2020年中級銀行從業(yè)資格考試《銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力》真題（11）

希賽小編為考生整理了2020年中級銀行從業(yè)資格考試《銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力》真題（11），希望對大家備考中級銀行從業(yè)資格考試《銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力》會有幫助。

101、下列關(guān)于風險偏好的說法錯誤的有（）。

A、商業(yè)銀行應當制定書面的風險偏好，主要以定量指標為主

B、商業(yè)銀行的風險偏好應根據(jù)市場環(huán)境的變化及時調(diào)整

C、風險偏好陳述書的生成應遵循自下而上的原則

D、風險偏好是商業(yè)銀行在追求實現(xiàn)戰(zhàn)略目標的過程中，愿意承擔的風險類型和總量

E、風險偏好指標體系的設定應主要體現(xiàn)股東的期望

答案： A,C,E

102、風險計量是提高銀行精細化管理水平的重要基礎。 下列領域中，可以充分應用風險計量的結(jié)果的是（）。

A、客戶準入

B、風險定價

C、限額管理

D、績效考核

E、經(jīng)濟資本

答案： A,B,C,D,E

103、以下關(guān)于《中華人民共和國證券投資基金法》的表述，錯誤的有（）。

A、基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)等原因進行清算

的，基金財產(chǎn)屬于其清算財產(chǎn)

B、基金份額持有人大會及其日常機構(gòu)不得直接參與或者干涉基金的投資管理活動

C、基金財產(chǎn)的債權(quán)，不得與基金管理人，基金托管人固有財產(chǎn)的債務相抵銷，但不同基金財產(chǎn)的債權(quán)債務，可以相互抵銷

D、基金信息被披露義務人公開披露基金信息，可以對證券投資業(yè)績進行預測

E、基金募集申請經(jīng)注冊后，方可發(fā)售基金份額

答案： A,C,D

104、下列屬于貿(mào)易融資工具的有（）。

A、打包放款

B、福費廷

C、進口押匯

D、保理

E、信用證

答案： A,B,C,D,E

105、中央銀行最后貸款人提供資金的操作方式主要包括（）。

A、通過再貼現(xiàn)窗口直接向金融機構(gòu)提供貸款

B、通過財政性貨幣發(fā)行增加資金并向整個金融市場提供流動性

C、通過政策性銀行直接向金融機構(gòu)提供貸款

D、通過公開市場購買合格資產(chǎn)，向整個金融市場提供流動性

E、通過財政性撥款直接向金融機構(gòu)提供資金

答案： A,D

106、商業(yè)銀行內(nèi)部控制的目標包括（）。

A、保證商業(yè)銀行風險管理的有效性

B、保證國家法律規(guī)定和商業(yè)銀行內(nèi)部規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行

C、保證商業(yè)銀行業(yè)務記錄、財務信息和其他管理信息的及時、真實和完整

D、保證商業(yè)銀行發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營目標的全面實施和充分實現(xiàn)

E、保證資產(chǎn)負債業(yè)務快速發(fā)展

答案： A,B,C,D

107、以下關(guān)于銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守和行為準則的表述中，正確的選項有（）。

A、關(guān)于公平競爭的要求規(guī)定了不得以任何方式給中間人傭金

B、銀行業(yè)從業(yè)人員不打聽與自身工作無關(guān)的信息

C、關(guān)于專業(yè)勝任的規(guī)定是指銀行業(yè)從業(yè)人員應當具備金融業(yè)所有崗位的專業(yè)、資格等

D、銀行業(yè)從業(yè)人員應當接受有關(guān)機構(gòu)的監(jiān)督，也要接受社會公眾的監(jiān)管

E、銀行業(yè)從業(yè)人員成當在從業(yè)生涯中信守誠信，合規(guī)盡職的職業(yè)價值理念

答案： B,C,D,E

108、下列關(guān)于巴塞爾資本協(xié)議的說法，錯誤的有（）。

A、第三版巴塞爾協(xié)議限制了內(nèi)部評級法的適用范圍

B、巴塞爾資本協(xié)議是銀行資本監(jiān)管的國際標準

C、第二版巴塞爾資本協(xié)議新增了對流動性風險的資本要求

D、第三版巴塞爾協(xié)議補充設置了儲備資本要求，用于應對嚴重經(jīng)濟衰退帶來損失

E、第一版巴塞爾協(xié)議允許商業(yè)銀行來用比較高級的方法計算信用風險加權(quán)

答案： C,E

109、以下關(guān)于中國銀行業(yè)協(xié)會的表述中，錯誤的有（）。

A、各省銀行業(yè)協(xié)會是中國銀行業(yè)協(xié)會的分支機構(gòu)，有隸屬關(guān)系

B、在華外資金融機構(gòu)必須加入中國銀行業(yè)協(xié)會

C、中國銀行業(yè)協(xié)會的最高權(quán)力機構(gòu)是理事會

D、中國銀行業(yè)協(xié)會是我國的銀行業(yè)自律組織，屬全國性營利社會團體，主管單位為銀保監(jiān)會

E、中國銀行業(yè)協(xié)會的最高權(quán)力機構(gòu)是會員大會

答案： B,C,D

110、商業(yè)銀行在中央銀行的存款包括（） 。

A、同業(yè)存款

B、金融債

C、法定存款準備金

D、央行票據(jù)

E、超額存款準備金

答案： C,E