基金法律法規(guī)易混淆知識點（2）

基金法律法規(guī) 責(zé)任編輯：胡媛 2023-04-26

摘要：很多考生在備考基金從業(yè)資格考試，希賽小編為大家整理了基金法律法規(guī)易混淆知識點（2），希望對大家備考基金從業(yè)資格考試基金法律法規(guī)會有幫助。

為幫助考生備考基金從業(yè)資格考試基金法律法規(guī)，希賽小編為大家整理了基金法律法規(guī)易混淆知識點（2），希望對大家備考會有幫助。

4.證券投資基金和其他金融工具的比較

（1）綜合考核對基金、股票、債券的對比

證券投資基金與股票、債券的差異
	基金	股票	債券
反映的經(jīng)濟關(guān)系不同	信托關(guān)系	所有權(quán)關(guān)系	債權(quán)債務(wù)關(guān)系
	受益憑證	所有權(quán)憑證	債權(quán)憑證
所籌資金的投向不同	間接投資工具，所籌資金主要投向于有價證券等金融工具或產(chǎn)品	是直接投資工具，籌集的資金主要投向實業(yè)領(lǐng)域
投資收益與風(fēng)險大小不同	風(fēng)險相對適中收益相對穩(wěn)健	高風(fēng)險高收益	低風(fēng)險低收益

（2）綜合考核基金與銀行儲蓄存款的區(qū)分

證券投資基金與銀行儲蓄存款的差異
	基金	銀行儲蓄存款
性質(zhì)不同	受益憑證	銀行儲蓄存款表現(xiàn)為銀行的負債，是一種信用憑證
收益與風(fēng)險特征不同	收益相對適中風(fēng)險相對適中	基本保本

信息披露程度不同	需定期公告資金運用情況	不需公告資金運用情況

（3）綜合考核基金與保險產(chǎn)品的差異

證券投資基金與保險產(chǎn)品的差異
	基金	保險產(chǎn)品
目的不同	基金是一種投資工具，投資目的是為了獲得投資收益	主要功能是保障
對投資人要求不同	公募基金基本無要求	個性化（年齡，身體狀況等）
對投資人要求不同	私募基金會針對合格投資者	個性化（年齡，身體狀況等）
變現(xiàn)能力不同	基金特別是主流的開放式基金是可以隨時變現(xiàn)的	保險是一種?？顚Ｓ玫慕鉀Q中長期問題的“儲蓄”，不可以隨時變現(xiàn)

5.證券投資基金參與主體（基金管理人和基金托管人）

基金管理人和基金托管人既是基金當(dāng)事人又是基金的主要服務(wù)機構(gòu)。

6.基金市場服務(wù)機構(gòu)實行制度的區(qū)分

	機構(gòu)	記憶口訣
注冊制	基金銷售機構(gòu) 基金份額登記機構(gòu) 基金估值核算機構(gòu) 基金投資顧問機構(gòu)	—



備案制	基金評價機構(gòu) 基金信息技術(shù)系統(tǒng)服務(wù)機構(gòu) 律所、會所基金銷售支付機構(gòu)	律所、會所支付平價信息