基金從業(yè)法律法規(guī)知識點歸納：年限要求

《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范》是基金從業(yè)資格考試科目之一，考生應當根據(jù)本科目考試內容與能力等級的要求，在工作中掌握或運用下列相關的法律法規(guī)、職業(yè)道德標準和業(yè)務規(guī)范，堅守職業(yè)價值觀、遵循職業(yè)道德、堅持職業(yè)態(tài)度。這里給大家分享的是基金從業(yè)法律法規(guī)知識點歸納：年限要求。

1、資料保存期限

經(jīng)營機構保存監(jiān)控錄像不低于6個月。

基金經(jīng)營機構客戶身份資料自業(yè)務關系結束當年或者一次性交易記賬當年計起至少保存5年;客戶交易記錄，自交易記賬當年至少保存5年。

私募基金管理人保存的基金投資決策、交易等方面的記錄，自基金清算終止之日起至少保存10年。

基金銷售機構，對于系統(tǒng)中涉及投資人信息和交易記錄的備份至少保存15年。

基金銷售機構，客戶身份資料自業(yè)務關系結束當年起至少保存15年，與銷售有關的其他資料自業(yè)務發(fā)生起至少保存15年。

基金經(jīng)營機構，保存客戶交易終端信息、開戶資料電子檔，至少保存20年。

基金份額登記機構，登記數(shù)據(jù)自基金賬戶銷戶之日起至少保存20年。

以上保存年限非常復雜，大體規(guī)律如下，以便記憶：

監(jiān)控錄像數(shù)據(jù)太大，受存儲空間限制，時間最短，6個月

“一次性”交易，5年

客戶交易記錄，5年;機構(私募基金)交易記錄，10年

客戶身份資料(一次性交易除外)保存期限要求較長，其中：

基金銷售機構，客戶身份資料，15年(銷售機構的要求最低)

基金經(jīng)營機構，客戶交易終端信息，開戶資料電子檔，20年

基金份額登記機構，20年

2、托管人

托管人連續(xù)3年沒有開展基金托管業(yè)務的，證監(jiān)會、銀監(jiān)會可以取消其托管資格。

托管人職責終止的，持有人大會應在6個月內選任新托管人。

3、基金公司及證監(jiān)會任職要求

基金公司高級管理人員任職資格，要求3年以上經(jīng)驗。

基金經(jīng)理3年以上投資經(jīng)驗，近3年沒有受處罰。

證監(jiān)會領導離任3年，普通員工離任2年內，不得赴相關機構任職。

發(fā)起式基金，3年后凈值低于2億元，則合同自動終止。

持有少于3年的投資人，不得免收后端認/申購費。

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