理財規(guī)劃是一個全面的、個性化的、長期的動態(tài)過程，是對人生進(jìn)行整體的規(guī)劃;投資規(guī)劃只是理財規(guī)劃的一個部分。（)

A.理財規(guī)劃是全方位的綜合性服務(wù)

B.理財規(guī)劃強調(diào)個性化

C.理財規(guī)劃經(jīng)常以短期規(guī)劃方案的形式表現(xiàn)

D.理財規(guī)劃是一項長期規(guī)劃

E.理財規(guī)劃通常由專業(yè)人士提供

A．理財規(guī)劃是全方位的綜合性服務(wù)，而不是簡單的金融產(chǎn)品銷售

B．理財規(guī)劃強調(diào)個性化

C．理財規(guī)劃是一項短期規(guī)劃，只針對某一階段的規(guī)劃

D．理財規(guī)劃通常由專業(yè)人士提供

A.理財方案可以是單項理財目標(biāo)的規(guī)劃，也可以是涵蓋客戶所有主要理財目標(biāo)的綜合理財規(guī)劃方案，兩者的選擇是由理財師決定的

B.稅收籌劃、投資規(guī)劃、退休養(yǎng)老規(guī)劃、財產(chǎn)傳承規(guī)劃都屬于單項理財規(guī)劃方案

C.家庭收支或債務(wù)規(guī)劃、風(fēng)險管理規(guī)劃、教育投資規(guī)劃都屬于單項理財規(guī)劃方案

D.綜合理財規(guī)劃方案注重各個目標(biāo)規(guī)劃的合理平衡、財務(wù)資源配置，整體設(shè)計和組合，才是真正符合客戶做到一生收支平衡的理財規(guī)劃方案

A.理財規(guī)劃是全方位的綜合性服務(wù)，而不是簡單的金融產(chǎn)品銷售

B.理財規(guī)劃強調(diào)大眾化，一項理財規(guī)劃適用于多個人群

C.理財規(guī)劃是一項長期規(guī)劃，貫穿人的一生

D.理財規(guī)劃通常由專業(yè)人士提供

A.是簡單的金融產(chǎn)品銷售

B.強調(diào)個性化

C.經(jīng)常以短期規(guī)劃方案的形式表現(xiàn)

D.通常由專業(yè)人士提供

E.是一項長期規(guī)劃

A、現(xiàn)金規(guī)劃

B、退休養(yǎng)老規(guī)劃

C、投資規(guī)劃

D、保險規(guī)劃

A.理財師對綜合理財規(guī)劃服務(wù)后續(xù)的一些工作安排通常是通過“方案執(zhí)行規(guī)劃時間表”體現(xiàn)出來

B.理財師應(yīng)該根據(jù)理財需要及所在銀行規(guī)定對法律聲明文件進(jìn)行適當(dāng)調(diào)整

C.理財規(guī)劃書中對所屬機(jī)構(gòu)的介紹通常是標(biāo)準(zhǔn)化的文本，需要得到合規(guī)部門的審核通過

D.理財師在理財規(guī)劃書中把所推薦的金融產(chǎn)品和服務(wù)進(jìn)行歸納，然后以書面的形式讓客戶進(jìn)行確認(rèn)