2018證劵《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》易錯(cuò)知識(shí)點(diǎn)

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1 債券的基本性質(zhì)：債券屬于有價(jià)證券;債券是一種虛擬資本;債券是債權(quán)的表現(xiàn)。

2 銀行間債券市場(chǎng)發(fā)行記賬式國(guó)債，主要面向銀行和非銀行金融機(jī)構(gòu)。

3 在公司債券有效存續(xù)期間，資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)每年至少公告1次跟蹤評(píng)級(jí)報(bào)告。

4 混合資本債券是指商業(yè)因?yàn)檠a(bǔ)充附屬資本發(fā)行的、清償順序位于股權(quán)資本之前但列在一般債務(wù)和次級(jí)債務(wù)之后、期限在15年以上、發(fā)行之日起10年內(nèi)不可贖回的債券。

5 企業(yè)發(fā)行的短期融資債券待償還余額不得超過(guò)企業(yè)凈資產(chǎn)的40%。

6 對(duì)于憑證式國(guó)債說(shuō)法正確的是采取隨買隨賣的方式進(jìn)行交易，采取向購(gòu)買人開(kāi)具憑證的方式進(jìn)行銷售，利率按實(shí)際持有天數(shù)分檔給付，它是一種不可上市的儲(chǔ)蓄型債券，由具備憑證式國(guó)債承銷團(tuán)資格的機(jī)構(gòu)承銷。

7 債券的票面要素包括債券的票面價(jià)值、債券的到期期限、債券的票面利率、債券發(fā)行者名稱，同時(shí)這四要素并非在票面都體現(xiàn)出現(xiàn)出來(lái)。

8 歐洲債券由一家或者幾家大銀行牽頭，組織十幾家或者幾十家國(guó)際性銀行在一個(gè)或者幾個(gè)同時(shí)承銷;而外國(guó)債券一般由發(fā)行地所在國(guó)的證券公司與金融機(jī)構(gòu)承銷。

9 交易所的交易價(jià)格按照競(jìng)價(jià)的方式進(jìn)行，競(jìng)爭(zhēng)方式為計(jì)算機(jī)終端申報(bào)競(jìng)價(jià)。

10 實(shí)質(zhì)上轉(zhuǎn)移資產(chǎn)與所有權(quán)有關(guān)的全部或者絕大部分風(fēng)險(xiǎn)和報(bào)酬的租賃稱為設(shè)備租賃。

11 影響金融市場(chǎng)的主要因素不包括人員因素和歷史因素。

12 長(zhǎng)期的資本流動(dòng)包括國(guó)際直接投資、國(guó)際證券投資和國(guó)際貸款。

13 四板市場(chǎng)對(duì)于促進(jìn)企業(yè)特別是中小為企業(yè)股權(quán)交易和融資，鼓勵(lì)科技創(chuàng)新和激活民間資本，加強(qiáng)對(duì)實(shí)體經(jīng)濟(jì)薄弱環(huán)節(jié)的支持有積極的作用。

14 金融機(jī)構(gòu)按法人統(tǒng)一存入人民銀行的準(zhǔn)備金存款低于上旬末一般存款余額8%的，人民銀行對(duì)其不足按每日千分之六的利率處以罰息。

15 根據(jù)縮緊銀根的需要，對(duì)專業(yè)銀行另行規(guī)定了存款備付金比率，一般不得低于5%。

16 對(duì)于流通國(guó)債和非流通國(guó)債理解正確的有流通國(guó)債的轉(zhuǎn)讓一般在證券市場(chǎng)進(jìn)行;非流通國(guó)債的對(duì)象有個(gè)人，也有一些特殊的機(jī)構(gòu)。

17 國(guó)際債券具有存在匯率風(fēng)險(xiǎn)、發(fā)行規(guī)模大和資金來(lái)源廣的特點(diǎn)。

18 我國(guó)的國(guó)際債券有政府債券，金融債券和可轉(zhuǎn)換公司債券。

19 憑證式國(guó)債一般標(biāo)注的內(nèi)容有投資者身份、購(gòu)買日期和期限。

20 債券的有價(jià)屬性表現(xiàn)在債券本身有一定的面值和持有債券可按期取得利息。

21 發(fā)行人在確定債券期限時(shí)，主要的考慮因素包括市場(chǎng)利率的變化，債券的變現(xiàn)能力，資金的使用方向。

22 根據(jù)債券發(fā)行條款中是否規(guī)定在約定的期限向債券持有人支付利息，債券可以分為息票累計(jì)債券，附息債券和貼現(xiàn)債券。

23 在債券評(píng)級(jí)的程序中，初步評(píng)級(jí)階段的時(shí)間大約為3天。

24 在資信等級(jí)有效期內(nèi)(企業(yè)評(píng)級(jí)一般為2年，債務(wù)評(píng)級(jí)按債券期限)，評(píng)估公司要負(fù)責(zé)對(duì)其資信狀況跟蹤監(jiān)測(cè)，評(píng)估客戶按要求提供相關(guān)材料。

