參與者主要包括政府、中央銀行、金融機構(gòu)、企業(yè)和居民。

47[單選題] 證券公司應(yīng)當(dāng)根據(jù)《證券公司風(fēng)險控制指標(biāo)管理辦法》等規(guī)定，對未進行風(fēng)險對沖的股指期貨、國債期貨分別按投資規(guī)模的()計算風(fēng)險資本準(zhǔn)備。

A.10%

B.20%

C.30% 。

D.40%

參考答案：B

參考解析： 證券公司應(yīng)當(dāng)根據(jù)《證券公司風(fēng)險控制指標(biāo)管理辦法》等規(guī)定，對未進行風(fēng)險對沖的股指期貨、國債期貨分別按投資規(guī)模的20%計算風(fēng)險資本準(zhǔn)備。

48[單選題] 保險公司申請募集次級債，應(yīng)當(dāng)符合經(jīng)審計的上年度末凈資產(chǎn)不低于人民幣()億元的要求。

A.2

B.3

C.4

D.5

參考答案：D

參考解析： 保險公司申請募集次級債，應(yīng)當(dāng)符合下列條件：①開業(yè)時間超過3年;②經(jīng)審計的上年度末凈資產(chǎn)不低于人民幣5億元;③募集后，累計未償付的次級債本息額不超過上年度未經(jīng)審計的凈資產(chǎn)的50%;④具備償債能力;⑤具有良好的公司治理結(jié)構(gòu);⑥內(nèi)部控制制度健全且能得到嚴(yán)格遵循;⑦資產(chǎn)未被具有實際控制權(quán)的自然人、法人或者其他組織及其關(guān)聯(lián)方占用;⑧最近兩年內(nèi)未受到重大行政處罰;⑨中國保監(jiān)會規(guī)定的其他條件。

49[單選題] 證券公司申請IB業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當(dāng)滿足在申請日前()個月各項風(fēng)險控制指標(biāo)符合規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)。

A.2

B.3

C.4

D.6

參考答案：D

參考解析： 證券公司申請IB業(yè)務(wù)的資格條件有：①申請日前6個月各項風(fēng)險控制指標(biāo)符合規(guī)定標(biāo)準(zhǔn);②已按規(guī)定建立客戶交易結(jié)算資金第三方存管制度;③全資擁有或者控股一家期貨公司，或者與一家期貨公司被同一機構(gòu)控制，且該期貨公司具有實行會員分級結(jié)算制度期貨交易所的會員資格、申請目前兩個月的風(fēng)險監(jiān)管指標(biāo)持續(xù)符合規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn);④配備必要的業(yè)務(wù)人員，公司總部至少有5名、擬開展IB業(yè)務(wù)的營業(yè)部至少有2名具有期貨從業(yè)人員資格的業(yè)務(wù)人員;⑤已按規(guī)定建立健全與IB業(yè)務(wù)相關(guān)的業(yè)務(wù)規(guī)則、內(nèi)部控制、風(fēng)險隔離及合規(guī)檢查等制度;⑥具有滿足業(yè)務(wù)需要的技術(shù)系統(tǒng);⑦中國證監(jiān)會根據(jù)市場發(fā)展情況和審慎監(jiān)管原則規(guī)定的其他條件。

50[單選題] 在首次公開發(fā)行股票的程序中，中國證監(jiān)會收到申請文件后，在()個工作日內(nèi)做出是否受理的決定。

A.2

B.3

C.4

D.5

參考答案：D

參考解析： 在首次公開發(fā)行股票的程序中，中國證監(jiān)會收到申請文件后，在5個工作日內(nèi)做出是否受理的決定。發(fā)行人招股說明書申報稿正式受理后，即在中國證監(jiān)會網(wǎng)站披露，此即為預(yù)披露。

二、組合型選擇題(共50題，每小題1分，共50分)以下備選項中，只有一項最符合題目要求，不選、錯選均不得分。

51[單選題] 證券交易所的主要職能有()。

Ⅰ 提供證券交易場所

Ⅱ 監(jiān)管證券期貨經(jīng)營機構(gòu)

Ⅲ 集中各類社會資金參與投資

Ⅳ 制定交易規(guī)則

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案：D

參考解析： 證券交易所的主要職能有：提供證券交易場所、形成與公告價格、集中各類社會資金參與投資、引導(dǎo)投資的合理流向、制定交易規(guī)則、維護交易秩序、提供交易信息、降低交易成本，促進股票的流動性。

52[單選題] 關(guān)于股票的理論價格，下列說法正確的有()。

Ⅰ 股票價格，是指股票在證券市場上買賣的價格

Ⅱ 股票及其他有價證券的理論價格是根據(jù)現(xiàn)值理論而來的

Ⅲ 預(yù)測股票的未來收入是很困難的事情，所以不同的投資者對于股票的理論價格會存在分歧

Ⅳ 股票的理論價格是股票未來收益的現(xiàn)值之和

A.Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅲ、Ⅳ

參考答案：C

參考解析： Ⅰ項，股票的理論價格是股票未來收益經(jīng)過折現(xiàn)后的現(xiàn)值之和，這一概念對于理解股票價格十分重要。

53[單選題] 目前，全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)掛牌公司的轉(zhuǎn)讓類型包括()。

