摘要:考試大綱是考試命題的依據(jù),考試范圍原則上不超出大綱范圍,但不局限于輔導(dǎo)教材內(nèi)容,最新銀行從業(yè)資格考試大綱在中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)主頁(yè)“研究與培訓(xùn)”頁(yè)面查詢。
銀行從業(yè)資格考試大綱最新版本在中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)網(wǎng)站主頁(yè)“研究與培訓(xùn)”頁(yè)面查詢,2023年銀行從業(yè)資格考試預(yù)計(jì)使用2021版大綱,下文為大家整理了2021版考試大綱內(nèi)容。考試大綱是考試命題的依據(jù),考試范圍原則上不超出大綱范圍,但不局限于輔導(dǎo)教材內(nèi)容??荚嚧缶V可在中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)網(wǎng)站(www.china-cba.net)和東方銀行業(yè)高級(jí)管理人員研修院網(wǎng)站(www.china-cbi.net)查詢。
銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試專業(yè)實(shí)務(wù)科目《個(gè)人理財(cái)》初級(jí)考試大綱(2021)
【考試目的】
通過(guò)本科目考試,測(cè)查應(yīng)考人員對(duì)個(gè)人理財(cái)基本知識(shí)和技能的掌握程度,包括測(cè)查對(duì)理財(cái)投資市場(chǎng)、理財(cái)產(chǎn)品、理財(cái)業(yè)務(wù)管理等專業(yè)知識(shí)技能的運(yùn)用;測(cè)查應(yīng)考人員對(duì)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的相關(guān)法律法規(guī),客戶的分類與需求分析,理財(cái)計(jì)算工具等的掌握程度。綜合運(yùn)用本科目知識(shí)技能,合法、合規(guī)地做好個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)。
【考試內(nèi)容】
一、個(gè)人理財(cái)
(一)熟悉個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的相關(guān)主體;
(二)掌握銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的分類;
(三)了解理財(cái)師工作流程及主要內(nèi)容;
(四)了解國(guó)內(nèi)外個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的發(fā)展?fàn)顩r;
(五)了解理財(cái)師的隊(duì)伍迅速擴(kuò)張?jiān)蚣奥殬I(yè)特征;
(六)掌握理財(cái)師的執(zhí)業(yè)資格要求;
(七)了解理財(cái)師所承擔(dān)的社會(huì)責(zé)任。
二、個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)相關(guān)法律法規(guī)
(一)了解中國(guó)的法律體系;
(二)掌握《中華人民共和國(guó)民法典》中與個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)相關(guān)的規(guī)定;
(三)熟悉《個(gè)人獨(dú)資企業(yè)法》、《合伙企業(yè)法》中與個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)相關(guān)的規(guī)定;
(四)掌握各類理財(cái)產(chǎn)品及其銷售相關(guān)的法律法規(guī)。
三、理財(cái)投資市場(chǎng)
(一)掌握金融市場(chǎng)的特點(diǎn)、功能及分類;
(二)掌握貨幣市場(chǎng)及其在個(gè)人理財(cái)中的運(yùn)用;
(三)掌握債券市場(chǎng)及其在個(gè)人理財(cái)中的運(yùn)用;
(四)掌握股票市場(chǎng)及其在個(gè)人理財(cái)中的運(yùn)用;
(五)掌握金融衍生品市場(chǎng)及其在個(gè)人理財(cái)中的運(yùn)用;
(六)掌握外匯市場(chǎng)及其在個(gè)人理財(cái)中的運(yùn)用;
(七)掌握保險(xiǎn)市場(chǎng)及其在個(gè)人理財(cái)中的運(yùn)用;
(八)熟悉貴金屬及其他投資市場(chǎng)在個(gè)人理財(cái)中的運(yùn)用。
四、理財(cái)產(chǎn)品
(一)掌握銀行理財(cái)產(chǎn)品及結(jié)構(gòu)性存款的分類、要素、風(fēng)險(xiǎn)及法律特征;
(二)掌握基金的分類、要素、風(fēng)險(xiǎn)及法律特征;
(三)掌握保險(xiǎn)產(chǎn)品的分類、要素、風(fēng)險(xiǎn)及法律特征;
(四)掌握國(guó)債的分類、要素、風(fēng)險(xiǎn)及法律特征;
(五)掌握信托產(chǎn)品的分類、要素、風(fēng)險(xiǎn)及法律特征;
(六)熟悉貴金屬產(chǎn)品的分類、要素、風(fēng)險(xiǎn)及法律特征;
(七)熟悉券商資產(chǎn)管理計(jì)劃、基金子公司產(chǎn)品、期貨資產(chǎn)管理產(chǎn)品及合伙制私募基金等理財(cái)產(chǎn)品,了解智能投顧的相關(guān)內(nèi)容。
