證券評級業(yè)務(wù)高級管理人員資質(zhì)測試大綱（2022）

證券評級業(yè)務(wù)高級管理人員資質(zhì)測試大綱（2022）

第一部分 綜合性法規(guī)

（一）法律及行政法規(guī)

1.《中華人民共和國公司法》（1993年12月29日公布，2018年10月26日最新修正并施行）

掌握公司種類；熟悉公司股東權(quán)利的內(nèi)容；熟悉公司法人財產(chǎn)權(quán)概念；熟悉關(guān)于公司經(jīng)營原則的規(guī)定；熟悉分公司和子公司的法律地位；掌握公司對外投資和擔(dān)保的規(guī)定；了解關(guān)于禁止公司股東濫用權(quán)利的規(guī)定；了解有限責(zé)任公司股東會召集和主持制度的規(guī)定；熟悉有限責(zé)任公司董事任期的規(guī)定；熟悉有限責(zé)任公司董事會的職權(quán)；掌握股份有限公司設(shè)立方式；掌握股份有限公司股東大會性質(zhì)和地位；熟悉關(guān)于股份有限公司重大資產(chǎn)買賣和對外擔(dān)保的規(guī)定；了解關(guān)于股份有限公司累積投票制的規(guī)定；掌握關(guān)于股份有限公司董事會組成、任期和職權(quán)的規(guī)定；掌握股份有限公司董事長職權(quán)范圍；了解關(guān)于禁止董事、監(jiān)事、高級管理人員占有公司資金的規(guī)定；掌握股份有限公司監(jiān)事會組成及監(jiān)事任期的規(guī)定；了解股份回購的情形和程序的規(guī)定；熟悉關(guān)于公司董事、監(jiān)事和高級管理人員的權(quán)利義務(wù)的規(guī)定；熟悉公司利潤分配的規(guī)定；掌握高級管理人員、控股股東、實際控制人、關(guān)聯(lián)關(guān)系的界定。

2.《中華人民共和國證券法》（1998年12月29日公布，2019年12月28日最新修訂，2020年3月1日起施行）

熟悉證券發(fā)行和交易的“三公”原則；了解發(fā)行交易當(dāng)事人的行為準(zhǔn)則；掌握禁止欺詐、內(nèi)幕交易和操縱證券交易市場行為的規(guī)定；掌握關(guān)于公開發(fā)行證券的規(guī)定；了解關(guān)于證券交易場所、交易方式的規(guī)定；掌握有關(guān)人員持有或買賣股票的限制性規(guī)定；了解關(guān)于證券上市審核的規(guī)定；掌握證券交易中有關(guān)內(nèi)幕交易的規(guī)定；熟悉證券交易中操縱市場行為的界定；掌握投資者保護的制度安排和規(guī)定；熟悉證券服務(wù)機構(gòu)的職責(zé)；掌握國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)依法履行職責(zé)時有權(quán)采取的措施和被檢查、調(diào)查的單位及個人的配合義務(wù)；熟悉關(guān)于相關(guān)證券違法行為法律責(zé)任的規(guī)定。

3.《中華人民共和國民法典》關(guān)于合同、擔(dān)保物權(quán)的相關(guān)規(guī)定（2020年5月28日公布，2021年1月1日起施行）

了解合同當(dāng)事人訂立合同可以采用的形式；熟悉合同內(nèi)容應(yīng)包括的一般條款；了解當(dāng)事人訂立合同采取的方式；熟悉合同當(dāng)事人不履行合同義務(wù)應(yīng)承擔(dān)的違約責(zé)任；熟悉借款合同的形式和主要內(nèi)容；熟悉借款人和貸款人的權(quán)利及義務(wù)；了解委托合同中受托人、委托人的權(quán)利和義務(wù)；熟悉有關(guān)解除委托合同的規(guī)定；了解有關(guān)委托合同終止的規(guī)定；熟悉保證合同的性質(zhì)；掌握保證人的資格條件；熟悉保證人承擔(dān)連帶責(zé)任的規(guī)定；掌握設(shè)立擔(dān)保物權(quán)的情形；熟悉擔(dān)保物權(quán)的擔(dān)保范圍；掌握擔(dān)保物權(quán)的種類；掌握可以抵押的財產(chǎn)范圍；掌握同一財產(chǎn)向兩個以上債權(quán)人抵押的清償順序；掌握權(quán)利質(zhì)權(quán)設(shè)立的條件。

4.《中華人民共和國刑法》及其修正案關(guān)于證券犯罪、提供虛假證明文件的規(guī)定（1979年7月6日公布，2020年12月26日最新修正，2021年3月1日起施行）

掌握虛假出資、抽逃出資罪的構(gòu)成要件；掌握欺詐發(fā)行證券罪的構(gòu)成要件；掌握違規(guī)披露、不披露重要信息罪的構(gòu)成要件；掌握非國家工作人員受賄罪、對非國家工作人員行賄罪、為親友非法牟利罪的構(gòu)成要件；熟悉偽造、變造股票、公司、企業(yè)債券罪的構(gòu)成要件；熟悉擅自發(fā)行股票、公司、企業(yè)債券罪的構(gòu)成要件；掌握內(nèi)幕交易、泄露內(nèi)幕信息罪的構(gòu)成要件；掌握利用未公開信息交易罪的構(gòu)成要件；熟悉編造并傳播證券、期貨交易虛假信息罪的構(gòu)成要件；掌握誘騙投資者買賣證券、期貨合約罪的構(gòu)成要件；熟悉操縱證券、期貨市場罪的構(gòu)成要件；熟悉洗錢罪的構(gòu)成要件；掌握侵犯商業(yè)秘密罪的構(gòu)成要件；掌握提供虛假證明文件罪、出具證明文件重大失實罪的構(gòu)成要件。

5.《中華人民共和國預(yù)算法》（1994年3月22日公布，2018年12月29日最新修正并施行）

掌握五級預(yù)算的內(nèi)容；掌握預(yù)算的分類與概念；熟悉財政轉(zhuǎn)移支付制度；掌握一般公共預(yù)算收支范圍；了解預(yù)算編制的原則與方法；熟悉預(yù)算收入征收和預(yù)算支出撥付的規(guī)定；了解一般公共預(yù)算年度執(zhí)行中超收、短收的規(guī)定。

6.《企業(yè)債券管理條例》（1993年8月2日公布，2011年1月8日最新修訂并施行）

掌握企業(yè)債券的定義；熟悉企業(yè)債券持有人的權(quán)利和責(zé)任；熟悉企業(yè)債券的信用評級要求；了解相關(guān)法律責(zé)任。

