基金法律法規(guī)考試知識點：證券投資基金概述（1）

基金法律法規(guī) 責任編輯：胡媛 2023-05-05

摘要：為幫助考生備考基金從業(yè)資格考試，希賽小編整理了基金法律法規(guī)考試知識點：證券投資基金概述（1），希望對大家備考基金法律法規(guī)會有幫助。

很多考生在備考基金從業(yè)資格考試，希賽小編為大家整理了基金法律法規(guī)考試知識點：證券投資基金概述（1），希望對大家備考基金法律法規(guī)會有幫助。

第二章節(jié) 證券投資基金概述

考點1、證券投資基金的基本特點★

集合理財、專業(yè)管理；

組合投資、分散風險；

利益共享、風險共擔；

嚴格監(jiān)管、信息透明；

獨立托管、保障安全。

考點2、證券投資基金和其他金融工具的比較★

基金與股票、債券的差異	反映的經(jīng)濟關(guān)系不同	股票為所有權(quán)關(guān)系，債券為債權(quán)債務(wù)關(guān)系，基金是信托關(guān)系，是一種受益憑證
	所籌資金的投向不同	基金間接投資，股票和債券直接投資
	投資收益與風險大小不同	通常情況下：股票＞基金＞債券
基金與銀行儲蓄存款的差異	性質(zhì)不同	銀行儲蓄表現(xiàn)為銀行的負債
	收益與風險特性不同	銀行存款利率相對固定，投資者損失本金的可能性較小
	信息披露程度不同	基金需定期披露投資運作情況；銀行吸收存款之后，不需要向存款人披露資金的運用情況
基金與保險產(chǎn)品的差異	目的不同	保險主要是保障；基金主要是獲得收益
	對投資人要求不同	公募基金對投資人無特別要求，保險的購買是個性化的
	變現(xiàn)能力不同	主流開放式基金變現(xiàn)能力很強；保險不可以隨時變現(xiàn)

考點3、基金行業(yè)的主要參與者

基金當事人	基金市場服務(wù)機構(gòu)	基金監(jiān)管機構(gòu)和自律組織
份額持有人管理人托管人	① 基金銷售機構(gòu)	監(jiān)管機構(gòu)：中國證監(jiān)會自律組織：基金業(yè)協(xié)會、證券交易所
	② 基金銷售支付機構(gòu)
	③ 基金份額登記機構(gòu)
	④ 基金估值核算機構(gòu)
	⑤ 基金投資顧問機構(gòu)
	⑥ 基金評價機構(gòu)
	⑦ 基金信息技術(shù)服務(wù)機構(gòu)
	⑧ 律師事務(wù)所和會計師事務(wù)所