2023年基金從業(yè)資格考試法律法規(guī)知識點（13）

為幫助考生備考2023年基金從業(yè)資格考試，希賽小編為大家整理了《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范》考試知識點，以下為2023年基金從業(yè)資格考試法律法規(guī)知識點（13）。

47、普通投資者和專業(yè)投資者

（1）專業(yè)投資者

① 經(jīng)有關(guān)金融監(jiān)管部門批準設立的金融機構(gòu)和經(jīng)行業(yè)協(xié)會備案或者登記的證券公司子公司、期貨公司子公司、私募基金管理人；

② 上述機構(gòu)面向投資者發(fā)行的產(chǎn)品；

③ 養(yǎng)老基金、社會公益基金、合格境外機構(gòu)投資者、人民幣合格境外機構(gòu)投資者；

④ 同時符合下列條件的自然人：

a.金融資產(chǎn)不低于500萬元，或者最近3年個人年均收入不低于50萬元；

b.具有2年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷，或者具有2年以上金融產(chǎn)品設計、投資、風險管理及相關(guān)工作經(jīng)歷，或者上述第①項規(guī)定的專業(yè)投資者的高級管理人員、獲得職業(yè)資格認證的從事金融相關(guān)業(yè)務的注冊會計師和律師。

⑤同時符合下列條件的法人或者其他組織：

a.最近一年末凈資產(chǎn)不低于2000萬元；最近1年末金融資產(chǎn)不低于1000萬元；

b.具有2年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷；

（2）普通投資者與專業(yè)投資者的轉(zhuǎn)化

符合以下條件的專業(yè)投資者，可以書面告知基金銷售機構(gòu)選擇成為普通投資者，經(jīng)營機構(gòu)應當對其履行相應的適當性義務。

1.專業(yè)投資者轉(zhuǎn)化為普通投資者

Ⅰ.同時符合下列條件的法人或者其他組織：①最近1年末凈資產(chǎn)不低于2000萬元；②最近1年末金融資產(chǎn)不低于1000萬元；③具有2年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷。

Ⅱ.同時符合下列條件的自然人：①金融資產(chǎn)不低于500萬元，或者最近3年個人年均收入不低于50萬元；②具有2年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷，或者具有2年以上金融產(chǎn)品設計、投資、風險管理及相關(guān)工作經(jīng)歷，或者（Ⅰ）項規(guī)定的專業(yè)投資者的高級管理人員、獲得職業(yè)資格認證的從事金融相關(guān)業(yè)務的注冊會計師和律師。

2.普通投資者轉(zhuǎn)化為專業(yè)投資者

符合下列條件之一的普通投資者可以申請轉(zhuǎn)化為專業(yè)投資者，但基金銷售機構(gòu)有權(quán)自主決定是否同意其轉(zhuǎn)化。

Ⅰ.最近1年末凈資產(chǎn)不低于1000萬元，最近1年末金融資產(chǎn)不低于500萬元，且具有1年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷的除專業(yè)投資者外的法人或其他組織。

Ⅱ.金融資產(chǎn)不低于200萬元或者最近3年個人年均收入不低于30萬元，且具有1年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷或者1年以上金融產(chǎn)品設計、投資、風險管理及相關(guān)工作經(jīng)歷的自然人投資者。

48、投資者適當性匹配

投資者的評估結(jié)果有效期最長不得超過3年。募集機構(gòu)逾期再次向投資者推介私募基金時，需要重新進行投資者風險評估。同一私募基金產(chǎn)品的投資者持有期間超過3年的，無須再次進行投資者風險評估。

49、投資冷靜期

基金合同應當約定給投資者設置不少于24小時的投資者冷靜期。

50、獨立董事制度的重要內(nèi)容