（二）部門規(guī)章、規(guī)范性文件及自律規(guī)則

1.《證券期貨經(jīng)營機構(gòu)及其工作人員廉潔從業(yè)規(guī)定》（2018年6月27日公布，2022年8月12日最新修正并施行）及《證券經(jīng)營機構(gòu)及其工作人員廉潔從業(yè)實施細則》（2020年3月12日發(fā)布并施行）

掌握廉潔從業(yè)的定義和對證券資信評級機構(gòu)及其工作人員的廉潔從業(yè)情況進行監(jiān)督、檢查的規(guī)定；掌握證券資信評級機構(gòu)廉潔從業(yè)制度體系建設(shè)的規(guī)定；熟悉證券資信評級機構(gòu)應(yīng)當(dāng)將工作人員廉潔從業(yè)納入工作人員管理體系的規(guī)定；掌握證券資信評級機構(gòu)及其工作人員廉潔從業(yè)的一般禁止性規(guī)定；了解證券資信評級機構(gòu)應(yīng)當(dāng)履行的廉潔從業(yè)報告義務(wù)；掌握證券資信評級機構(gòu)開展廉潔從業(yè)內(nèi)部檢查、問題整改及責(zé)任追究的規(guī)定；熟悉證券資信評級機構(gòu)廉潔從業(yè)風(fēng)險防控責(zé)任主體的規(guī)定；熟悉證券資信評級機構(gòu)廉潔從業(yè)規(guī)范和廉潔文化建設(shè)的內(nèi)容。

2.《證券期貨市場誠信監(jiān)督管理辦法》（2018年3月28日公布，2020年3月20日最新修正并施行）

熟悉誠信信息的采集和管理的規(guī)定；熟悉違法失信信息的效力期限；掌握誠信信息的公開與查詢的規(guī)定；了解誠信約束、激勵與引導(dǎo)機制。

3.《證券行業(yè)誠信準(zhǔn)則》（2022年5月20日發(fā)布并實施）

掌握證券評級機構(gòu)及其工作人員對投資者及行業(yè)的義務(wù)、對客戶的義務(wù)、配合監(jiān)管、自律管理的義務(wù)；掌握證券評級機構(gòu)的誠信從業(yè)管理責(zé)任；了解中國證券業(yè)協(xié)會對證券行業(yè)誠信建設(shè)的自律管理機制及措施。

4.《證券行業(yè)執(zhí)業(yè)聲譽信息管理辦法》（2022年5月20日發(fā)布，2022年9月1日起實施）

熟悉執(zhí)業(yè)聲譽信息的內(nèi)容；了解執(zhí)業(yè)聲譽信息的來源；了解執(zhí)業(yè)聲譽信息自律管理的相關(guān)規(guī)定。

5.《證券從業(yè)人員職業(yè)道德準(zhǔn)則》（2020年8月6日發(fā)布并實施）

掌握證券從業(yè)人員職業(yè)道德的基本要求。

6.《證券市場禁入規(guī)定》（2006年6月7日公布，2021年6月15日最新修訂，2021年7月19日起施行）

熟悉關(guān)于中國證監(jiān)會可以采取證券市場禁入措施的對象和適用情形的規(guī)定；掌握市場禁入類型和禁入期限的規(guī)定；了解關(guān)于市場禁入人員在禁入期間不得從事證券業(yè)務(wù)或擔(dān)任相關(guān)職務(wù)的規(guī)定。

7.《中國人民銀行 中國證券監(jiān)督管理委員會公告〔2018〕第14號》（2018年9月4日公布并施行）

熟悉銀行間債券市場和交易所債券市場信用評級業(yè)務(wù)資質(zhì)逐步統(tǒng)一的要求；掌握評級機構(gòu)應(yīng)當(dāng)統(tǒng)一評級標(biāo)準(zhǔn)，保持評級結(jié)果的一致性和可比性的規(guī)定。

8.《信用評級業(yè)管理暫行辦法》（2019年11月26日公布， 2019年12月26日起施行）

掌握本辦法所適用的業(yè)務(wù)、機構(gòu)及對象的定義和所稱債務(wù)融資工具的范圍；了解監(jiān)管主體的范圍及職責(zé)；熟悉信用評級從業(yè)人員管理的相關(guān)規(guī)定；掌握信用評級機構(gòu)獨立性、相關(guān)信息披露的要求；掌握信用評級行業(yè)主管部門、業(yè)務(wù)管理部門及其派出機構(gòu)可以采取的監(jiān)督檢查措施及現(xiàn)場檢查內(nèi)容；熟悉對信用評級機構(gòu)及其從業(yè)人員違法違規(guī)行為的處罰措施。

9.《中國人民銀行 發(fā)展改革委 證監(jiān)會關(guān)于公司信用類債券違約處置有關(guān)事宜的通知》（2020年6月15日公布，2020年8月1日起施行）

熟悉公司信用類債券違約處置的基本原則；熟悉對建立健全受托管理人制度、完善債券持有人會議制度的要求；了解發(fā)行人履行清償責(zé)任和信息披露義務(wù)的相關(guān)規(guī)定；熟悉依法保障債券持有人合法權(quán)益的相關(guān)措施；掌握建立健全多元化的債券違約處置機制的相關(guān)措施；掌握中介機構(gòu)履職盡責(zé)的相關(guān)要求；熟悉提高信用評級的風(fēng)險揭示能力的相關(guān)要求；了解監(jiān)管聯(lián)合懲戒機制。

10.《中國人民銀行 中國證券監(jiān)督管理委員會公告〔2020〕第7號》（2020年7月19日公布并施行）

熟悉互聯(lián)互通的概念及相關(guān)機制安排。

11.《公司信用類債券信息披露管理辦法》（2020年12月25日發(fā)布，2021年5月1日實施）

了解公司信用類債券的定義和對企業(yè)信息披露在制度、人員方面的要求；熟悉債券發(fā)行前和債券存續(xù)期內(nèi)的信息披露要求；掌握債券發(fā)生違約和進入破產(chǎn)程序的信息披露要求；掌握中介機構(gòu)信息披露的職責(zé)和義務(wù)；熟悉債券信息披露的監(jiān)管措施；掌握募集說明書中關(guān)于募集資金運用、企業(yè)信用狀況、擔(dān)保情況和投資者保護機制的披露內(nèi)容；熟悉企業(yè)編制的年度報告中應(yīng)披露的報告期內(nèi)重要事項。