Ⅰ審批

Ⅱ 協(xié)議

Ⅲ 注冊

Ⅳ 做市

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

參考答案：B

參考解析： 目前，全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)掛牌公司的轉(zhuǎn)讓類型包括協(xié)議、做市兩種。

54[單選題] 股票的特征有()。

Ⅰ 收益性

Ⅱ 風(fēng)險性

Ⅲ 固定性

Ⅳ 有償性

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案：A

參考解析： 股票的特征有：收益性、風(fēng)險性、流動性、不可償還性、參與性。

55[單選題] 下列關(guān)于股票發(fā)行審批制的說法，正確的有()。

Ⅰ 審批制使得證券市場的供求機制完全是行政化而不是市場化的

Ⅱ 發(fā)行股票不是根據(jù)企業(yè)融資和證券市場的發(fā)展需要，而是基于計劃行政思維的結(jié)果

Ⅲ 審批制造成了我國股票市場發(fā)展初期上市公司質(zhì)量普遍很高的現(xiàn)象

Ⅳ 企業(yè)申請上市要經(jīng)過兩級審核，導(dǎo)致發(fā)行費用很高

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案：C

參考解析：Ⅲ項，地方政府既作為公司上市的主要決定者，又作為地方行政實體，往往就傾向予將其所控制下的問題較多的國有企業(yè)拿去上市融資，而較少考慮這些企業(yè)是否具有持續(xù)經(jīng)營能力，至于那些經(jīng)營業(yè)績尚好的民營企業(yè)通常得不到上市額度，無法獲取發(fā)展急需的資金。這就造成了我國股票市場發(fā)展初期上市公司質(zhì)量普遍不高的現(xiàn)象。

56[單選題] 影響貨幣乘數(shù)的主要因素有()。

Ⅰ 法定存款準(zhǔn)備金率

Ⅱ 超額準(zhǔn)備金率

Ⅲ 定期存款的存款準(zhǔn)備金率

Ⅳ 現(xiàn)金漏損率

A.Ⅰ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案：D

參考解析： 影響貨幣乘數(shù)的主要因素有：法定存款準(zhǔn)備金率、現(xiàn)金漏損率、超額準(zhǔn)備金率和定期存款的存款準(zhǔn)備金率。

57[單選題] 關(guān)于法定存款準(zhǔn)備金政策存在明顯的局限性，下列說法正確的有()。

Ⅰ 法定存款準(zhǔn)備金率有著固定化的傾向

Ⅱ 不易把握貨幣政策的操作力度與效果

Ⅲ 調(diào)整法定準(zhǔn)備金率對商業(yè)銀行經(jīng)營管理干擾較大

Ⅳ 當(dāng)對法定準(zhǔn)備金存款不付息時，會增加銀行的盈利

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案：C

參考解析： 法定存款準(zhǔn)備金政策存在明顯的局限性：①法定存款準(zhǔn)備金率調(diào)整的效果較強烈，對整個經(jīng)濟和社會心理預(yù)期都會產(chǎn)生顯著的影響，不宜作為中央銀行調(diào)控貨幣供給的日常性工具，這使它有著固定化的傾向。②為體現(xiàn)中立性和公平性，各國的法定準(zhǔn)備金率對各類存款機構(gòu)都保持一致，但調(diào)整時對各類存款機構(gòu)的沖擊卻不盡相同，不易把握貨幣政策的操作力度與效果。③調(diào)整法定準(zhǔn)備金率對商業(yè)銀行經(jīng)營管理干擾較大，增加了銀行流動性風(fēng)險和管理的難度;當(dāng)對法定準(zhǔn)備金存款不付息時，還會降低銀行的盈利，削弱其在在金融領(lǐng)域的競爭力。

58[單選題] 公司應(yīng)建立貫穿于整個風(fēng)險管理基本流程，連接各上下級、各部門和業(yè)務(wù)單位的風(fēng)險管理信息溝通渠道，確保信息溝通的()，為風(fēng)險管理監(jiān)督與改進奠定基礎(chǔ)。

Ⅰ及時

Ⅱ 準(zhǔn)確

Ⅲ 保密

Ⅳ 完整

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案：C

參考解析： 公司應(yīng)建立貫穿于整個風(fēng)險管理基本流程，連接各上下級、各部門和業(yè)務(wù)單位的風(fēng)險管理信息溝通渠道，確保信息溝通的及時、準(zhǔn)確、完整，為風(fēng)險管理監(jiān)督與改進奠定基礎(chǔ)。

59[單選題] 大宗交易的申報包括()。

Ⅰ 意向申報

Ⅱ 意愿申報

Ⅲ 成交申報

Ⅳ 固定價格申報

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案：B

參考解析： 大宗交易的申報包括意向申報、成交申報和固定價格申報。

60[單選題] 關(guān)于銀行間市場交易方式，下列說法正確的有()。

Ⅰ 詢價交易方式是指交易雙方自行協(xié)商確定交易價格以及其他交易要素的交易方式，包括報價、格式化詢價和確認成交三個步驟

Ⅱ 詢價交易方式下，報價包括意向報價、雙向報價和對話報價三種報價方式

Ⅲ 詢價交易方式下，報價方式包括做市報價(雙邊報價)和點擊成交報價(單邊報價)