25 會(huì)員制證券交易所涉及的機(jī)構(gòu)包括：理事會(huì)、會(huì)員大會(huì)和監(jiān)察委員會(huì)。

26 處罰處分的信息包括受到中國(guó)證監(jiān)會(huì)的處罰，包括警告、沒(méi)收違法所得、罰款、暫停執(zhí)業(yè)資格和吊銷執(zhí)業(yè)資格;受到其他境內(nèi)外金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)或執(zhí)法部門的處罰;受到其他境內(nèi)外組織的處分。

27 中國(guó)證監(jiān)會(huì)在履行自己的職責(zé)的時(shí)候有權(quán)采取的措施包括查詢當(dāng)事人和與被調(diào)查事件有關(guān)單位的資金帳戶和有關(guān)的個(gè)人賬戶。

28 金融風(fēng)險(xiǎn)對(duì)微觀經(jīng)濟(jì)的影響包括：增大了交易和經(jīng)營(yíng)管理成本;可能降低部門生產(chǎn)率和降低部門資金利用率。

29 流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)是指由于流動(dòng)性的不確定變化而使金融機(jī)構(gòu)遭受損失的可能性。其中流動(dòng)性的含義可以理解為金融資產(chǎn)以合理的價(jià)格在市場(chǎng)上交易和變現(xiàn)的能力和金融機(jī)構(gòu)能夠隨時(shí)支付其應(yīng)付款項(xiàng)的能力。金融資產(chǎn)以合理的價(jià)格在市場(chǎng)上交易以及變現(xiàn)的能力和金融機(jī)構(gòu)能以合理的利率方便籌措自己進(jìn)的能力。

30 對(duì)于財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)理解正確的有：財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)處處存在，時(shí)時(shí)存在;在資金的籌集、積累、運(yùn)用和分配等財(cái)務(wù)活動(dòng)中均會(huì)產(chǎn)生財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，風(fēng)險(xiǎn)與收益成正比。

31 風(fēng)險(xiǎn)管理的過(guò)程包括金融風(fēng)險(xiǎn)的度量，金融風(fēng)險(xiǎn)管理方案的實(shí)施和評(píng)價(jià)，風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告，風(fēng)險(xiǎn)管理的評(píng)估。

32 金融風(fēng)險(xiǎn)的度量包括風(fēng)險(xiǎn)分析和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。

33 風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避是指商業(yè)銀行拒絕或者退出某一業(yè)務(wù)或者市場(chǎng)，以避免承擔(dān)該業(yè)務(wù)或者市場(chǎng)具有的風(fēng)險(xiǎn)。

34 全面的風(fēng)險(xiǎn)管理是現(xiàn)代風(fēng)險(xiǎn)管理理論的最新發(fā)展，主要始于20世紀(jì)90年底中后期的歐美。

35 在契約型基金中，基金份額持有人通過(guò)召開(kāi)基金受益人大會(huì)對(duì)基金的重大事項(xiàng)做出決議。

36 對(duì)于特殊型基金理解正確的有：QDII基金是指在一國(guó)境內(nèi)設(shè)立，經(jīng)該國(guó)相關(guān)部門批準(zhǔn)從事境外證券市場(chǎng)的股票、債券等有價(jià)證券的投資的基金;分級(jí)基金又被稱為結(jié)構(gòu)型基金和可分離型基金;ETF的最大的特點(diǎn)包括實(shí)物申購(gòu)和贖回機(jī)制。

37 國(guó)內(nèi)融資方通過(guò)在國(guó)外的特殊目的機(jī)構(gòu)或者機(jī)構(gòu)化投資機(jī)構(gòu)在國(guó)際市場(chǎng)上以資產(chǎn)證券化的方式向國(guó)外投資者融資的方式稱為離岸資產(chǎn)證券化。

38 債券的有價(jià)證券屬性表現(xiàn)在債券本身有一定的面值和持有債券可按期取得利息。

39 對(duì)于流通國(guó)債和非流通國(guó)債理解正確的是：前者的轉(zhuǎn)讓價(jià)格取決于對(duì)該國(guó)債的供給與需求;非流通國(guó)債不能自由轉(zhuǎn)讓，可以記名也可以不記名。

40 公司債券是公司依照法定程序發(fā)行的，約定在一定的期限還本付息的有價(jià)證券。公司債券是債券體系中的重要品種，它反映是發(fā)行債券的公司和債券投資和之間的債權(quán)債務(wù)關(guān)系。

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