12.《中國人民銀行 國家發(fā)展改革委 財政部 銀保監(jiān)會 證監(jiān)會關(guān)于促進債券市場信用評級行業(yè)健康發(fā)展的通知》（2021年8月6日公布，2022年8月6日起施行）

掌握對評級機構(gòu)加強評級方法體系建設(shè)，提升評級質(zhì)量和區(qū)分度的相關(guān)要求；掌握對評級機構(gòu)完善信用評級機構(gòu)公司治理和內(nèi)部控制機制，堅守評級獨立性的相關(guān)要求；掌握對評級機構(gòu)加強信息披露的規(guī)定；熟悉促進信用評級行業(yè)公平競爭的措施；熟悉優(yōu)化評級生態(tài)，營造公平、公正的市場環(huán)境的措施。

第二部分 交易所債券市場

（一）評級業(yè)務(wù)管理

1.《證券市場資信評級業(yè)務(wù)管理辦法》（2021年2月26日公布并施行）

掌握中國證監(jiān)會制定本辦法的目的和關(guān)于對證券市場資信評級業(yè)務(wù)實施備案管理的規(guī)定；掌握本辦法規(guī)定的證券評級業(yè)務(wù)范圍；掌握證券評級業(yè)務(wù)應(yīng)遵循的原則；掌握證券評級業(yè)務(wù)的監(jiān)管部門和監(jiān)管方式；掌握資信評級機構(gòu)向中國證監(jiān)會開展備案和重大事項備案的相關(guān)要求；掌握鼓勵具備相應(yīng)條件的資信評級機構(gòu)開展證券評級業(yè)務(wù)的規(guī)定；掌握證券評級機構(gòu)從事證券評級業(yè)務(wù)的基本要求；掌握證券評級機構(gòu)因與評級委托方或者評級對象存在利害關(guān)系不得受托開展評級業(yè)務(wù)的情形；掌握證券評級機構(gòu)及其從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)實施業(yè)務(wù)回避的情形；掌握證券評級機構(gòu)按照本辦法要求應(yīng)建立相關(guān)制度的規(guī)定，包括評級方法與程序、評級質(zhì)量控制、盡職調(diào)查、三級審核程序、信用評審委員會、復(fù)評制度、評級結(jié)果公布、跟蹤評級、信息保密、業(yè)務(wù)檔案管理制度等；掌握關(guān)于評級項目組組長的業(yè)務(wù)資格和對項目組從事評級工作的有關(guān)規(guī)定；掌握在對評級報告有異議時，評級委托方、受評機構(gòu)或受評證券發(fā)行人另行委托其他證券評級機構(gòu)評級時對評級結(jié)果公布的有關(guān)規(guī)定；熟悉對證券評級機構(gòu)董事、監(jiān)事和高管人員兼職和投資的限制及其從業(yè)要求的有關(guān)規(guī)定；掌握證券評級機構(gòu)信息披露的基本要求和相關(guān)信息變更時的備案規(guī)定；掌握證券評級機構(gòu)評級質(zhì)量相關(guān)信息披露的相關(guān)規(guī)定；了解關(guān)于證券評級機構(gòu)對外提供融資和擔(dān)保的規(guī)定；掌握向中國證監(jiān)會派出機構(gòu)報送年度報告及報告主要內(nèi)容的規(guī)定；熟悉中國證監(jiān)會對證券評級機構(gòu)進行現(xiàn)場或非現(xiàn)場檢查的規(guī)定；了解關(guān)于中國證券業(yè)協(xié)會對評級機構(gòu)實施自律管理的規(guī)定；掌握證券評級機構(gòu)違法、違規(guī)時的相關(guān)處罰規(guī)定。

2.《證券資信評級機構(gòu)執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》（2012年3月12日發(fā)布并施行）

熟悉評級方法、模型和程序的相關(guān)要求；掌握評級業(yè)務(wù)檔案資料的內(nèi)容；掌握評級業(yè)務(wù)的主要程序；熟悉評級準(zhǔn)備環(huán)節(jié)包括的具體步驟；掌握盡職調(diào)查的工作內(nèi)容；掌握撰寫初評報告的程序；掌握評級委員會的工作要求；掌握終止評級的若干情形；掌握出具跟蹤評級報告的時間；熟悉證券評級機構(gòu)各部門和相關(guān)人員保持獨立性的要求；熟悉建立證券評級業(yè)務(wù)利益沖突防范制度的規(guī)定；掌握證券評級機構(gòu)及其評級從業(yè)人員負有的保密義務(wù)；掌握合規(guī)檢查報告的內(nèi)容。

3.《證券市場資信評級機構(gòu)評級業(yè)務(wù)實施細則（試行）》（2015年1月6日發(fā)布，2016年6月24日最新修訂并施行）

掌握證券評級機構(gòu)開展盡職調(diào)查的相關(guān)要求；掌握按照評級對象的不同類型和特征應(yīng)分別收集的資料內(nèi)容；熟悉首次評級時對評級對象現(xiàn)場考察與訪談的時限要求；掌握在盡職調(diào)查中評級機構(gòu)及其股東、工作人員的禁止性行為規(guī)定；掌握撰寫評級報告的基本要求；熟悉評級報告的基本結(jié)構(gòu)及關(guān)于評級分析的主要內(nèi)容；掌握評級機構(gòu)開展首次評級、連續(xù)評級和跟蹤評級時完成評級報告初稿的時限要求；掌握評級報告審核、定稿等工作機制；掌握評級對象影響前次評級結(jié)論的重大事項；熟悉評級機構(gòu)信息披露的主要內(nèi)容；了解評級機構(gòu)應(yīng)披露的評級業(yè)務(wù)信息及相關(guān)要求；熟悉評級機構(gòu)應(yīng)披露的評級業(yè)務(wù)中實際及潛在的利益沖突的情形；熟悉評級機構(gòu)應(yīng)披露的可能對經(jīng)營活動產(chǎn)生重大影響的事項；了解中國證券業(yè)協(xié)會對評級機構(gòu)開展自律檢查的相關(guān)要求。

