2023年基金從業(yè)資格考試法律法規(guī)知識(shí)點(diǎn)（8）

為幫助考生備考2023年基金從業(yè)資格考試，希賽小編為大家整理了《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》考試知識(shí)點(diǎn)，以下為2023年基金從業(yè)資格考試法律法規(guī)知識(shí)點(diǎn)（8）。

26、對(duì)非公開募集基金的監(jiān)督

非公開募集基金向合格投資者募集，合格投資者累計(jì)不得超過200人。

合格投資者是指具備相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力，投資于單只私募基金的金額不低于100萬元且符合下列相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)的單位和個(gè)人：

① 凈資產(chǎn)不低于1000萬元的單位；

② 金融資產(chǎn)不低于300萬元或者最近3年個(gè)人年均收入不低于50萬元的個(gè)人。

非公開募集的推介方式應(yīng)當(dāng)采取非公開的方式。

記憶口訣：1350

27、合格投資者穿透核查

以合伙企業(yè)、契約等非法人形式投資私募基金，查所有人，都合格的話，算所有人；

以法人形式投資私募基金，只算法人一人。

28、基金的募集程序

（1）基金募集申請(qǐng)的注冊(cè)

中國(guó)證監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自受理基金募集申請(qǐng)之日起6個(gè)月內(nèi)做出注冊(cè)或者不予注冊(cè)的決定。

常規(guī)基金產(chǎn)品—簡(jiǎn)易程序注冊(cè)—注冊(cè)審查時(shí)間原則上不超過20個(gè)工作日。

其他產(chǎn)品—普通程序注冊(cè)—注冊(cè)審查時(shí)間不超過6個(gè)月。

（2）基金份額的發(fā)售

1.基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到核準(zhǔn)文件之日起6個(gè)月內(nèi)進(jìn)行基金份額的發(fā)售。

2.超過6個(gè)月開始募集，原注冊(cè)的事項(xiàng)未發(fā)生實(shí)質(zhì)性變化的，應(yīng)當(dāng)報(bào)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案；發(fā)生實(shí)質(zhì)性變化的，應(yīng)當(dāng)向國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)重新提交注冊(cè)申請(qǐng)。

3.基金的募集不得超過中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)的基金募集期限?；鸬哪技谙拮曰鸱蓊~發(fā)售之日起計(jì)算，募集期限不得超過3個(gè)月。

4.基金份額的發(fā)售，由基金管理人負(fù)責(zé)辦理。基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金發(fā)售的3日前公布招募說明書、基金合同及其他有關(guān)文件。

（3）基金合同的生效

29、申購(gòu)與認(rèn)購(gòu)的對(duì)比

30、封閉式基金的上市交易條件與交易規(guī)則

記憶方式：

上市條件：521

賬戶開立：放錢的地方—資金賬戶

放基金的地方—基金賬戶或證券賬戶

交易數(shù)字細(xì)節(jié)：1，前面兩個(gè)0，后邊兩個(gè)0

交易費(fèi)用：我國(guó)基金交易傭金不得高于成交金額的0.3%，起點(diǎn)是5元，不足5元的按5元收取，由證券公司向投資者收取。