五、客戶分類與需求分析
(一)熟悉理財(cái)師了解客戶需求的重要性及主要內(nèi)容;
(二)熟悉客戶的分類方法及需求分析;
(三)掌握生命周期理論及其與客戶需求分析的關(guān)系;
(四)掌握理財(cái)師了解客戶的方法。
六、理財(cái)規(guī)劃計(jì)算工具與方法
(一)熟悉貨幣時(shí)間價(jià)值及其影響因素;
(二)掌握貨幣時(shí)間價(jià)值的基本參數(shù)、現(xiàn)值與終值、72法則
和有效利率的計(jì)算方法及運(yùn)用;
(三)掌握規(guī)則現(xiàn)金流與不規(guī)則現(xiàn)金流的計(jì)算方法及運(yùn)用;
(四)掌握復(fù)利與年金系數(shù)表的計(jì)算方法及運(yùn)用;
(五)了解財(cái)務(wù)計(jì)算器和Excel在理財(cái)規(guī)劃中的使用;
(六)了解不同理財(cái)工具的特點(diǎn)及比較;
(七)掌握貨幣時(shí)間價(jià)值在理財(cái)規(guī)劃中的運(yùn)用。
七、理財(cái)師的工作流程和方法
(一)熟悉理財(cái)師的工作流程;
(二)熟悉收集客戶信息的必要性和技巧,以及客戶信息的分析方法;
(三)熟悉明確客戶理財(cái)目標(biāo)的相關(guān)內(nèi)容和原則;
(四)掌握理財(cái)規(guī)劃方案的內(nèi)容及要點(diǎn);
(五)熟悉理財(cái)規(guī)劃方案執(zhí)行過(guò)程中的原則及注意事項(xiàng);
(六)熟悉后續(xù)跟蹤服務(wù)的相關(guān)要點(diǎn)。
八、理財(cái)師金融服務(wù)技巧
(一)了解理財(cái)師的商務(wù)禮儀與溝通技巧;
(二)熟悉工作計(jì)劃與時(shí)間管理的方法及重要性;
(三)了解電話溝通的技巧;
(四)了解金融產(chǎn)品服務(wù)推薦流程與話術(shù)。
九、個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)相關(guān)的其他法律法規(guī)
掌握與個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)相關(guān)的法律法規(guī):
(一)相關(guān)法律:《中華人民共和國(guó)民法典》、《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》、《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《中華人民共和國(guó)證券法》、《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》、《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》、《中華人民共和國(guó)信托法》、《中華人民共和國(guó)個(gè)人所得稅法》等;
(二)相關(guān)行政法規(guī):《關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見(jiàn)》、《商業(yè)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》、《商業(yè)銀行理財(cái)子公司管理辦法》、《證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)私募資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》、《證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)私募資產(chǎn)管理計(jì)劃運(yùn)作管理規(guī)定》、《商業(yè)銀行開(kāi)辦代客境外理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》、《證券投資基金銷售管理辦法》、《保險(xiǎn)兼業(yè)代理管理暫行辦法》、《關(guān)于規(guī)范銀行代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的通知》、《個(gè)人外匯管理辦法》、《個(gè)人外匯管理辦法實(shí)施細(xì)則》、《保險(xiǎn)資產(chǎn)管理產(chǎn)品管理暫行辦法》、《證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)管理人中管理人(MOM)產(chǎn)品指引》、《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范商業(yè)銀行結(jié)構(gòu)性存款業(yè)務(wù)的通知》等。
本考試大綱和輔導(dǎo)教材是2021年及以后一個(gè)時(shí)期考試命題的依據(jù),也是應(yīng)考人員備考的重要資料,考試范圍限定于大綱范圍內(nèi),但不局限于輔導(dǎo)教材內(nèi)容。
如輔導(dǎo)教材內(nèi)容與最新頒布的法律法規(guī)及監(jiān)管要求有抵觸,以最新頒布的法律法規(guī)為準(zhǔn)。
原文鏈接:https://www.china-cba.net/Index/show/catid/70/id/39308.html(考生可點(diǎn)擊進(jìn)入官網(wǎng),確認(rèn)是否與最新版考試大綱一致)
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