Ⅳ 點擊成交報價是指報價方就某一券種報出買人或賣出價格及數(shù)量的報價

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案：A

參考解析：Ⅲ項，在點擊成交交易方式下，報價方式包括做市報價(雙邊報價)和點擊成交報價(單邊報價)。

61[單選題] 關(guān)于證券交易所的特征，下列說法正確的有()。

Ⅰ 證券交易所是由若干會員組成的一種非營利性法人

Ⅱ 證券交易所的設(shè)立須經(jīng)的批準(zhǔn)

Ⅲ 證券交易所的決策機構(gòu)是會員大會(股東大會)及理事會(董事會)

Ⅳ 證券交易所的執(zhí)行機構(gòu)有理事長及常任理事，常任理事長總理業(yè)務(wù)

A.Ⅰ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅲ、Ⅳ

參考答案：C

參考解析：證券交易所的特征有：①證券交易所是由若干會員組成的一種非營利性法人;②證券交易所的設(shè)立須經(jīng)的批準(zhǔn);③證券交易所的決策機構(gòu)是會員大會(股東大會)及理事會(董事會);④證券交易所的執(zhí)行機構(gòu)有理事長及常任理事，理事長總理業(yè)務(wù)。

62[單選題] 下列說法中，正確的有()。

Ⅰ 風(fēng)險由風(fēng)險因素、風(fēng)險事故和損失的可能性構(gòu)成

Ⅱ 通過分散投資可以將風(fēng)險完全消除

Ⅲ 風(fēng)險補償具有事前性、重大性、主動性、外部資源性

Ⅳ 風(fēng)險對沖包括套期保值和商品期貨對沖

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案：B

參考解析： Ⅱ項，風(fēng)險分散是指通過多樣化的投資來分散和降低風(fēng)險，分散投資只能降低風(fēng)險，并不能將風(fēng)險完全消除。

63[單選題] 關(guān)于我國基金監(jiān)管機構(gòu)和自律組織，下列說法正確的有()。

Ⅰ 為了保護基金投資者的利益，世界上不同和地區(qū)都對基金活動進行嚴(yán)格的監(jiān)督管理

Ⅱ 證券交易所是基金的自律管理機構(gòu)之一

Ⅲ 經(jīng)中國證監(jiān)會授權(quán)，中國銀行所對基金的投資交易行為還承擔(dān)著重要的監(jiān)控職責(zé)

Ⅳ 基金業(yè)協(xié)會章程由會員大會制定，并報國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)備案

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅲ、Ⅳ

參考答案：A

參考解析： Ⅲ項，經(jīng)中國證監(jiān)會授權(quán)，證券交易所對基金的投資交易行為還承擔(dān)著重要的監(jiān)控職責(zé)。

64[單選題] 關(guān)于證券賬戶開立流程和要求，下列說法正確的有()。

Ⅰ 證券公司和基金管理公司等特殊法人機構(gòu)開立證券賬戶，由中國結(jié)算公司上海分公司和深圳分公司直接受理

Ⅱ 開戶代理機構(gòu)受理投資者申請，申請材料審核合格后應(yīng)當(dāng)按中國證券登記結(jié)算公司的相關(guān)要求錄入開戶申報數(shù)據(jù)，并向中國結(jié)算統(tǒng)一賬戶平臺申報

Ⅲ 深圳證券賬戶當(dāng)日開立，次一交易日生效

Ⅳ 上海證券賬戶當(dāng)日開立，當(dāng)日即可用于交易

A.Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案：B

參考解析： 上海證券賬戶當(dāng)日開立，次一交易日生效;深圳證券賬戶當(dāng)日開立，當(dāng)日即可用于交易。

65[單選題] 債券融資的優(yōu)點包括()。

Ⅰ可以合理地避稅

Ⅱ 沒有固定的利息負擔(dān)

Ⅲ 可以提高企業(yè)的知名度，為企業(yè)帶來良好的聲譽

Ⅳ 具有財務(wù)杠桿作用

A.Ⅰ、Ⅳ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案：A

參考解析： 債券融資的優(yōu)點包括：①債券融資具有避稅作用;②債券融資具有財務(wù)杠桿作用;③債券融資具有資本結(jié)構(gòu)優(yōu)化作用。Ⅱ、Ⅲ項是股票融資的優(yōu)點。

66[單選題] 1983年國務(wù)院決定中國人民銀行專門行使中央銀行職能，其主要職責(zé)不包括()。

Ⅰ管理征信業(yè)

Ⅱ 制定和執(zhí)行貨幣政策

Ⅲ 制定銀行業(yè)金融機構(gòu)的審慎經(jīng)營規(guī)則

Ⅳ 審查批準(zhǔn)銀行業(yè)金融機構(gòu)的設(shè)立、變更、終止以及業(yè)務(wù)范圍

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅳ

參考答案：C

參考解析： Ⅲ、Ⅳ項屬于銀監(jiān)會的主要職責(zé)。

67[單選題] 證券公司信息公開披露制度要求所有證券公司實行基本信息公示和財務(wù)信息公開披露，對證券公司信息報送與披露方面的監(jiān)管要求包括()。

Ⅰ 信息公開披露制度

Ⅱ 信息報送制度

Ⅲ 董事會會議內(nèi)容公開制度

Ⅳ 年報審計監(jiān)管

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

參考答案：D

參考解析： 證券公司信息公開披露制度要求所有證券公司實行基本信息公示和財務(wù)信息公開披露，對證券公司信息報送與披露方面的監(jiān)管要求包括：①信息報送制度;②信息公開披露制度;③年報審計監(jiān)管。

