2021年基金從業(yè)《基金法律法規(guī)》高頻知識點：第四章

掌握考試的要點和知識點可以幫助我們提高備考效率，尤其是在備考階段。備考過程尤為重要，所以備考時參考以往的知識點是很不錯的備考方法。下面是希賽基金從業(yè)考試頻道給大家整理的2021年基金從業(yè)《基金法律法規(guī)》高頻知識點：第四章，僅供大家參考。

第四章證券投資基金的監(jiān)管★★★

知識點1、基金監(jiān)管的概念

基金監(jiān)管一般專指行政監(jiān)管，即有法定監(jiān)管權(quán)的政府機構(gòu)依法對基金市場、基金市場主體及活動的監(jiān)督和管理。

知識點3、基金監(jiān)管的目標

①保護投資人及相關(guān)當(dāng)事人的合法權(quán)益；(首要目標)

②規(guī)范證券投資基金活動；

③促進證券投資基金和資本市場的健康發(fā)展。

知識點4、中國證監(jiān)會對基金行業(yè)的監(jiān)管職責(zé)

①制定有關(guān)證券投資基金活動監(jiān)督管理的規(guī)章、規(guī)則、并行使審批、核準或者注冊權(quán)；辦理基金備案；

②對基金管理人、基金托管人及其他機構(gòu)從事證券投資基金活動進行監(jiān)督管理，對違法行為進行查處，并予以公告；

③制定基金從業(yè)人員的資格標準和行為準則，并實施監(jiān)督；

④監(jiān)督檢查基金信息的披露情況；

⑤指導(dǎo)和監(jiān)督基金業(yè)協(xié)會的活動；

⑥法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他職責(zé)。

知識點6、行業(yè)自律組織對基金行業(yè)的自律管理

(1)基金業(yè)協(xié)會的職責(zé)

①教育和組織會員遵守有關(guān)證券投資的法律、行政法規(guī)，維護投資人的合法權(quán)益；

②依法維護會員的合法權(quán)益，反映會員的建議和要求；

③制定和實施行業(yè)自律規(guī)則，監(jiān)督、檢查會員及其從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行為，對違反自律規(guī)則和協(xié)會章程的，按照規(guī)定給予紀律處分；

④制定行業(yè)執(zhí)業(yè)標準和業(yè)務(wù)規(guī)范，組織基金從業(yè)人員的從業(yè)考試、資質(zhì)管理和業(yè)務(wù)培訓(xùn)；

⑤提供會員服務(wù)，組織行業(yè)交流，推動行業(yè)創(chuàng)新，開展行業(yè)宣傳和投資人教育活動；

⑥對會員之間、會員與客戶之間發(fā)生的基金業(yè)務(wù)糾紛進行調(diào)解；

⑦依法辦理非公開募集基金的登記、備案；

⑧協(xié)會章程規(guī)定的其他職責(zé)。

(2)證券交易所對基金行業(yè)的自律管理

①證券交易所對基金份額上市交易的監(jiān)管；

②證券交易所對基金投資行為的監(jiān)管。

知識點7、對基金公開募集的監(jiān)管

(1)我國公開募集的基金實行注冊制度。

(2)募集基金失敗時基金管理人的責(zé)任：

基金募集期限屆滿，不能滿足法律規(guī)定的條件，無法辦理基金備案手續(xù)，基金合同不生效，也即基金募集失敗?；鹉技?，基金管理人應(yīng)當(dāng)承擔(dān)下列責(zé)任：

以其固有財產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費用；在基金募集期屆滿后30日內(nèi)返還投資人已繳納的款項，并加以銀行同期利息

知識點8、對公開募集基金銷售活動的監(jiān)管

(1)基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立基金銷售適用性管理制度，至少應(yīng)該包括以下內(nèi)容：

①對基金管理人進行審慎調(diào)查的方式和方法；

②對基金產(chǎn)品的風(fēng)險等級進行設(shè)置、對基金產(chǎn)品進行風(fēng)險評價的方式和方法；

③對基金投資人風(fēng)險承受能力進行調(diào)查和評估的方式和方法；

④對基金產(chǎn)品和基金投資人進行匹配的方法。

(2)基金宣傳推介材料應(yīng)當(dāng)含有明確、醒目的風(fēng)險提示和警示性文字。

(3)基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金合同、招募說明書或者公告中載明收取銷售費用的項目、條件和方式，在招募說明書或者公告中載明費率及費用計算方法。

知識點9、對公募基金投資與交易行為的監(jiān)管

基金財產(chǎn)不得用于下列投資或者活動：

①承銷證券；

②違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔(dān)保；

③從事承擔(dān)無限連帶責(zé)任的投資；

④買賣其他基金份額，但是中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；

⑤向基金管理人、基金托管人出資；

⑥從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動；

⑦法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他活動。

知識點10、對公募基金信息披露的監(jiān)管

公募基金信息披露的禁止行為：

①虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏；

②對證券投資業(yè)績進行預(yù)測；

③違規(guī)承諾收益或者共擔(dān)損失；

④詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構(gòu)；

⑤法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他行為。

知識點11、非公開募集基金管理人登記事宜(公募基金注冊、非公募基金登記)

擔(dān)任非公開募集基金的基金管理人,應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定向基金業(yè)協(xié)會履行登記手續(xù),報送基本情況。

知識點12、對非公開募集基金的監(jiān)督

非公開募集基金向合格投資者募集，合格投資者累計不得超過200人。

合格投資者是指具備相應(yīng)風(fēng)險識別能力和風(fēng)險承擔(dān)能力,投資于單只私募基金的金額不低于100萬元且符合下列相關(guān)標準的單位和個人：

①凈資產(chǎn)不低于1000萬元的單位；

②金融資產(chǎn)不低于300萬元或者最近3年個人年均收入不低于50萬元的個人。

非公開募集的推介方式應(yīng)當(dāng)采取非公開的方式。