（二）債券發(fā)行與交易

1.《公司債券發(fā)行與交易管理辦法》（2021年2月26日公布并施行）

熟悉公司債券的定義和發(fā)行方式；了解公司債券發(fā)行決議的事項；掌握關(guān)于公司債券募集資金用途的規(guī)定；熟悉公開發(fā)行公司債券的公司應(yīng)符合的條件；熟悉不得再次公開發(fā)行公司債券的情形；了解專業(yè)投資者和普通投資者可以參與認購的公開發(fā)行公司債券應(yīng)符合的資信狀況標(biāo)準(zhǔn)；熟悉中國證監(jiān)會對公開發(fā)行公司債券的注冊程序；了解公司債券非公開發(fā)行及轉(zhuǎn)讓的相關(guān)規(guī)定；熟悉發(fā)行人應(yīng)當(dāng)及時披露的可能對上市交易公司債券的交易價格產(chǎn)生較大影響的重大事項；掌握資信評級機構(gòu)為公開發(fā)行公司債券進行信用評級應(yīng)當(dāng)符合的規(guī)定或約定；熟悉關(guān)于債券受托管理人職責(zé)和債券持有人會議規(guī)則的規(guī)定；掌握關(guān)于內(nèi)外部增信機制、償債保障措施的規(guī)定。

2.《上市公司證券發(fā)行管理辦法》（2006年5月6日公布，2020年2月14日最新修正并施行）

了解上市公司公開發(fā)行證券條件的一般規(guī)定；熟悉上市公司發(fā)行可轉(zhuǎn)債（含分離交易的可轉(zhuǎn)換公司債券）應(yīng)當(dāng)符合的條件；掌握關(guān)于可轉(zhuǎn)債期限的規(guī)定；掌握關(guān)于可轉(zhuǎn)債評級的有關(guān)規(guī)定；掌握關(guān)于可轉(zhuǎn)債擔(dān)保事宜的有關(guān)規(guī)定；掌握資信評級機構(gòu)及其業(yè)務(wù)人員對其出具的文件署名和承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任的規(guī)定；掌握關(guān)于公開募集證券募集說明書所引用的資信評級報告對出具機構(gòu)及簽署人員的要求。

3.《可轉(zhuǎn)換公司債券管理辦法》（2020年12月31日公布，2021年1月31日起施行）

熟悉可轉(zhuǎn)換公司債券的基本規(guī)定；了解可轉(zhuǎn)換公司債券的發(fā)行和交易方式；掌握可轉(zhuǎn)換公司債券可以轉(zhuǎn)換的期限要求、轉(zhuǎn)換價格、選擇權(quán)，以及轉(zhuǎn)股價格調(diào)整的原則及方式；掌握可轉(zhuǎn)換公司債券的贖回條款和回售條款。

4.《上市公司股東發(fā)行可交換公司債券試行規(guī)定》（2008年10月17日公布并施行）

熟悉發(fā)行可交換公司債券的基本規(guī)定；熟悉可交換債券的期限、面值以及發(fā)行價格確定機制；了解可交換公司債券的發(fā)行程序；了解有關(guān)債券受托管理和債券持有人權(quán)益保護事項的規(guī)定；掌握可交換公司債券擔(dān)保合同事項。

5.《上海證券交易所非公開發(fā)行公司債券掛牌規(guī)則》和《深圳證券交易所非公開發(fā)行公司債券掛牌規(guī)則》（2022年4月22日發(fā)布并施行）

熟悉交易所非公開發(fā)行公司債券的掛牌條件；了解發(fā)行人申請債券掛牌應(yīng)提交的文件；熟悉發(fā)行人、增信主體、專業(yè)機構(gòu)的信息披露義務(wù)；了解債券持有人權(quán)益保護的一般規(guī)定；了解債券停牌、復(fù)牌、終止轉(zhuǎn)讓的規(guī)則；熟悉交易所的紀律處分、監(jiān)管措施。

6.《非公開發(fā)行公司債券項目承接負面清單指引》（2015年4月23日發(fā)布，2019年12月20日最新修訂并施行）

熟悉非公開發(fā)行公司債券項目承接負面清單的范圍；熟悉因子公司原因?qū)е掳l(fā)行人列入負面清單的情形。

7.《上海證券交易所公司債券存續(xù)期信用風(fēng)險管理指引（試行）》和《深圳證券交易所公司債券存續(xù)期信用風(fēng)險管理指引（試行）》（2017年3月17日發(fā)布并施行）

掌握發(fā)行人、受托管理人、增信機構(gòu)、資信評級機構(gòu)、承銷機構(gòu)的債券信用風(fēng)險管理職責(zé)；掌握債券信用風(fēng)險的分類和列為關(guān)注類、風(fēng)險類的情形；熟悉關(guān)注類、風(fēng)險類債券的風(fēng)險排查方式和時間要求；熟悉發(fā)行人、受托管理人、增信機構(gòu)對不同類別債券的信用風(fēng)險化解與處置措施；了解信用風(fēng)險管理報告的內(nèi)容。

8.《公司債券受托管理人處置公司債券違約風(fēng)險指引》（2017年3月17日發(fā)布，2022年1月17日最新修訂并施行）

了解公司債券違約風(fēng)險的應(yīng)急管理機制；熟悉公司債券潛在違約的處置機制；熟悉公司債券實質(zhì)違約的處置機制。

（三）特種債券

1.《上海證券交易所公司債券發(fā)行上市審核規(guī)則適用指引第2號——特定品種公司債券》（2022年6月2日發(fā)布并施行）

掌握短期公司債券的定義；熟悉公開及非公開發(fā)行短期公司債券應(yīng)符合的情形及對募集資金用途的要求；掌握可續(xù)期公司債券的定義；熟悉可續(xù)期公司債券申請上市或掛牌的條件；了解債券存續(xù)期間對可續(xù)期公司債券的信息披露及風(fēng)險管理要求；掌握可交換公司債券的定義；熟悉可交換公司債券申請發(fā)行應(yīng)符合的要求；了解債券存續(xù)期間對可交換公司債券的信息披露要求；掌握綠色公司債券的定義；熟悉對綠色公司債券募集資金用途的要求；熟悉碳中和項目包括的類別；掌握低碳轉(zhuǎn)型公司債券的定義；熟悉對低碳轉(zhuǎn)型公司債券募集資金用途的要求；掌握創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)公司債券的定義；熟悉創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)公司債券申請發(fā)行應(yīng)符合的要求；熟悉對創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)公司債券募集資金用途的要求；掌握鄉(xiāng)村振興公司債券的定義；熟悉鄉(xiāng)村振興公司債券申請發(fā)行應(yīng)符合的要求；熟悉對鄉(xiāng)村振興公司債券募集資金用途的要求；掌握“一帶一路”公司債券的定義；熟悉對“一帶一路”公司債券募集資金用途的要求；掌握紓困公司債券的定義；熟悉紓困公司債券申請發(fā)行應(yīng)符合的要求；熟悉對紓困公司債券募集資金用途的要求；掌握疫情防控公司債券的定義；熟悉對疫情防控公司債券募集資金用途的要求。

