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基金法律法規(guī)易混淆知識(shí)點(diǎn)（14）

基金法律法規(guī) 責(zé)任編輯：胡媛 2023-05-04

希賽網(wǎng)公眾號(hào) 點(diǎn)擊領(lǐng)取基金從業(yè)資格備考資料

摘要：很多考生在備考基金從業(yè)資格考試，希賽小編為大家整理了基金法律法規(guī)易混淆知識(shí)點(diǎn)（14），希望對(duì)大家備考基金從業(yè)資格考試基金法律法規(guī)會(huì)有幫助。

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45.基金銷(xiāo)售適用性的指導(dǎo)“6”原則

【考法】基金銷(xiāo)售適用性指導(dǎo)原則的歸類

基金銷(xiāo)售適用性的指導(dǎo)原則	投資人利益優(yōu)先原則	當(dāng)基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)或基金銷(xiāo)售人員的利益與基金投資人的利益發(fā)生沖突時(shí)，應(yīng)當(dāng)優(yōu)先保障基金投資人的合法利益。
	全面性原則	貫穿始終、貫穿全部業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。
	客觀性原則	建立科學(xué)合理的方法，設(shè)置必要的標(biāo)準(zhǔn)和流程，保證基金銷(xiāo)售適用性的實(shí)施。
	及時(shí)性原則	基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)和基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)價(jià)應(yīng)當(dāng)根據(jù)實(shí)際情況及時(shí)更新。
	有效性原則	通過(guò)建立科學(xué)的投資者適當(dāng)性管理制度與方法，確保投資者適當(dāng)性管理的有效執(zhí)行。
	差異性原則	對(duì)投資者進(jìn)行分類管理，對(duì)普通投資者和專業(yè)投資者實(shí)施差別適當(dāng)性管理，履行差別適當(dāng)性義務(wù).

記憶口訣：全友的客人極差

46.基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)客戶信息保存期限有關(guān)規(guī)定

【考法】份額登記機(jī)構(gòu)信息保存期限

	資料內(nèi)容	保存開(kāi)始時(shí)限	年限
保存的資料	客戶身份資料	業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年	至少15年
保存的資料	與基金業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料	業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年	至少15年

	保存內(nèi)容	年限
《銷(xiāo)售管理辦法》	客戶身份資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年	至少15年
《銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)指導(dǎo)意見(jiàn)》	與基金業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料，業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年	至少15年
銷(xiāo)售法規(guī)體系		一般15年
《反洗錢(qián)相關(guān)規(guī)定》	客戶身份資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或一次性交易記賬當(dāng)年計(jì)起	至少5年
《反洗錢(qián)相關(guān)規(guī)定》	交易記錄應(yīng)當(dāng)自交易記賬當(dāng)年計(jì)起	至少5年

其他

《證券投資基金法》規(guī)定，基金份額登記機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善保存登記數(shù)據(jù)，并將基金份額持有人名稱、身份信息及基金份額明細(xì)等數(shù)據(jù)備份至中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的機(jī)構(gòu)。其保存期限自基金賬戶銷(xiāo)戶之日起不得少于20年；

《投資者適當(dāng)性管理辦法》規(guī)定，對(duì)匹配方案、告知警示資料、錄音錄像資料、自查報(bào)告等的保存期限不少于20年；

證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)妥善保存客戶交易終端信息和開(kāi)戶資料電子化信息，保存期限不得少于20年。證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)妥善保存交易時(shí)段客戶交易區(qū)的監(jiān)控錄像資料，保存期限不得少于6個(gè)月。

記憶方法：