2020年證券從業(yè)《證券投資顧問(wèn)》試題及答案（3）

下文是2020年證券從業(yè)《證券投資顧問(wèn)》試題及答案，考生們一定要多多做題，逐步提高做題的準(zhǔn)確度，希望能對(duì)大家有所幫助。

2020年證券從業(yè)《證券投資顧問(wèn)》試題及答案

一、單項(xiàng)選擇題

1、客戶對(duì)財(cái)務(wù)利益的要求不包括(  )

A.要求最大限度的節(jié)約每年稅收成本

B.增加每年的客戶支配的稅前利益

C.要求若干年后因?yàn)椴捎昧溯^優(yōu)的納稅方案，而達(dá)到所有者權(quán)益的最大增值

D.既要求增加短期稅后利潤(rùn)，也要求長(zhǎng)期資本增值

【正確答案】：B

2、現(xiàn)代證券組合理論由美國(guó)著名經(jīng)濟(jì)學(xué)家馬柯威茨創(chuàng)立于(  )年。

A.1953

B.1950

C.1951

D.1952

【正確答案】：D

3、證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)通過(guò)廣播、電視、網(wǎng)絡(luò)、報(bào)刊等公眾媒體對(duì)證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)進(jìn)行廣告宣傳，應(yīng)當(dāng)遵守(  )和證券信息傳播的有關(guān)規(guī)定，廣告宣傳內(nèi)容不得存在虛假、不實(shí)、誤導(dǎo)性信息及其他違法違規(guī)情形。

A.《證券法》

B.《中華人民共和國(guó)廣告法》

C.《證券、期貨投資咨詢管理暫行辦法》

D.《證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》

【正確答案】：B

4、下列關(guān)于銀行對(duì)借款人做信用評(píng)估時(shí)考慮的重點(diǎn)因素中，錯(cuò)誤的是借款人的(  )。

A.職業(yè)

B.在職年數(shù)

C.收入

D.性別

【正確答案】：D

5、在資產(chǎn)組合理論中，最優(yōu)證券組合為(　　)。

A.有效邊界上斜率最大點(diǎn)

B.無(wú)差異曲線與有效邊界的交叉點(diǎn)

C.無(wú)差異曲線與有效邊界的切點(diǎn)

D.無(wú)差異曲線上斜率最大點(diǎn)

【正確答案】：C

6、1922年，(　　)在《股票市場(chǎng)晴雨表》一書中對(duì)道氏理論進(jìn)行了系統(tǒng)的闡述。

A.威姆斯

B.凱恩斯

C.?？怂?

D.漢密爾頓

【正確答案】：D

7、證券投資顧問(wèn)可以通過(guò)廣播、電視、網(wǎng)絡(luò)、報(bào)刊等公眾媒體，客觀、專業(yè)、審慎地對(duì)(  )發(fā)表評(píng)論意見(jiàn)。

A.宏觀經(jīng)濟(jì)、行業(yè)狀況、證券市場(chǎng)變動(dòng)情況

B.特定的分級(jí)基金

C.某上市公司

D.特定的指數(shù)期貨合約

【正確答案】：A

8、證券公司從事證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循的基本原則是(  )。

A.誠(chéng)實(shí)守信、客戶自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)、分類管理

B.規(guī)范運(yùn)作、利益至上、公平公正

C.依法合規(guī)、誠(chéng)實(shí)守信、公平維護(hù)客戶利益

D.守法合規(guī)、公平公正、集中管理

【正確答案】：C

9、我國(guó)證券投資咨詢行業(yè)執(zhí)業(yè)道德的十六字原則是(  )。

A.獨(dú)立誠(chéng)信、謹(jǐn)慎客觀、勤勉盡職、公正公平

B.謹(jǐn)慎客觀、勤勉盡職、獨(dú)立誠(chéng)信、公正公開

C.公開公平、獨(dú)立誠(chéng)信、謹(jǐn)慎客觀、勤勉盡職

D.獨(dú)立透明、誠(chéng)信客觀、謹(jǐn)慎負(fù)責(zé)、公正公平

【正確答案】：A

10、證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格執(zhí)行發(fā)布證券研究報(bào)告與其他證券業(yè)務(wù)之間的(  )，防止存在利益沖突的部門及人員利用發(fā)布證券研究報(bào)告謀取不當(dāng)利益。

A.自動(dòng)回避制度

B.隔離墻制度

C.事前回避制度

D.分類經(jīng)營(yíng)制度

【正確答案】：B

二、組合型選擇題

1、止損限額適用的時(shí)期為(　　)。

Ⅰ.一日

Ⅱ.一周

Ⅲ.一個(gè)月

Ⅳ.一年

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【正確答案】：A

2、證券投資顧問(wèn)向客戶提供投資建議，應(yīng)當(dāng)具有合理的依據(jù)，投資建議的依據(jù)包括(  )撰寫的證券研究報(bào)告。

Ⅰ.本公司證券分析師

Ⅱ.其他公司證券分析師

Ⅲ.投資顧問(wèn)本人

Ⅳ.投資顧問(wèn)小組

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【正確答案】：B

3、證券公司可以按照下列(  )方式收取服務(wù)費(fèi)用。

Ⅰ.服務(wù)期限

Ⅱ.客戶資產(chǎn)規(guī)模

Ⅲ.投資業(yè)績(jī)

Ⅳ.差別傭金

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【正確答案】：B

4、下列選項(xiàng)中，屬于證券產(chǎn)品賣出時(shí)機(jī)的有(　　)。

Ⅰ.股票價(jià)格走勢(shì)達(dá)到高峰，再也無(wú)力繼續(xù)攀上

Ⅱ.重大不利因素正在醞釀

Ⅲ.不確切的傳言造成非理性下跌

Ⅳ.股價(jià)從高價(jià)跌落10%

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【正確答案】：B

5、處于成熟期的行業(yè)的特點(diǎn)有(　　)。

Ⅰ.企業(yè)規(guī)模龐大，產(chǎn)品普及程度高

Ⅱ.行業(yè)生產(chǎn)能力趨于飽和，市場(chǎng)要求也趨于飽和

Ⅲ.行業(yè)的利潤(rùn)降低，行業(yè)的競(jìng)爭(zhēng)加劇

Ⅳ.構(gòu)成支柱產(chǎn)業(yè)地位，其生產(chǎn)要素份額、產(chǎn)值、利稅份額在國(guó)民經(jīng)濟(jì)中占有一席之地

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【正確答案】：B