（四）資產(chǎn)證券化

1.《證券公司及基金管理公司子公司資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)管理規(guī)定》及配套規(guī)則《證券公司及基金管理公司子公司資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)信息披露指引》《證券公司及基金管理公司子公司資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)盡職調(diào)查工作指引》（2014年11月19日公布并施行）

掌握證券公司及基金子公司資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)的定義；熟悉證券公司及基金子公司開展資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)具備的條件；熟悉基礎(chǔ)資產(chǎn)相關(guān)內(nèi)容；熟悉原始權(quán)益人、管理人及托管人的職責(zé)及義務(wù)；熟悉特定原始權(quán)益人應(yīng)當(dāng)符合的條件；了解資產(chǎn)支持證券投資者享有的權(quán)利；熟悉資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)的信息披露；熟悉資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)的盡職調(diào)查要求；掌握資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)的監(jiān)督管理。

2.《上海證券交易所基礎(chǔ)設(shè)施類資產(chǎn)支持證券信息披露指南》和《深圳證券交易所基礎(chǔ)設(shè)施類資產(chǎn)支持證券信息披露指南》（2018年6月8日發(fā)布并施行）

了解基礎(chǔ)設(shè)施類資產(chǎn)支持證券的定義；了解基礎(chǔ)設(shè)施類資產(chǎn)支持證券信息披露義務(wù)人的范圍；了解基礎(chǔ)設(shè)施類資產(chǎn)支持證券發(fā)行環(huán)節(jié)和存續(xù)期間信息披露的相關(guān)規(guī)定；掌握基礎(chǔ)設(shè)施類資產(chǎn)支持證券信用評級報告的內(nèi)容要求。

3.《上海證券交易所資產(chǎn)支持證券存續(xù)期信用風(fēng)險管理指引（試行）》和《深圳證券交易所資產(chǎn)支持證券存續(xù)期信用風(fēng)險管理指引（試行）》（2018年5月11日發(fā)布并施行）

掌握管理人、原始權(quán)益人、資產(chǎn)服務(wù)機構(gòu)、增信機構(gòu)、托管人、資信評級機構(gòu)的債券信用風(fēng)險管理職責(zé)；掌握影響債券信用風(fēng)險狀況的信息；熟悉管理人開展風(fēng)險排查的重點內(nèi)容；熟悉管理人、原始權(quán)益人、增信機構(gòu)對不同類別債券的信用風(fēng)險化解與處置措施。

第三部分 銀行間債券市場

（一）評級業(yè)務(wù)管理

1.《信貸市場和銀行間債券市場信用評級規(guī)范》（2006年11月21日公布，2015年5月29日最新修訂并施行）

（1）信用評級主體規(guī)范

了解《規(guī)范》的適用范圍；掌握信用、信用評級、信用等級、評級對象等術(shù)語及其定義；熟悉信貸市場和銀行間債券市場信用評級業(yè)務(wù)的進入和退出程序；熟悉關(guān)于信貸市場和銀行間債券市場信用評級機構(gòu)執(zhí)業(yè)要求的規(guī)定；熟悉關(guān)于信用評級機構(gòu)應(yīng)建立評級業(yè)務(wù)質(zhì)量控制、內(nèi)部管理等相關(guān)制度的規(guī)定；熟悉信用評級機構(gòu)及其員工應(yīng)遵守的行為準(zhǔn)則。

（2）信用評級業(yè)務(wù)規(guī)范

了解信用評級業(yè)務(wù)的基本原則；掌握關(guān)于信用評級小組及小組成員的相關(guān)規(guī)定；掌握關(guān)于評級信息的來源及質(zhì)量的相關(guān)規(guī)定；熟悉關(guān)于信用評級程序的相關(guān)規(guī)定；掌握關(guān)于信用等級符號及定義的相關(guān)規(guī)定；熟悉關(guān)于信用評級報告的相關(guān)規(guī)定；熟悉關(guān)于評級結(jié)果發(fā)布的相關(guān)規(guī)定。

（3）信用評級業(yè)務(wù)管理規(guī)范

熟悉評級機構(gòu)開展信用評級業(yè)務(wù)應(yīng)遵循的準(zhǔn)則和具體要求；了解主管部門對評級業(yè)務(wù)的管理方式和具體管理措施。

2.《關(guān)于加強銀行間債券市場信用評級作業(yè)管理的通知》（2008年3月11日公布并施行）

熟悉對于銀行間債券市場信用評級機構(gòu)現(xiàn)場訪談作業(yè)管理的要求；了解對于銀行間債券市場信用評級機構(gòu)評級作業(yè)時間的要求；熟悉對于債券發(fā)行人是否為集團企業(yè)的判定方式和對于信用評級機構(gòu)報備材料的相關(guān)要求。

3.《中國人民銀行公告〔2017〕第7號》（2017年7月1日公布并施行）

了解境內(nèi)評級機構(gòu)開展銀行間市場評級業(yè)務(wù)的條件；了解境外評級機構(gòu)開展銀行間市場評級業(yè)務(wù)的條件；熟悉評級機構(gòu)向自律組織申請注冊、向監(jiān)管部門報備的要求；掌握評級機構(gòu)的禁止性行為。

4.《非金融企業(yè)債務(wù)融資工具信用評級業(yè)務(wù)自律指引》（2013年1月8日公布并施行）

了解委托評級的類別和雙評級制度；掌握對信用評級機構(gòu)的基本要求；熟悉信用評級機構(gòu)的信息披露要求；熟悉評級機構(gòu)及人員不得參與相關(guān)評級業(yè)務(wù)的情形；掌握對信用評級業(yè)務(wù)的基本要求；熟悉對發(fā)行人委托評級、投資人委托評級、主動評級的特別要求；熟悉相關(guān)自律管理措施。