68[單選題] 我國交易所目前推出的中小企業(yè)私募債與美國的垃圾債存在的不同之處包括()。

Ⅰ 定義不同

Ⅱ 發(fā)行主體不同

Ⅲ 發(fā)行期限不同

Ⅳ 對投資者的限制不同

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案：A

參考解析： 我國交易所目前推出的中小企業(yè)私募債與美國的垃圾債有諸多相似之處，但也存在以下明顯的不同：定義不同、發(fā)行主體不同、發(fā)行期限不同、發(fā)行利率不同、參與主體不同、違約與信用衍生產(chǎn)品發(fā)展不同、規(guī)模不同。

69[單選題] 關(guān)于基金份額持有人享有的權(quán)利，下列說法正確的有()。

Ⅰ 分享基金財產(chǎn)收益

Ⅱ 參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)

Ⅲ 依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額

Ⅳ 查閱或者復(fù)制機密的基金信息資料

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅲ、Ⅳ

參考答案：B

參考解析： 基金份額持有人享有下列權(quán)利：①分享基金財產(chǎn)收益;②參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn);③依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額;④按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會或者召集基金份額持有人大會;⑤對基金份額持有人大會審議事項行使表決權(quán);⑥查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料;⑦對基金管理人、基金托管人、基金份額發(fā)售機構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟;⑧基金合同約定的其他權(quán)利。

70[單選題] 下列屬于金融危機的有()。

Ⅰ 貨幣危機

Ⅱ 信用危機

Ⅲ 系統(tǒng)性金融危機

Ⅳ 外債危機

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

參考答案：B

參考解析： 金融危機的種類主要有：貨幣危機、銀行危機、外債危機和系統(tǒng)性金融危機。

71[單選題] 關(guān)于國際金融市場在經(jīng)濟發(fā)展中具有的作用，下列說法正確的有()。

Ⅰ 提供國際投融資渠道

Ⅱ 利用各國資金余缺

Ⅲ 控制國際收支

Ⅳ 促進經(jīng)濟全球化發(fā)展

A.Ⅰ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ

參考答案：A

參考解析： 國際金融市場在經(jīng)濟發(fā)展中具有以下的作用：提供國際投融資渠道、調(diào)劑各國資金余缺、調(diào)節(jié)國際收支、促進經(jīng)濟全球化發(fā)展、有利于規(guī)避風(fēng)險。

72[單選題] 中央銀行是“政府的銀行”，其具體職能體現(xiàn)在()。

Ⅰ 集中存款準(zhǔn)備金

Ⅱ 組織、參與和管理全國清算業(yè)務(wù)

Ⅲ 代理發(fā)行政府債券

Ⅳ 代理國庫

A.Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ

參考答案：C

參考解析： 中央銀行是政府的銀行，其具體職能體現(xiàn)如下：①代理國庫、代理發(fā)行政府債券、向政府融通資金;②提供特定信貸支持、管理、經(jīng)營國際儲備、代表政府參加國際金融組織和各種國際金融活動;③進行政府間的金融事務(wù)往來;④與外國中央銀行進行交往;⑤代表政府簽訂國際金融協(xié)定等、制定和執(zhí)行貨幣政策、實施金融監(jiān)管;⑥維護金融穩(wěn)定、提供經(jīng)濟信息服務(wù)。

73[單選題] 信用風(fēng)險的影響因素有()。

Ⅰ 全球債務(wù)規(guī)模急劇擴張，信用暴露越來越大

Ⅱ 通貨膨脹率的高低

Ⅲ 全球銀行業(yè)面臨重大危機

Ⅳ 金融衍生品市場的急劇膨脹帶來新的挑戰(zhàn)

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

參考答案：B

參考解析： 信用風(fēng)險的影響因素有：①全球債務(wù)規(guī)模急劇擴張，信用暴露越來越大;②全球銀行業(yè)面臨重大危機;③金融衍生品市場的急劇膨脹帶來新的挑戰(zhàn)。

74[單選題] 證券公司經(jīng)營融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)以自己的名義在證券登記結(jié)算機構(gòu)分別開立()。

Ⅰ 客戶信用交易擔(dān)保資金賬戶

Ⅱ 融券專用證券賬戶

Ⅲ 客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶

Ⅳ 信用交易證券交收賬戶

A.Ⅰ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

參考答案：C

參考解析： 證券公司經(jīng)營融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)以自己的名義在證券登記結(jié)算機構(gòu)分別開立融券專用證券賬戶、客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶、信用交易證券交收賬戶和信用交易資金交收賬戶;以自己的名義在商業(yè)銀行分別開立融資專用資金賬戶和客戶信用交易擔(dān)保資金賬戶。

75[單選題] 國際資本流動的效應(yīng)包括()。

Ⅰ 全球化效應(yīng)

Ⅱ 放大效應(yīng)

Ⅲ 融合作用

Ⅳ 沖擊效應(yīng)

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

參考答案：A

參考解析： 國際資本流動的效應(yīng)有：全球化效應(yīng)、放大效應(yīng)、沖擊效應(yīng)。

76[單選題] 股票發(fā)行人申請辦理股票首次公開發(fā)行、增發(fā)、配股登記時，應(yīng)當(dāng)向證券結(jié)算公司提供的申請材料有()。

