基金法律法規(guī)考試知識(shí)點(diǎn)：證券投資基金的監(jiān)管（2）

很多考生在備考基金從業(yè)資格考試，希賽小編為大家整理了基金法律法規(guī)考試知識(shí)點(diǎn)：證券投資基金的監(jiān)管（2），希望對(duì)大家備考基金法律法規(guī)會(huì)有幫助。

考點(diǎn)6、行業(yè)自律組織對(duì)基金行業(yè)的自律管理

（1）基金業(yè)協(xié)會(huì)的職責(zé)：

① 教育和組織會(huì)員遵守有關(guān)證券投資的法律、行政法規(guī)，維護(hù)投資人的合法權(quán)益；

② 依法維護(hù)會(huì)員的合法權(quán)益，反映會(huì)員的建議和要求；

③ 制定和實(shí)施行業(yè)自律規(guī)則，監(jiān)督、檢查會(huì)員及其從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行為，對(duì)違反自律規(guī)則和協(xié)會(huì)章程的，按照規(guī)定給予紀(jì)律處分；

④ 制定行業(yè)執(zhí)業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和業(yè)務(wù)規(guī)范，組織基金從業(yè)人員的從業(yè)考試、資質(zhì)管理和業(yè)務(wù)培訓(xùn)；

⑤ 提供會(huì)員服務(wù)，組織行業(yè)交流，推動(dòng)行業(yè)創(chuàng)新，開(kāi)展行業(yè)宣傳和投資人教育活動(dòng)；

⑥ 對(duì)會(huì)員之間、會(huì)員與客戶之間發(fā)生的基金業(yè)務(wù)糾紛進(jìn)行調(diào)解；

⑦ 依法辦理非公開(kāi)募集基金的登記、備案；

⑧ 協(xié)會(huì)章程規(guī)定的其他職責(zé)。

（2）證券交易所對(duì)基金行業(yè)的自律管理

① 證券交易所對(duì)基金份額上市交易的監(jiān)管；

② 證券交易所對(duì)基金投資行為的監(jiān)管。

考點(diǎn)7、對(duì)基金公開(kāi)募集的監(jiān)管

（1）我國(guó)公開(kāi)募集的基金實(shí)行注冊(cè)制度。

（2）募集基金失敗時(shí)基金管理人的責(zé)任：

基金募集期限屆滿，不能滿足法律規(guī)定的條件，無(wú)法辦理基金備案手續(xù)，基金合同不生效，也即基金募集失敗?；鹉技?，基金管理人應(yīng)當(dāng)承擔(dān)下列責(zé)任：

以其固有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費(fèi)用；在基金募集期屆滿后30日內(nèi)返還投資人已繳納的款項(xiàng)，并加以銀行同期利息

考點(diǎn)8、對(duì)公開(kāi)募集基金銷售活動(dòng)的監(jiān)管

（1）基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立基金銷售適用性管理制度，至少應(yīng)該包括以下內(nèi)容：

① 對(duì)基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查的方式和方法；

② 對(duì)基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行設(shè)置、對(duì)基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的方式和方法；

③ 對(duì)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查和評(píng)估的方式和方法；

④ 對(duì)基金產(chǎn)品和基金投資人進(jìn)行匹配的方法。

（2）基金宣傳推介材料應(yīng)當(dāng)含有明確、醒目的風(fēng)險(xiǎn)提示和警示性文字。

（3）基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金合同、招募說(shuō)明書(shū)或者公告中載明收取銷售費(fèi)用的項(xiàng)目、條件和方式，在招募說(shuō)明書(shū)或者公告中載明費(fèi)率及費(fèi)用計(jì)算方法。