初級(jí)銀行《風(fēng)險(xiǎn)管理》精華知識(shí)點(diǎn)13：法律風(fēng)險(xiǎn)

知識(shí)點(diǎn)精講：法律風(fēng)險(xiǎn)

是指商業(yè)銀行在日常經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中，由于無(wú)法滿足或違反法律要求，導(dǎo)致不能履行合同、發(fā)生爭(zhēng)議/訴訟或其他法律糾紛而可能給商業(yè)銀行造成經(jīng)濟(jì)損失的風(fēng)險(xiǎn)，是一種特殊的操作風(fēng)險(xiǎn)。包括違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)和監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)：

● 違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)：是指商業(yè)銀行由于違反監(jiān)管規(guī)定和原則, 而招致法律訴訟或遭到監(jiān)管機(jī)構(gòu)處罰, 進(jìn)而產(chǎn)生不利于商業(yè)銀行實(shí)現(xiàn)商業(yè)目的的風(fēng)險(xiǎn)。

● 監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)：指由于法律或監(jiān)管規(guī)定的變化, 可能影響商業(yè)銀行正常運(yùn)營(yíng), 或削弱其競(jìng)爭(zhēng)能力、生存能力的風(fēng)險(xiǎn)。

【單選題】商業(yè)銀行發(fā)行的理財(cái)產(chǎn)品出現(xiàn)與國(guó)內(nèi)客戶訴訟糾紛的負(fù)面事件，并在網(wǎng)絡(luò)傳播，則商業(yè)銀行面臨的風(fēng)險(xiǎn)類型有（）。

A.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)、戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)

B.國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)、戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)

C.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)

D.國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)

【解析】聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)是指由商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)、管理及其他行為或外部事件導(dǎo)致利益相關(guān)方對(duì)商業(yè)銀行作出負(fù)面評(píng)價(jià)的風(fēng)險(xiǎn)。法律風(fēng)險(xiǎn)是指商業(yè)銀行因日常經(jīng)營(yíng)和業(yè)務(wù)活動(dòng)無(wú)法滿足或違反法律規(guī)定，導(dǎo)致不能履行合同、發(fā)生爭(zhēng)議/訴訟或其他法律糾紛而造成經(jīng)濟(jì)損失的風(fēng)險(xiǎn)。

【答案】C