5.《非金融企業(yè)債務(wù)融資工具信用評級機構(gòu)業(yè)務(wù)市場評價規(guī)則》（2016年2月26日公布并施行）

熟悉信用評級機構(gòu)業(yè)務(wù)市場評價的定義；掌握評級機構(gòu)業(yè)務(wù)市場評價的原則和指標(biāo)。

6.《銀行間債券市場信用評級機構(gòu)注冊評價規(guī)則》（2018年3月27日發(fā)布并施行）

掌握交易商協(xié)會對評級機構(gòu)的分層分類管理制度；掌握評級機構(gòu)注冊評價的原則和指標(biāo)；了解評級機構(gòu)注冊文件表格體系；熟悉評級機構(gòu)注冊評價的實施程序；熟悉評級機構(gòu)注冊評價結(jié)果的運用；掌握評級機構(gòu)注冊評價的自律規(guī)范。

7.《非金融企業(yè)債務(wù)融資工具信用評級機構(gòu)自律公約》（2018年3月27日發(fā)布并施行）

掌握評級機構(gòu)及評級人員應(yīng)承諾的禁止性行為；掌握評級機構(gòu)及評級人員應(yīng)履行的自律義務(wù)；掌握對違反公約行為自律處分的規(guī)定。

8.《非金融企業(yè)債務(wù)融資工具信用評級業(yè)務(wù)調(diào)查訪談工作規(guī)程》（2018年3月27日發(fā)布，2018年5月1日起實施）

掌握調(diào)查訪談的定義；熟悉項目組應(yīng)收集資料的內(nèi)容；熟悉評級信息的收集渠道；熟悉應(yīng)當(dāng)進行實地調(diào)查訪談的情形；了解實地調(diào)查訪談的訪談對象和時間要求；熟悉調(diào)查訪談工作底稿保存要求；掌握調(diào)查訪談過程中評級人員的禁止性行為和保密義務(wù)。

9.《銀行間債券市場非金融企業(yè)債務(wù)融資工具信用評級業(yè)務(wù)信息披露規(guī)則》（2019年5月10日發(fā)布，2019年8月1日起施行）

掌握評級機構(gòu)應(yīng)披露評級業(yè)務(wù)制度、評級文件體系、內(nèi)控管理制度的要求；熟悉評級機構(gòu)披露評級報告、關(guān)注公告、檢驗結(jié)果、歷史評級結(jié)果的要求；掌握評級機構(gòu)應(yīng)向交易商協(xié)會報告的重大事項；了解評級業(yè)務(wù)信息披露表格體系。

10.《銀行間債券市場非金融企業(yè)債務(wù)融資工具信用評級業(yè)務(wù)利益沖突管理規(guī)則》（2019年10月10日發(fā)布并施行）

熟悉信用評級業(yè)務(wù)利益沖突管理的基本規(guī)定；熟悉信用評級機構(gòu)隔離設(shè)置的相關(guān)規(guī)定；掌握信用評級機構(gòu)的禁止性規(guī)定；掌握信用評級人員離職審查及輪換的相關(guān)要求；熟悉信用評級機構(gòu)利益沖突管理的相關(guān)規(guī)定；熟悉交易商協(xié)會可以采取的調(diào)研方式及管理措施。

11.《銀行間債券市場非金融企業(yè)債務(wù)融資工具中介服務(wù)規(guī)則（2020版）》（2008年4月15日公布，2020年6月12日最新修訂并施行）

掌握中介機構(gòu)應(yīng)提供的中介服務(wù)業(yè)務(wù)規(guī)范、行為規(guī)范；熟悉對中介機構(gòu)實施自律管理措施及自律處分的規(guī)定。

（二）債券發(fā)行與交易

1.《銀行間債券市場非金融企業(yè)債務(wù)融資工具管理辦法》（2008年4月9日公布，2008年4月15日起施行）

了解非金融企業(yè)債務(wù)融資工具的定義及發(fā)行方式；熟悉對債務(wù)融資工具的自律管理措施。

2.《中國人民銀行公告〔2021〕第11號》（2021年8月11日公布并施行）及《關(guān)于取消非金融企業(yè)債務(wù)融資工具信用評級要求有關(guān)事項的通知》（2021年8月13日發(fā)布并施行）

掌握取消企業(yè)注冊發(fā)行債務(wù)融資工具需披露信用評級報告及跟蹤評級安排的要求。

3.《全國銀行間債券市場金融債券發(fā)行管理辦法》（2005年4月27日公布，2005年6月1日起施行）

掌握金融債券、金融機構(gòu)法人的定義；熟悉金融債券的發(fā)行監(jiān)管機構(gòu)及發(fā)行原則；了解政策性銀行發(fā)行申請條件；了解商業(yè)銀行發(fā)行金融債券應(yīng)具備的條件；了解企業(yè)集團財務(wù)公司發(fā)行金融債券應(yīng)具備的條件；了解金融機構(gòu)、政策性銀行發(fā)行金融債券應(yīng)向中國人民銀行報送的文件內(nèi)容；熟悉金融債券的發(fā)行方式；掌握金融債券發(fā)行中信用評級機構(gòu)的職責(zé)和法律責(zé)任。

4.《證券公司短期融資券管理辦法》（2021年7月20日公布，2021年9月1日施行）

掌握有關(guān)證券公司短期融資券監(jiān)管機構(gòu)、發(fā)行和交易場所的規(guī)定；熟悉有關(guān)證券公司短期融資券的發(fā)行和交易原則、還本付息的要求；掌握申請發(fā)行證券公司短期融資券的條件；熟悉證券公司發(fā)行短期融資券的余額管理和調(diào)整的規(guī)定；掌握證券公司短期融資券期限的規(guī)定；掌握募集資金用途的禁止性規(guī)定；了解發(fā)行人的信息披露要求、內(nèi)容和豁免規(guī)定；了解監(jiān)管處罰規(guī)定。

5.《商業(yè)銀行次級債券發(fā)行管理辦法》（2004年6月17日公布并施行）

掌握商業(yè)銀行次級債定義；熟悉次級債發(fā)行方式、發(fā)行人、發(fā)行原則及監(jiān)管機構(gòu)；熟悉商業(yè)銀行公開發(fā)行次級債券應(yīng)具備的條件；熟悉商業(yè)銀行以私募方式發(fā)行次級債券或募集次級定期債務(wù)應(yīng)符合的條件；掌握商業(yè)銀行發(fā)行次級債券申請文件中有關(guān)信用評級報告的規(guī)定；了解發(fā)行次級債的額度要求；掌握次級債發(fā)行的信用評級要求、發(fā)行方式；了解發(fā)行次級債的時間限制、監(jiān)管報告要求；掌握私募發(fā)行的信用評級要求。