Ⅰ 股票登記申請

Ⅱ 中國證監(jiān)會關(guān)于股票發(fā)行的核準(zhǔn)文件

Ⅲ 承銷協(xié)議

Ⅳ 具有從事證券業(yè)務(wù)資格的會計師事務(wù)所出具的關(guān)于證券發(fā)行人全部募集資金到位的驗資報告

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案：D

參考解析：股票發(fā)行人中請辦理股票首次公開發(fā)行、增發(fā)、配股登記時，應(yīng)當(dāng)向證券結(jié)算公司提供以下申請材料：①股票登記申請。②中國證監(jiān)會關(guān)于股票發(fā)行的核準(zhǔn)文件。③承銷協(xié)議。④具有從事證券業(yè)務(wù)資格的會計師事務(wù)所出具的關(guān)于證券發(fā)行人全部募集資金到位的驗資報告(包括非貨幣資產(chǎn)所有權(quán)已轉(zhuǎn)移至證券發(fā)行人處的證明文件)。⑤通過證券交易所交易系統(tǒng)以外的途徑發(fā)行(以下稱網(wǎng)下發(fā)行)證券的，還需提供網(wǎng)下發(fā)行的證券持有人名冊，證券持有人名冊應(yīng)當(dāng)包括證券代碼、證券特有人證券賬戶號碼、證券持有人有效身份證明文件號碼、本次登記的持有證券數(shù)量等內(nèi)容。⑥證券有限售條件的，還需提供限售申請并申報有限售條件證券持有人類別。⑦公開發(fā)行前或國有法人持股的，還需提供國有資產(chǎn)監(jiān)督管理部門的批準(zhǔn)文件。涉及向外國戰(zhàn)略投資者定向發(fā)行股份的，還需提供商務(wù)部等有權(quán)部門的批準(zhǔn)文件。⑧涉及司法凍結(jié)或質(zhì)押登記的，還需提供司法協(xié)助執(zhí)行、質(zhì)押登記相關(guān)申請材料。⑨證券首次發(fā)行的，還需提供證券發(fā)行人法人有效營業(yè)執(zhí)照副本原件及復(fù)印件、法定代表人對指定聯(lián)絡(luò)人(董事會秘書或證券事務(wù)代表)的授權(quán)委托書。⑩指定聯(lián)絡(luò)人有效身份證明文件原件及復(fù)印件以及中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司要求提供的其他材料。

77[單選題] 關(guān)于股票的特征，下列說法正確的有()。

Ⅰ 股票持有者通過在依法成立的證券交易所進行股票交易，當(dāng)股票的市場價格低于買入價格時，賣出股票所賺取的差價收益就是資本利得

Ⅱ 股票風(fēng)險的內(nèi)涵是股票投資收益的不確定性

Ⅲ 股票是不可償還的，但它能夠在二級市場上轉(zhuǎn)讓，這為其提供了流動性

Ⅳ 股票所載的權(quán)利的有效性是始終不變的，它是一種無償還期限的有價證券

A.Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ

參考答案：B

參考解析： Ⅰ項，股票持有者通過在依法成立的證券交易所進行股票交易，當(dāng)股票的市場價格高于買入價格時，賣出股票所賺取的差價收益就是資本利得。

78[單選題] 申請發(fā)行可交換公司債券，應(yīng)當(dāng)符合的規(guī)定有()。

Ⅰ 公司組織機構(gòu)健全，運行良好，內(nèi)部控制制度不存在重大缺陷

Ⅱ 本次發(fā)行后累計公司債券余額不超過最近1期末凈資產(chǎn)額的50%

Ⅲ 公司最近3個會計年度實現(xiàn)的年均可分配利潤不少于公司債券1年的利息

Ⅳ 公司最近1期末的凈資產(chǎn)額不少于人民幣3億元

A.Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案：D

參考解析： 申請發(fā)行可交換公司債券，應(yīng)當(dāng)符合下列規(guī)定：①申請人應(yīng)當(dāng)是符合《公司法》、《證券法》規(guī)定的有限責(zé)任公司或者股份有限公司;②公司組織機構(gòu)健全，運行良好，內(nèi)部控制制度不存在重大缺陷;③公司最近1期末的凈資產(chǎn)額不少于人民幣3億元;④公司最近3個會計年度實現(xiàn)的年均可分配利潤不少于公司債券1年的利息;⑤本次發(fā)行后累計公司債券余額不超過最近1期末凈資產(chǎn)額的40%;⑥本次發(fā)行債券的金額不超過預(yù)備用于交換的股票按募集說明書公告日前20個交易日均價計算的市值的70%，且應(yīng)當(dāng)將預(yù)備用于交換的股票設(shè)定為本次發(fā)行的公司債券的擔(dān)保物;⑦經(jīng)資信評級機構(gòu)評級，債券信用級別良好;⑧不存在《公司債券發(fā)行試點辦法》第八條規(guī)定的不得發(fā)行公司債券的情形。

79[單選題] 根據(jù)我國《注冊會計師執(zhí)行證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)許可證管理規(guī)定》的規(guī)定，下列符合注冊會計師申請證券許可證應(yīng)當(dāng)符合的條件有()。

