2021年6月中級銀行從業(yè)《風(fēng)險管理》考試真題及答案

2021上半年銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試（中級）考試時間定于6月5日-6日，由于銀行從業(yè)考試題目為隨機抽取，考試結(jié)束后不會公布真題，本文為小編搜集和整理的部分中級《風(fēng)險管理》科目的真題及答案，試題僅供參考！歡迎考生進(jìn)入希賽網(wǎng)銀行從業(yè)考試交流群（778514354）進(jìn)行交流。更多資訊敬請關(guān)注希賽網(wǎng)銀行從業(yè)資格頻道。

1、根據(jù)巴塞爾協(xié)議Ⅱ，法律風(fēng)險是一種特殊類型的（ ）。

A、聲譽風(fēng)險

B、國別風(fēng)險

C、操作風(fēng)險

D、流動性風(fēng)險

答案：C

2、在商業(yè)銀行所面臨的下列風(fēng)險類別中，最具有系統(tǒng)性風(fēng)險特征的是（）。

A、市場風(fēng)險

B、信用風(fēng)險

C、聲譽風(fēng)險

D、操作風(fēng)險

答案：A

3、對特定交易工具的多頭空頭給予限制的市場風(fēng)險控制措施是（ ）。

A、止損限額

B、特殊限額

C、風(fēng)險限額

D、頭寸限額

答案：D

4、根據(jù)《關(guān)于規(guī)范金融機構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見》，商業(yè)銀行發(fā)行公募理財產(chǎn)品的，單一投資者銷售起點金額不得低于人民幣（）。

A、10萬元

B、1萬元

C、5千元

D、5千萬

答案：B

5、下列各項不屬于商業(yè)銀行業(yè)務(wù)外包的是（ ）。

A、技術(shù)外包

B、程序外包

C、業(yè)務(wù)營銷外包

D、資金交易業(yè)務(wù)外包

答案：D

6、在證券交易所資產(chǎn)支持證券存續(xù)期，監(jiān)測基礎(chǔ)資產(chǎn)質(zhì)量的變化情況，持續(xù)跟蹤基礎(chǔ)資產(chǎn)現(xiàn)金流產(chǎn)生、歸集和劃轉(zhuǎn)的當(dāng)事人是（ ）。

A、管理人

B、原始權(quán)益人

C、托管人

D、資產(chǎn)服務(wù)機構(gòu)

答案：A

7、商業(yè)銀行的（ ）來源于其內(nèi)部經(jīng)營管理活動，以及外部政治、經(jīng)濟(jì)和社會環(huán)境的變化。

A、流動性風(fēng)險

B、法律風(fēng)險

C、戰(zhàn)略風(fēng)險

D、操作風(fēng)險

答案：C

8、（）是商業(yè)銀行的較高風(fēng)險管理/決策機構(gòu)，承擔(dān)商業(yè)銀行風(fēng)險管理的最終責(zé)任。

A、監(jiān)事會

B、董事會

C、股東大會

D、高級管理層

答案：B

9、對于單獨一項風(fēng)險暴露，其存在多個信用風(fēng)險緩釋工具時，下列說法不正確的是（ ）。

A、采用內(nèi)部評級法初級法的銀行，應(yīng)將風(fēng)險暴露細(xì)分為每一信用風(fēng)險緩釋工具覆蓋的 部分，每一部分分別計算加權(quán)風(fēng)險資產(chǎn)

B、采用內(nèi)部評級法初級法的銀行，信用保護(hù)由一個信用保護(hù)者提供，但有不同的期 限，則可不進(jìn)行細(xì)分

C、采用內(nèi)部評級法高級法的銀行，如果通過增加風(fēng)險緩釋技術(shù)可以提高對風(fēng)險暴露的回收率，則鼓勵對同一風(fēng)險暴露增加風(fēng)險緩釋技術(shù)（即采用多個信用風(fēng)險緩釋工具） 來降低違約損失率

D、采用內(nèi)部評級法高級法的銀行，應(yīng)證明此種方式對風(fēng)險抵補的有效性，并建立合理的多重信用風(fēng)險緩釋工具處理的相關(guān)程序和方法

答案：D

10、在現(xiàn)代現(xiàn)代商業(yè)銀行風(fēng)險管理實踐中。風(fēng)險規(guī)避策略主要通過（）來實現(xiàn)。

A、設(shè)定止損限額

B、減少經(jīng)濟(jì)資本配置

C、風(fēng)險轉(zhuǎn)移

D、減低風(fēng)險暴露

答案：B

11、根據(jù)《商業(yè)銀行資本管理辦法（試行)》，商業(yè)銀行的（ ）負(fù)責(zé)制定本行的風(fēng)險偏好。

A、董事會

B、風(fēng)險管理部門

C、監(jiān)事會

D、風(fēng)險管理委員會

答案：A

12、商業(yè)銀行對客戶的信用風(fēng)險評估大致經(jīng)歷了三個主要發(fā)展階段，包括（）。

A、希賽網(wǎng)判斷法，打分卡模型，違約概率模型

B、希賽網(wǎng)判斷法，評級模型，違約概率模型

C、希賽網(wǎng)判斷法，信用評分模型，違約概率模型

D、人工分析法，評級模板，打分卡模型

答案：C

13、下列哪種情形不是企業(yè)出現(xiàn)的早期財務(wù)預(yù)警信號？（ ）

A、存貨周轉(zhuǎn)率變小

B、出現(xiàn)陳舊存貨、大量存貨或不恰當(dāng)存貨組合的證據(jù)

C、總資產(chǎn)中流動資產(chǎn)所占比例大幅下降

D、公司業(yè)務(wù)性質(zhì)的改變

答案：D

14、根據(jù)我國監(jiān)管要求，商業(yè)銀行使用權(quán)重法計算風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)時，對符合標(biāo)準(zhǔn)的微型和小型企業(yè)的債權(quán)的風(fēng)險權(quán)重為（）。

A、85%

B、75%

C、0

D、50%

答案：B

15、監(jiān)管機構(gòu)關(guān)于商業(yè)銀行數(shù)據(jù)靈活性的要求，不包括（ ）。

A、能夠滿足內(nèi)部需求以及監(jiān)管問詢的要求

B、要能夠生成客制化數(shù)據(jù)，適應(yīng)監(jiān)管要求變化，適應(yīng)組織架構(gòu)變化和新業(yè)務(wù)

C、銀行應(yīng)該能夠獲取和匯總整個集團(tuán)的所有重要風(fēng)險數(shù)據(jù)

D、銀行生成的匯總風(fēng)險數(shù)據(jù)應(yīng)該有針對性地滿足壓力/危機情境下風(fēng)險管理報告的需要

答案：C

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