2023上半年初級(jí)銀行從業(yè)《法律法規(guī)》真題及答案

初級(jí)銀行從業(yè)考試結(jié)束后，為方便大家考完后估分，這里小編整理了初級(jí)銀行從業(yè)《法律法規(guī)》真題及答案，請(qǐng)看以下內(nèi)容。本文為簡(jiǎn)版真題，完整版及真題解析，請(qǐng)點(diǎn)擊上方“立即下載”處查看PDF版。

一、單選題

1.按照《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)所建立的客戶身份資料和客戶交易信息在業(yè)務(wù)關(guān)系或交易結(jié)束后至少保存期限為（）年。

A.5

B.3

C.10

D.2

參考答案：A

2.物價(jià)穩(wěn)定是要保持（）的大體穩(wěn)定，避免出現(xiàn)高通貨膨脹或者通貨緊縮。

A.生產(chǎn)者物價(jià)水平

B.物價(jià)總水平

C.國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值

D.消費(fèi)者物價(jià)水平

參考答案：B

3.在風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的基礎(chǔ)上，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性、后果及嚴(yán)重程度進(jìn)行充分分析和評(píng)估，從而確定風(fēng)險(xiǎn)水平的過(guò)程是（）。

A.風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告

B.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)

C.風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量

D.風(fēng)險(xiǎn)控制

參考答案：C

4.通常說(shuō)的“擠兌”是指銀行面臨的（）。

A.信用風(fēng)險(xiǎn)

B.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

C.操作風(fēng)險(xiǎn)

D.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

參考答案：D

5.商業(yè)銀行在交易市場(chǎng)過(guò)程中的交易或定價(jià)錯(cuò)誤屬于（）。

A.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

B.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

C.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)

D.操作風(fēng)險(xiǎn)

參考答案：D

6.下列關(guān)于商業(yè)銀行資本的表述，正確的是（）。

A.監(jiān)管資本是銀行監(jiān)管當(dāng)局規(guī)定的商業(yè)銀行必須持有的資本的最低要求

B.經(jīng)濟(jì)資本是一種完全取決于銀行盈利大小的資本

C.商業(yè)銀行的會(huì)計(jì)資本等于經(jīng)濟(jì)資本

D.銀行資本等于會(huì)計(jì)資本、監(jiān)管資本和經(jīng)濟(jì)資本之和

參考答案：A

7.提供附有股權(quán)認(rèn)購(gòu)書(shū)的債券屬于（）的金融工具創(chuàng)新。

A.信用創(chuàng)造型

B.流動(dòng)性增強(qiáng)型

C.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移型

D.股權(quán)創(chuàng)造型

參考答案：D

8.下列不屬于商業(yè)銀行合規(guī)管理部門(mén)職責(zé)的是（）。

A.建立全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系

B.制定合規(guī)管理計(jì)劃

C.保持與監(jiān)管機(jī)構(gòu)日常的工作聯(lián)系

D.評(píng)價(jià)商業(yè)銀行各項(xiàng)政策的合規(guī)性

參考答案：A

9.某精神病醫(yī)院為無(wú)法定監(jiān)護(hù)人惠者保管銀行存折，并支取生活費(fèi)用。該行為屬于（）。

A.侵權(quán)行為

B.指定代理

C.法定代理

D.委托代理

參考答案：C

10.公開(kāi)募集基金的基金份額持有人按（）享受收益和承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)，私募證券投資基金的基金份額持有人按享受收益和承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)。（）

A.基金合同的約定，基金合同的約定

B.基金合同的約定，所持基金份額

C.所持基金份額，基金合同的約定

D.所持基金份額，所持基金份額

參考答案：C