Ⅰ 執(zhí)業(yè)質(zhì)量和職業(yè)道德良好，在以往3年執(zhí)業(yè)活動中沒有違法違規(guī)的行為

Ⅱ 具有證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格考試合格證書

Ⅲ 取得注冊會計師證書5年以上

Ⅳ 不超過65周歲

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案：A

參考解析： 注冊會計師中請證券許可證的，應(yīng)當(dāng)符合的條件包括：①所在會計師事務(wù)所已取得證券許可證，或者符合《注冊會計師執(zhí)行證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)許可證管理規(guī)定55第六條所規(guī)定的條件并已提出申請;②具有證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格考試合格證書;③取得注冊會計師證書1年以上;④不超過60周歲;⑤執(zhí)業(yè)質(zhì)量和職業(yè)道德良好，在以往3年執(zhí)業(yè)活動中沒有違法違規(guī)的行為。

80[單選題] 根據(jù)《中國金融期貨交易所風(fēng)險控制管理辦法》中規(guī)定，會出現(xiàn)強行平倉的情況有()。

Ⅰ 會員結(jié)算準(zhǔn)備金余額小于零，并未能在規(guī)定時限內(nèi)補足的

Ⅱ 未能在規(guī)定時限內(nèi)平倉的

Ⅲ 因違規(guī)受到中金所強行平倉處罰的

Ⅳ 根據(jù)中金所的緊急措施應(yīng)予強行平倉的

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案：B

參考解析：根據(jù)《中國金融期貨交易所風(fēng)險控制管理辦法》中規(guī)定，在下列五種情況下會出現(xiàn)強行平倉：①會員結(jié)算準(zhǔn)備金余額小于零，并未能在規(guī)定時限內(nèi)補足的;②持倉超出持倉限額標(biāo)準(zhǔn)，并未能在規(guī)定時限內(nèi)平倉的;③因違規(guī)受到中金所強行平倉處罰的;④根據(jù)中金所的緊急措施應(yīng)予強行平倉的;⑤其他應(yīng)予強行平倉的。

81[單選題] 銀行業(yè)金融機構(gòu)包括()。

Ⅰ 商業(yè)銀行

Ⅱ 郵政儲蓄銀行

Ⅲ 證券公司

Ⅳ 城市信用合作社

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案：A

參考解析： 銀行業(yè)金融機構(gòu)包括商業(yè)銀行、郵政儲蓄銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社等吸收公眾存款的金融機構(gòu)以及政策性銀行。

82[單選題] 關(guān)于場外債券市場的特點，下列說法正確的有()。

Ⅰ 市場規(guī)?？焖贁U大，直接融資比例不斷上升

Ⅱ 市場成員不斷擴容，參與主體日漸多元

Ⅲ 發(fā)行主體以國有企業(yè)為主，其他主體積極參與

Ⅳ 投資者結(jié)構(gòu)持續(xù)優(yōu)化，市場風(fēng)險不斷擴大

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅲ、Ⅳ

參考答案：A

參考解析：場外債券市場的特點有：①市場規(guī)模快速擴大，直接融資比例不斷上升;②市場成員不斷擴容，參與主體日漸多元;③發(fā)行主體以國有企業(yè)為主，其他主體積極參與;④投資者結(jié)構(gòu)持續(xù)優(yōu)化，市場風(fēng)險不斷分散。

83[單選題] 股份變動的方式主要有()。

Ⅰ 股票合并

Ⅱ 配股

Ⅲ 股票分割

Ⅳ 股份回購

A.Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案：D

參考解析： 股份變動的方式主要有：①增發(fā)、配股與股份回購;②股票分割與合并。

84[單選題] 下列關(guān)于商業(yè)銀行次級債務(wù)的說法中，正確的有()。

Ⅰ次級債務(wù)是由銀行發(fā)行的

Ⅱ 次級債務(wù)固定期限不低于5年(含5年)

Ⅲ 除非銀行倒閉或清算，次級債務(wù)不用于彌補銀行日常經(jīng)營損失

Ⅳ 次級債務(wù)的索償權(quán)排在存款和其他負債之后

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案：A

參考解析： 次級債務(wù)是指由銀行發(fā)行的，固定期限不低于5年(含5年)，除非銀行倒閉或清算不用于彌補銀行日常經(jīng)營損失，且該項債務(wù)的索償權(quán)排在存款和其他負債之后的商業(yè)銀行長期債務(wù)。

85[單選題] 關(guān)于間接融資市場和直接融資市場，下列說法正確的有()。

Ⅰ 間接融資是盈余方和赤字方以金融機構(gòu)為中介而進行的融資活動

Ⅱ 在直接融資市場中，按期限沒有長短期之分

Ⅲ 直接融資市場通常是指資金需求者直接從資金所有者那里融通資金的市場

Ⅳ 在間接融資活動中，金融機構(gòu)需要同時扮演著債權(quán)人和債務(wù)人的雙重角色

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

參考答案：B

參考解析： Ⅱ項，在直接融資市場中，按期限有長短期之分，屬于短期直接融資市場的有企業(yè)之間、企業(yè)與個人之間的賒銷商品以及個人之間的短期資金借貸，屬于長期直接融資市場的有證券發(fā)行和流通市場。

86[單選題] 關(guān)于基金的投資風(fēng)險，下列說法正確的有()。

Ⅰ 非系統(tǒng)性風(fēng)險包括政策風(fēng)險、經(jīng)濟周期性波動風(fēng)險、利率風(fēng)險、購買力風(fēng)險、匯率風(fēng)險等