6.《信貸資產(chǎn)證券化試點管理辦法》（2005年4月20日公布并施行）

掌握資產(chǎn)支持證券的含義、性質(zhì)和發(fā)行方式；熟悉資產(chǎn)支持證券的原則和涉及的機構(gòu)；熟悉信托財產(chǎn)的定義；了解受托機構(gòu)不得相互抵銷的資產(chǎn)；了解資產(chǎn)支持證券的監(jiān)管機構(gòu)；掌握資產(chǎn)支持證券發(fā)行申請材料中有關(guān)信用評級報告的規(guī)定；掌握資產(chǎn)支持證券的增級方式；掌握發(fā)行資產(chǎn)支持證券有關(guān)信用評級機構(gòu)及其職責(zé)的規(guī)定；熟悉資產(chǎn)支持證券的發(fā)行方式；掌握資產(chǎn)支持證券定向發(fā)行免于信用評級的規(guī)定。

7.《全國銀行間債券市場境外機構(gòu)債券發(fā)行管理暫行辦法》（2018年9月8日公布并施行）

了解本辦法中境外機構(gòu)的范圍；熟悉境外機構(gòu)發(fā)行債券時關(guān)于信用評級報告的要求。

8.交易商協(xié)會關(guān)于非金融企業(yè)超短期融資券、短期融資券、中期票據(jù)、資產(chǎn)支持票據(jù)、項目收益票據(jù)、綠色債務(wù)融資工具等業(yè)務(wù)指引

了解超短期融資券、短期融資券、中期票據(jù)、資產(chǎn)支持票據(jù)、項目收益票據(jù)、綠色債務(wù)融資工具的定義；掌握對上述債務(wù)融資工具進行信用評級的特別規(guī)定。

9.《內(nèi)地與香港債券市場互聯(lián)互通合作管理暫行辦法》（2017年6月21日公布并施行）

熟悉“債券通”“北向通”的定義；熟悉本辦法的適用范圍；了解境外托管機構(gòu)、境內(nèi)托管機構(gòu)的職責(zé)。

10.《中國人民銀行關(guān)于開展內(nèi)地與香港債券市場互聯(lián)互通南向合作的通知》（2021年9月14日公布，2021年9月24日起施行）

熟悉“南向通”的定義；了解參與“南向通”機構(gòu)；掌握“南向通”的投資范圍。

11.《銀行間債券市場非金融企業(yè)債務(wù)融資工具信息披露規(guī)則》（2008年4月15日公布，2021年3月26日最新修訂并施行）

掌握信息披露的原則及語言要求、信息披露文件變更規(guī)定；熟悉債務(wù)融資工具存續(xù)期內(nèi)的信息披露要求；熟悉可能影響企業(yè)償債能力的重大事項的范圍；掌握信用評級機構(gòu)非金融企業(yè)債務(wù)融資工具信息披露要求；了解其他中介機構(gòu)信息披露要求；熟悉自律管理和自律處分規(guī)定；了解信息披露文件送達平臺及審核機構(gòu)。

第四部分 企業(yè)債券、政府性債務(wù)及保險資金投資債券

（一）企業(yè)債券

1.《關(guān)于進一步強化企業(yè)債券風(fēng)險防范管理有關(guān)問題的通知》（2012年12月11日公布并施行）

了解國家發(fā)展改革委對企業(yè)債券發(fā)行主體根據(jù)其資產(chǎn)負債率情況細化風(fēng)險防范措施、根據(jù)發(fā)債主體信用等級完善相應(yīng)償債保障措施的具體要求；了解國家發(fā)展改革委規(guī)范企業(yè)債券發(fā)行主體擔(dān)保行為和規(guī)范信用評級的具體要求。

2.《關(guān)于加強企業(yè)發(fā)債過程中信用建設(shè)的通知》（2012年10月9日公布并施行）

掌握審核企業(yè)發(fā)債申請時使用企業(yè)征信記錄的規(guī)定；熟悉對發(fā)債企業(yè)多方面征信采集的要求；熟悉主承銷商信用狀況對企業(yè)債券發(fā)行核準(zhǔn)的參考意義；了解申請發(fā)債企業(yè)及保薦人綜合信用承諾制度；了解綜合信用承諾書的內(nèi)容。

3.《關(guān)于進一步改進企業(yè)債券發(fā)行審核工作的通知》（2013年4月19日公布并施行）

熟悉國家發(fā)展改革委加快和簡化審核類發(fā)債申請的范圍；了解從嚴審核類發(fā)債申請的范圍。

4.《項目收益?zhèn)芾頃盒修k法》（2015年7月29日公布并施行）

掌握項目收益?zhèn)幕靖拍詈唾Y金用途；熟悉項目收益?zhèn)陌l(fā)行方式和條件；了解對項目收益?zhèn)男畔⑴逗屯顿Y者保護的要求。

5.《關(guān)于簡化企業(yè)債券審報程序加強風(fēng)險防范和改革監(jiān)管方式的意見》（2015年11月30日公布并施行）

了解國家發(fā)展改革委簡化申報程序、精簡申報材料、提高審核效率的措施；了解對企業(yè)發(fā)債豁免委內(nèi)復(fù)審的條件；熟悉債券擔(dān)保、再擔(dān)保和信用保險的要求；掌握規(guī)范評級機構(gòu)服務(wù)的規(guī)定；了解企業(yè)債券發(fā)行信息披露的規(guī)定。

6.《農(nóng)村產(chǎn)業(yè)融合發(fā)展專項債券發(fā)行指引》（2017年8月1日公布并施行）

熟悉農(nóng)村產(chǎn)業(yè)融合發(fā)展專項債券的定義及范圍；了解農(nóng)村產(chǎn)業(yè)融合發(fā)展專項債券的發(fā)行條件。

7.《社會領(lǐng)域產(chǎn)業(yè)專項債券發(fā)行指引》（2017年8月1日公布并施行）

熟悉社會領(lǐng)域產(chǎn)業(yè)專項債券的定義及范圍；了解社會領(lǐng)域產(chǎn)業(yè)專項債券的發(fā)行條件。

8.《縣城新型城鎮(zhèn)化建設(shè)專項企業(yè)債券發(fā)行指引》（2020年8月11日公布并施行）

熟悉縣城新型城鎮(zhèn)化建設(shè)專項企業(yè)債券的定義及適用范圍，主要支持領(lǐng)域；熟悉縣城新型城鎮(zhèn)化建設(shè)專項企業(yè)債券發(fā)行條件；了解縣城新型城鎮(zhèn)化建設(shè)專項企業(yè)債券的支持政策。

