2020年中級銀行從業(yè)資格考試《銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力》真題（11）

希賽小編為考生整理了2020年中級銀行從業(yè)資格考試《銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力》真題（11），希望對大家備考中級銀行從業(yè)資格考試《銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力》會有幫助。

101、下列關于風險偏好的說法錯誤的有（）。

A、商業(yè)銀行應當制定書面的風險偏好，主要以定量指標為主

B、商業(yè)銀行的風險偏好應根據(jù)市場環(huán)境的變化及時調(diào)整

C、風險偏好陳述書的生成應遵循自下而上的原則

D、風險偏好是商業(yè)銀行在追求實現(xiàn)戰(zhàn)略目標的過程中，愿意承擔的風險類型和總量

E、風險偏好指標體系的設定應主要體現(xiàn)股東的期望

答案： A,C,E

102、風險計量是提高銀行精細化管理水平的重要基礎。 下列領域中，可以充分應用風險計量的結果的是（）。

A、客戶準入

B、風險定價

C、限額管理

D、績效考核

E、經(jīng)濟資本

答案： A,B,C,D,E

103、以下關于《中華人民共和國證券投資基金法》的表述，錯誤的有（）。

A、基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)等原因進行清算

的，基金財產(chǎn)屬于其清算財產(chǎn)

B、基金份額持有人大會及其日常機構不得直接參與或者干涉基金的投資管理活動

C、基金財產(chǎn)的債權，不得與基金管理人，基金托管人固有財產(chǎn)的債務相抵銷，但不同基金財產(chǎn)的債權債務，可以相互抵銷

D、基金信息被披露義務人公開披露基金信息，可以對證券投資業(yè)績進行預測

E、基金募集申請經(jīng)注冊后，方可發(fā)售基金份額

答案： A,C,D

104、下列屬于貿(mào)易融資工具的有（）。

A、打包放款

B、福費廷

C、進口押匯

D、保理

E、信用證

答案： A,B,C,D,E

105、中央銀行最后貸款人提供資金的操作方式主要包括（）。

A、通過再貼現(xiàn)窗口直接向金融機構提供貸款

B、通過財政性貨幣發(fā)行增加資金并向整個金融市場提供流動性

C、通過政策性銀行直接向金融機構提供貸款

D、通過公開市場購買合格資產(chǎn)，向整個金融市場提供流動性

E、通過財政性撥款直接向金融機構提供資金

答案： A,D

106、商業(yè)銀行內(nèi)部控制的目標包括（）。

A、保證商業(yè)銀行風險管理的有效性

B、保證國家法律規(guī)定和商業(yè)銀行內(nèi)部規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行

C、保證商業(yè)銀行業(yè)務記錄、財務信息和其他管理信息的及時、真實和完整

D、保證商業(yè)銀行發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營目標的全面實施和充分實現(xiàn)

E、保證資產(chǎn)負債業(yè)務快速發(fā)展

答案： A,B,C,D

107、以下關于銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守和行為準則的表述中，正確的選項有（）。

A、關于公平競爭的要求規(guī)定了不得以任何方式給中間人傭金

B、銀行業(yè)從業(yè)人員不打聽與自身工作無關的信息

C、關于專業(yè)勝任的規(guī)定是指銀行業(yè)從業(yè)人員應當具備金融業(yè)所有崗位的專業(yè)、資格等

D、銀行業(yè)從業(yè)人員應當接受有關機構的監(jiān)督，也要接受社會公眾的監(jiān)管

E、銀行業(yè)從業(yè)人員成當在從業(yè)生涯中信守誠信，合規(guī)盡職的職業(yè)價值理念

答案： B,C,D,E

108、下列關于巴塞爾資本協(xié)議的說法，錯誤的有（）。

A、第三版巴塞爾協(xié)議限制了內(nèi)部評級法的適用范圍

B、巴塞爾資本協(xié)議是銀行資本監(jiān)管的國際標準

C、第二版巴塞爾資本協(xié)議新增了對流動性風險的資本要求

D、第三版巴塞爾協(xié)議補充設置了儲備資本要求，用于應對嚴重經(jīng)濟衰退帶來損失

E、第一版巴塞爾協(xié)議允許商業(yè)銀行來用比較高級的方法計算信用風險加權

答案： C,E

109、以下關于中國銀行業(yè)協(xié)會的表述中，錯誤的有（）。

A、各省銀行業(yè)協(xié)會是中國銀行業(yè)協(xié)會的分支機構，有隸屬關系

B、在華外資金融機構必須加入中國銀行業(yè)協(xié)會

C、中國銀行業(yè)協(xié)會的最高權力機構是理事會

D、中國銀行業(yè)協(xié)會是我國的銀行業(yè)自律組織，屬全國性營利社會團體，主管單位為銀保監(jiān)會

E、中國銀行業(yè)協(xié)會的最高權力機構是會員大會

答案： B,C,D

110、商業(yè)銀行在中央銀行的存款包括（） 。

A、同業(yè)存款

B、金融債

C、法定存款準備金

D、央行票據(jù)

E、超額存款準備金

答案： C,E