Ⅱ 分散投資雖能在一定程度上消除來自個別公司的非系統(tǒng)性風(fēng)險，但無法消除市場的系統(tǒng)性風(fēng)險

Ⅲ 不同的基金管理人的基金投資管理水平、管理手段和管理技術(shù)存在差異，從而對基金收益水平產(chǎn)生影響

Ⅳ 當(dāng)計算機、通信系統(tǒng)、交易網(wǎng)絡(luò)等技術(shù)保障系統(tǒng)或信息網(wǎng)絡(luò)支持出現(xiàn)異常情況時，可能導(dǎo)致基金日常的申購或贖回?zé)o法按正常時限完成

A.Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案：C

參考解析： Ⅰ項，系統(tǒng)性風(fēng)險包括政策風(fēng)險、經(jīng)濟周期性波動風(fēng)險、利率風(fēng)險、購買力風(fēng)險、匯率風(fēng)險等。

87[單選題] 在創(chuàng)業(yè)板上市的公司首次公開發(fā)行股票發(fā)行人的董事、監(jiān)事和高級管理人員應(yīng)當(dāng)忠實、勤勉，具備法律、行政法規(guī)和規(guī)章規(guī)定的資格，且不得存在()。

Ⅰ 被中國證監(jiān)會采取證券市場禁入措施尚在禁入期的

Ⅱ 最近2年內(nèi)受到中國證監(jiān)會行政處罰

Ⅲ 或者最近1年內(nèi)受到證券交易所公開譴責(zé)的

Ⅳ 因涉嫌犯罪被司法機關(guān)立案偵查或者涉嫌違法違規(guī)被中國證監(jiān)會立案調(diào)查，尚未有明確結(jié)論意見的

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案：A

參考解析：在創(chuàng)業(yè)板上市的公司首次公開發(fā)行股票發(fā)行人的董事、監(jiān)事和高級管理人員應(yīng)當(dāng)忠實、勤勉，具備法律、行政法規(guī)和規(guī)章規(guī)定的資格，且不存在：①被中國證監(jiān)會采取證券市場禁入措施尚在禁入期的;②最近3年內(nèi)受到中國證監(jiān)會行政處罰，或者最近1年內(nèi)受到證券交易所公開譴責(zé)的;③因涉嫌犯罪被司法機關(guān)立案偵查或者涉嫌違法違規(guī)被中國證監(jiān)會立案調(diào)查，尚未有明確結(jié)論意見的。

88[單選題] 在信息披露方面，掛牌公司需要披露的報告包括()。

Ⅰ 月度報告

Ⅱ 季度報告

Ⅲ 半年度報告

Ⅳ 年度報告

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ

參考答案：B

參考解析： 在信息披露方面，掛牌公司應(yīng)當(dāng)披露的定期報告包括年度報告、半年度報告，可以披露季度報告。掛牌公司應(yīng)當(dāng)在本細則規(guī)定的期限內(nèi)，按照全國股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)公司有關(guān)規(guī)定編制并披露定期報告。

89[單選題] 中國證監(jiān)會的職責(zé)有()。

Ⅰ依法對中國證券業(yè)協(xié)會的活動進行指導(dǎo)和監(jiān)督

Ⅱ 依法制定有關(guān)證券市場監(jiān)督管理的規(guī)章、規(guī)則

Ⅲ 依法對證券的發(fā)行、上市、交易、登記、存管、結(jié)算進行監(jiān)督管理

Ⅳ 依法制定從事證券業(yè)務(wù)人員的資格標(biāo)準(zhǔn)和行為準(zhǔn)則，并監(jiān)督實施

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案：D

參考解析： 中國證監(jiān)會的職責(zé)有：①依法制定有關(guān)證券市場監(jiān)督管理的規(guī)章、規(guī)則，并依法行使審批或者核準(zhǔn)權(quán);②依法對證券的發(fā)行、上市、交易、登記、存管、結(jié)算，進行監(jiān)督管理;③依法對證券發(fā)行人、上市公司、證券公司、證券投資基金管理公司、證券服務(wù)機構(gòu)、證券交易所、證券登記結(jié)算機構(gòu)的證券業(yè)務(wù)活動進行監(jiān)督管理;④依法制定從事證券業(yè)務(wù)人員的資格標(biāo)準(zhǔn)和行為準(zhǔn)則，并監(jiān)督實施;⑤依法監(jiān)督檢查證券發(fā)行、上市和交易的信息公開情況;⑥依法對中國證券業(yè)協(xié)會的活動進行指導(dǎo)和監(jiān)督;⑦依法對違反證券市場監(jiān)督管理法律、行政法規(guī)的行為進行查處;⑧法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他職責(zé)。

