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銀行從業(yè)《個人理財》初級易錯易混知識點

個人理財責任編輯：謝湘香 2021-09-01

摘要：2021年下半年銀行從業(yè)資格考試時間定在10月23-24日，希賽網(wǎng)為正在備考本次考試的考生，整理了初級《個人理財》科目的易錯易混知識點，希望能幫到大家。

2021年下半年銀行業(yè)專業(yè)人員初級和中級職業(yè)資格考試將于10月23日、24日在全國233個城市同步舉行。希賽網(wǎng)為正在備考本次考試的考生，整理了初級《個人理財》科目的易錯易混知識點，幫助大家備考。想要獲取更多考試資訊、輔導資料、試題資源可關注希賽網(wǎng)銀行從業(yè)資格考試頻道。

初級《個人理財》易錯易混知識點

知識點一：國內(nèi)理財師職業(yè)道德準則

考試方法：題干以實例描述情景，選擇屬于違反了哪條準則。

遵紀守法	理財師本身應是守法公民，另外理財工作涉及多方面法律法規(guī)
保守秘密	理財師在未經(jīng)客戶或所在機構明確同意的情況下，不得泄露任何客戶或所在機構的相關信息，無論是否取得收益。
正直守信	不要以誘導或夸大事實等方式銷售，不要因為個人的利益而損害客戶利益，非主觀原因或故意造成的錯誤不違背本原則，欺騙不能容忍。
客觀公正	理財師要以自己的專業(yè)水準來判斷，堅持客觀性，不應受到經(jīng)濟利益、人情關系等影響，對可能發(fā)生的利益沖突要及時向有關方面披露。
勤勉盡職	理財師在開展理財業(yè)務過程中，要勤懇周到、及時有效地完成工作，事前：充分調(diào)查；事中：合理調(diào)整；事后：監(jiān)控。
專業(yè)勝任	理財涉及多領域?qū)I(yè)知識、需要豐富的實戰(zhàn)經(jīng)驗、產(chǎn)品創(chuàng)新和服務創(chuàng)新集中。理財師必須具備良好的專業(yè)素養(yǎng)，并且時刻保證專業(yè)知識的再學習和再提升。

知識點一：貨幣市場VS 資本市場

考試方法：貨幣市場和資本市場定義的區(qū)別、具體市場的區(qū)別、特征的區(qū)別

貨幣市場
定義	貨幣市場又稱短期資金市場，是實現(xiàn)短期資金融通的場所。一般是指專門融通短期資金和交易期限在一年以內(nèi)（包括1 年）的有價證券市場。
具體市場	包括銀行短期借貸市場、銀行間同業(yè)拆借市場、商業(yè)票據(jù)市場、銀行承兌匯票市場、可轉讓大額定期存單市場等。
特征	1. 低風險、低收益 2. 期限短、流動性高 3. 交易量大、交易頻繁

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