2020年中級銀行從業(yè)資格考試《銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力》真題（9）

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81、下列關(guān)于商業(yè)銀行理財業(yè)務(wù)特點的表述，正確的有（）。

A、理財業(yè)務(wù)形成的資產(chǎn)一般不在銀行資產(chǎn)負債表內(nèi)反映

B、理財業(yè)務(wù)不是商業(yè)銀行的自營業(yè)務(wù)

C、理財業(yè)務(wù)的主要風(fēng)險，如信用風(fēng)險、市場風(fēng)險等主要由商業(yè)銀行承擔

D、理財業(yè)務(wù)風(fēng)險小于商業(yè)銀行的傳統(tǒng)業(yè)務(wù)

E、理財業(yè)務(wù)是商業(yè)銀行的表外業(yè)務(wù)

答案： A,B,E

82、下列關(guān)于國際收支平衡的表述，正確的有（）。

A、國際平衡收支表中，經(jīng)常賬戶反映一國與他國之間真實資源轉(zhuǎn)移情況

B、國際收支平衡表中，資本與金融賬戶是對資產(chǎn)所有權(quán)在國際間流動行為進行記錄

C、實現(xiàn)國際收支平衡目標就是保持國際收支差額剛好為0

D、國際收支平衡是指國際收支差額處于一個相對平穩(wěn)的范圍內(nèi)既不存在巨額的國際收支赤字和國家收支盈余

E、宏觀經(jīng)濟發(fā)布的總體目標是經(jīng)濟增長、充分就業(yè)、物價穩(wěn)定和國際收支平衡

答案： A,B,D,E

83、某外貿(mào)企業(yè)為了規(guī)避外匯風(fēng)險，可以選擇的金融衍生工具有（）。

A、外匯期權(quán)交易

B、外匯遠期交易

C、外幣活期存款

D、即期外匯交易

E、外匯期貨交易

答案： A,B,E

84、下列關(guān)于金融工具的表述，正確的有（）。

A、發(fā)行市場也稱為一級市場，是債券、股票等金融工具初次發(fā)行、供投資者認購?fù)顿Y的市場

B、短期金融工具的期限一般在一年以下（含一年），如商業(yè)票據(jù)、短期國庫券等

C、按融資方式劃分，金融工具可劃分直接融資工具和間接融資工具，其中商業(yè)票據(jù)屬于間接融資工具

D、按投資者所有權(quán)劃分，金融工具可分為債權(quán)工具、股票工具和混合工具，其中可轉(zhuǎn)換公司債券屬于股權(quán)工具

E、證券投資基金和股票一樣，都屬于金融工具中的股權(quán)融資工具

答案： A,B

D、E項，按投資者所擁有的權(quán)利劃分，金融工具可分為債權(quán)工具、股權(quán)工具和混合工具。債權(quán)工具的代表是債券，股權(quán)工具的代表是股票，混合工具的代表是可轉(zhuǎn)換公司債券和證券投資基金。

85、以下關(guān)于中國人民銀行與國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)職能的表述正確的是（）。

A、中國人民銀行和國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)同時擁有對銀行業(yè)金融機構(gòu)的檢查監(jiān)督權(quán)，

會導(dǎo)致對銀行業(yè)金融機構(gòu)的雙重檢查和雙重處罰

B、中國人民銀行和國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)有權(quán)要求銀行業(yè)金融機構(gòu)報送必要的資產(chǎn)負債表、利潤表以及其他財務(wù)會計、統(tǒng)計報表和資料

C、銀行業(yè)金融機構(gòu)的監(jiān)管職責(zé)主要由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)行使，中國人民銀行主要

負責(zé)宏觀調(diào)控，但為了實施貨幣政策和維護金融穩(wěn)定，中國人民銀行仍保留部分監(jiān)管職責(zé)

D、中國人民銀行根據(jù)執(zhí)行貨幣政策的需要，經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)批準，可以對銀行業(yè)金融機構(gòu)進行檢查監(jiān)督

E、中國人民銀行根據(jù)貨幣執(zhí)行政策和維護金融穩(wěn)定的需要，可以建議國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)對銀行業(yè)金融機構(gòu)進行檢查監(jiān)督

答案： B,C,E

86、下列關(guān)于中央銀行表述正確的有（）。

A、為了降低通貨膨脹率，中央銀行可以采取的措施之一是提高法定存款準備金率

B、中央銀行買賣證券的目的，與一般金融機構(gòu)一樣，都是為了盈利

C、中央銀行在金融市場上買賣有價證券是為了實現(xiàn)政策目標

D、與一般金融機構(gòu)所從事的證券買賣不同，中央銀行買賣證券不以盈利為目標

E、中央銀行貨幣政策實施傳導(dǎo)政策是中央銀行——中介目標——操作目標——最終目標

答案： A,C,D

87、下列關(guān)于金融債券相關(guān)內(nèi)容的表述，正確的有（）。

A、債權(quán)人是銀行或其他金融機構(gòu)

B、可以作為金融機構(gòu)補充一級資本的手段

C、目的是籌措中長期貸款的資金來源

D、政策性金融債的資信度高于企業(yè)債券

E、目的是籌措短期貸款的資金來源

答案： C,D

88、下列說法中錯誤的有（）。

A、在我國擅自設(shè)立銀行或者非法從事銀行業(yè)活動的，由公安機關(guān)予以取締

B、對擅自設(shè)立銀行業(yè)金融機構(gòu)或非法從事銀行業(yè)金融機構(gòu)的業(yè)務(wù)活動的單位或個人，應(yīng)由中國人民銀行實施行政處罰措施

C、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》明確規(guī)定商業(yè)銀行不得從事證券和信托業(yè)務(wù)，同時實施利率完全市場化，浮動匯率政策

D、按照企業(yè)法人的要求，商業(yè)銀行實施自主經(jīng)營、自擔風(fēng)險、自負盈虧的經(jīng)營機制

E、根據(jù)商業(yè)銀行的保密規(guī)定，商業(yè)銀行在任何情況下都要為儲戶保密

答案： A,B,D,E

89、某商業(yè)銀行因違規(guī)辦理理財業(yè)務(wù)被銀保監(jiān)會罰款100萬元，對于該處罰銀行享有以下權(quán)利。（）

A、依法提起民事訴訟

B、陳述權(quán)

C、依法提起行政訴訟

D、申辯權(quán)

E、依法申請行政復(fù)議

答案： B,C,D,E

90、下列關(guān)于商業(yè)銀行接管的表述，正確的有（）。

A、自接管開始之日起，由接管組織行使商業(yè)銀行的經(jīng)營管理權(quán)力，但被接管的商業(yè)銀行的債權(quán)債務(wù)關(guān)系不因接管而變化

B、接管期限自接管決定實施之日起開始，最長不得超過5年

C、接管是依法保護銀行業(yè)金融機構(gòu)經(jīng)營安全、合法的一項預(yù)防性拯救措施

D、接管的目的是對被接管的商業(yè)銀行采取的必要措施，以保護存款人的利益，恢復(fù)商業(yè)銀行的正常經(jīng)營

E、接管由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)決定，并組織實施

答案： A,C,D,E