90[單選題] 風(fēng)險對沖的種類有()。

Ⅰ 股指期貨對沖

Ⅱ 商品期貨對沖

Ⅲ 套期保值

Ⅳ 期權(quán)對沖

A.Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案：D

參考解析： 風(fēng)險對沖的種類有：股指期貨對沖、商品期貨對沖、套期保值、期權(quán)對沖。

91[單選題] 證券投資者的特點有()。

Ⅰ分散性

Ⅱ 流動性

Ⅲ 投資的目的性

Ⅳ 市場的支撐性

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案：D

參考解析： 證券投資者的特點有：分散性和流動性、投資的目的性、市場的支撐性。

92[單選題] 信用風(fēng)險的特征有()。

Ⅰ 客觀性

Ⅱ 傳染性

Ⅲ 可控性

Ⅳ 周期性

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案：D

參考解析： 信用風(fēng)險具有：客觀性、傳染性、可控性和周期性四個特征。

93[單選題] 屬于風(fēng)險分散的特點的是()。

Ⅰ同時進行行情相關(guān)、方向相反、數(shù)量相當(dāng)、盈虧相抵的兩筆交易

Ⅱ 只能降低非系統(tǒng)性風(fēng)險

Ⅲ 多樣化投資

Ⅳ 事先控制、事后補救

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案：A

94[單選題] 中央銀行主要通過()途徑為商業(yè)銀行充當(dāng)最后貸款人。

Ⅰ票據(jù)再貼現(xiàn)

Ⅱ 票據(jù)再質(zhì)押

Ⅲ 抵押再貸款

Ⅳ 票據(jù)再抵押

A.Ⅰ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

參考答案：A

參考解析： 中央銀行主要通過兩種途徑為商業(yè)銀行充當(dāng)最后貸款人：①票據(jù)再貼現(xiàn)，即商業(yè)銀行將持有的票據(jù)轉(zhuǎn)貼給中央銀行以獲取資金;②票據(jù)再抵押，即商業(yè)銀行將持有的票據(jù)抵押給中央銀行獲取貸款。

95[單選題] 根據(jù)風(fēng)險特征分類，普通股可分為()。

Ⅰ 藍籌股

Ⅱ 成長股

Ⅲ 優(yōu)先股

Ⅳ 收入股

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

參考答案：D

參考解析： 根據(jù)其風(fēng)險特征，普通股可分為：藍籌股、成長股、收入股、周期股、防守股、概念股、投機股。

96[單選題] 對客戶撤銷的委托，證券經(jīng)紀(jì)商須及時將凍結(jié)的()解凍。

Ⅰ 資金

Ⅱ 證券

Ⅲ 賬戶

Ⅳ 密碼

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅲ、Ⅳ

參考答案：A

參考解析： 對客戶撤銷的委托，證券經(jīng)紀(jì)商須及時將凍結(jié)的資金或證券解凍。如果委托已成交，則成交部分不得撤銷。

97[單選題] 金融市場一般功能的發(fā)揮，需要具備基本的內(nèi)部條件有()。

Ⅰ 健全的價格機制

Ⅱ 信息披露充分

Ⅲ 必要的技術(shù)環(huán)境

Ⅳ 市場進退有序

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅳ

參考答案：C

參考解析： 金融市場一般功能的發(fā)揮，需要具備基本的外部條件是：法制健全;信息披露充分;市場進退有序。內(nèi)部條件是：國內(nèi)、國際統(tǒng)一的市場;豐富的市場交易品種;健全的價格機制;必要的技術(shù)環(huán)境。

98[單選題] 下列關(guān)于貨幣乘數(shù)的說法中，正確的是()。

Ⅰ貨幣乘數(shù)是指貨幣供給量對流通中貨幣的倍數(shù)關(guān)系

Ⅱ 在一定的產(chǎn)出水平下，貨幣流通速度增大，則貨幣乘數(shù)減小

Ⅲ 貨幣乘數(shù)的大小決定了貨幣供給擴張能力的大小

Ⅳ 中央銀行的初始貨幣提供量與社會貨幣最終形成量之間客觀存在著數(shù)倍擴張(或收縮)的效果，即所謂的乘數(shù)效應(yīng)

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案：A

參考解析： 貨幣乘數(shù)是指貨幣供給量對基礎(chǔ)貨幣的倍數(shù)關(guān)系，在一定的產(chǎn)出水平下，貨幣流通速度增大，則貨幣乘數(shù)減小。貨幣乘數(shù)的大小決定了貨幣供給擴張能力的大小。在貨幣供給過程中，中央銀行的初始貨幣提供量與社會貨幣最終形成量之間客觀存在著數(shù)倍擴張(或收縮)的效果，即所謂的乘數(shù)效應(yīng)。

99[單選題] 我國非存款類金融機構(gòu)包括()。

Ⅰ 保險公司

Ⅱ 信托投資公司

Ⅲ 商業(yè)銀行

Ⅳ 財務(wù)公司

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案：C

參考解析： 我國的非存款類金融機構(gòu)包括：保險公司、信托投資公司、小額貸款公司、汽車金融機構(gòu)、金融資產(chǎn)管理公司、金融租賃公司、交易所、證券公司、基金管理公司、期貨公司、其他金融機構(gòu)。

100[單選題] 金融風(fēng)險中，屬于宏觀經(jīng)濟風(fēng)險的影響因素的有()。

Ⅰ 中央銀行的政策

Ⅱ 體制因素

Ⅲ 國際經(jīng)濟形勢

Ⅳ 經(jīng)濟素質(zhì)因素

A.Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅳ

參考答案：B

參考解析： 宏觀經(jīng)濟風(fēng)險的影響因素有：體制因素、經(jīng)濟運行機制因素、經(jīng)濟素質(zhì)因素、政策因素、政治因素、對外開放程度、管制情況、經(jīng)濟接軌情況、國際經(jīng)濟傳遞渠道、國際經(jīng)濟體系、國際經(jīng)濟環(huán)境、國際經(jīng)濟協(xié)調(diào)狀況、國際政治環(huán)境。