基金法律法規(guī)易混淆知識點（14）

基金法律法規(guī) 責任編輯：胡媛 2023-05-04

摘要：很多考生在備考基金從業(yè)資格考試，希賽小編為大家整理了基金法律法規(guī)易混淆知識點（14），希望對大家備考基金從業(yè)資格考試基金法律法規(guī)會有幫助。

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45.基金銷售適用性的指導“6”原則

【考法】基金銷售適用性指導原則的歸類

基金銷售適用性的指導原則	投資人利益優(yōu)先原則	當基金銷售機構或基金銷售人員的利益與基金投資人的利益發(fā)生沖突時，應當優(yōu)先保障基金投資人的合法利益。
	全面性原則	貫穿始終、貫穿全部業(yè)務環(huán)節(jié)。
	客觀性原則	建立科學合理的方法，設置必要的標準和流程，保證基金銷售適用性的實施。
	及時性原則	基金產品的風險評價和基金投資人的風險承受能力評價應當根據實際情況及時更新。
	有效性原則	通過建立科學的投資者適當性管理制度與方法，確保投資者適當性管理的有效執(zhí)行。
	差異性原則	對投資者進行分類管理，對普通投資者和專業(yè)投資者實施差別適當性管理，履行差別適當性義務.

記憶口訣：全友的客人極差

46.基金經營機構客戶信息保存期限有關規(guī)定

【考法】份額登記機構信息保存期限

	保存內容	年限
《銷售管理辦法》	客戶身份資料，自業(yè)務關系結束當年	至少15年
《銷售機構指導意見》	與基金業(yè)務有關的其他資料，業(yè)務發(fā)生當年	至少15年
銷售法規(guī)體系		一般15年
《反洗錢相關規(guī)定》	客戶身份資料，自業(yè)務關系結束當年或一次性交易記賬當年計起	至少5年
《反洗錢相關規(guī)定》	交易記錄應當自交易記賬當年計起	至少5年