9.《關(guān)于進一步增強企業(yè)債券服務(wù)實體經(jīng)濟能力嚴格防范地方債務(wù)風(fēng)險的通知》（2018年2月8日公布并施行）

了解對申報企業(yè)資產(chǎn)質(zhì)量、權(quán)屬的要求；掌握嚴禁申報企業(yè)與地方政府信用掛鉤的要求；熟悉對募投項目的要求；了解對PPP項目發(fā)行債券融資的要求；熟悉建立健全責(zé)任主體信用記錄的要求。

10.《關(guān)于支持優(yōu)質(zhì)企業(yè)直接融資進一步增強企業(yè)債券服務(wù)實體經(jīng)濟能力的通知》（2018年12月5日公布并施行）

掌握重點支持的優(yōu)質(zhì)企業(yè)的條件；掌握優(yōu)質(zhì)企業(yè)債券的發(fā)行管理方式；熟悉優(yōu)質(zhì)企業(yè)債券的審核政策；掌握對債券資金用途實行正負面清單管理的要求；了解加強優(yōu)質(zhì)企業(yè)債券事中事后監(jiān)管的規(guī)定。

11.《國家發(fā)展改革委關(guān)于企業(yè)債券發(fā)行實施注冊制有關(guān)事項的通知》（2020年3月1日公布并施行）

掌握企業(yè)債券發(fā)行由核準(zhǔn)制改為注冊制的規(guī)定；掌握企業(yè)債券的注冊、受理、審核機構(gòu)及其職責(zé)；掌握企業(yè)債券發(fā)行條件；掌握強化信息披露要求和中介機構(gòu)責(zé)任的規(guī)定；熟悉落實省級發(fā)展改革部門監(jiān)管職責(zé)的規(guī)定。

（二）政府性債務(wù)

1.《國務(wù)院關(guān)于加強地方政府性債務(wù)管理的意見》（2014年9月21日公布并施行）

了解加強地方政府性債務(wù)管理的總體要求；了解規(guī)范地方政府舉債融資機制相關(guān)內(nèi)容；熟悉地方政府舉債程序及信用評級制度相關(guān)要求；了解地方政府性債務(wù)的風(fēng)險預(yù)警機制。

2.《關(guān)于做好地方政府專項債券發(fā)行及項目配套融資工作的通知》（2019年6月10日公布并施行）

熟悉支持做好專項債券項目融資的措施；了解進一步完善專項債券管理及配套措施的規(guī)定；了解依法合規(guī)推進重大項目融資的措施。

3.《地方政府一般債務(wù)預(yù)算管理辦法》（2016年11月9日公布并施行）

掌握地方政府一般債務(wù)的定義；熟悉一般債務(wù)限額的確定依據(jù)和程序；了解預(yù)算編制和批復(fù)的要求；熟悉預(yù)算執(zhí)行和決算的規(guī)定；掌握非債券形式一般債務(wù)納入預(yù)算管理的規(guī)定。

4.《地方政府專項債務(wù)預(yù)算管理辦法》（2016年11月9日公布并施行）

掌握地方政府專項債務(wù)的定義；熟悉專項債務(wù)限額的確定依據(jù)和程序；了解預(yù)算編制和批復(fù)的要求；熟悉預(yù)算執(zhí)行和決算的規(guī)定；了解非債券形式專項債務(wù)納入預(yù)算管理的規(guī)定。

5.《關(guān)于進一步規(guī)范地方政府舉債融資行為的通知》（2017年4月26日公布并施行）

了解加強融資平臺公司融資管理的措施；熟悉規(guī)范政府與社會資本方合作行為的要求；掌握規(guī)范地方政府舉債融資機制的規(guī)定。

6.《地方政府債券信用評級管理暫行辦法》（2021年1月20日公布，2021年3月1日起施行）

熟悉地方財政部門選擇信用評級機構(gòu)的相關(guān)要求；掌握信用評級的工作程序；掌握信用評級機構(gòu)對地方政府一般債券、專項債券信用評級應(yīng)當(dāng)重點關(guān)注的方面。

7.《關(guān)于進一步推進省以下財政體制改革工作的指導(dǎo)意見》（2022年5月29日公布并施行）

了解進一步推進省以下財政體制改革工作的指導(dǎo)思想和基本原則；了解界定省以下財政事權(quán)和支出責(zé)任的相關(guān)要求；熟悉理順省以下政府間收入關(guān)系，完善省以下轉(zhuǎn)移支付制度的措施；熟悉規(guī)范省以下財政管理的相關(guān)要求。

8.《地方政府債券發(fā)行管理辦法》（2020年12月9日公布，2021年1月1日起施行）

了解地方政府債券的定義和分類；熟悉地方政府債券發(fā)行額度和期限的規(guī)定；熟悉地方政府債券信用評級和信息披露的相關(guān)要求。

（三）保險資金投資債券

1.《保險機構(gòu)債券投資信用評級指引》（2007年1月8日公布并施行）

了解保險機構(gòu)債券投資信用評級的主要原則、管理制度及基本流程；了解信用評級的符號及含義；熟悉信用數(shù)據(jù)建立及存檔規(guī)定；熟悉發(fā)債主體評級過程中應(yīng)該考慮的事項；掌握償債評估包含的內(nèi)容；掌握償債意愿評定過程中應(yīng)該關(guān)注的事項；熟悉對不同行業(yè)主體評級的原則和要求；掌握一般工商企業(yè)和商業(yè)銀行的評級方法；掌握債項評級過程中應(yīng)該關(guān)注的因素；掌握不同償債順序?qū)椉墑e的影響；掌握存在擔(dān)保時的債項級別的確立原則；掌握存在抵押、質(zhì)押和信用保證等信用增級時信用評級應(yīng)注意的事項；了解保險機構(gòu)投資企業(yè)債券、可轉(zhuǎn)換公司債券以及短期融資券應(yīng)注意的事項；了解評級報告包含的內(nèi)容及要求；掌握評級分析過程中應(yīng)該考慮的因素；熟悉跟蹤評級報告有關(guān)要求。

2.《保險資金投資債券暫行辦法》（2012年7月16日公布并施行）

了解保險公司投資債券應(yīng)符合的條件；熟悉保險公司投資債券的種類及特定要求；了解保險公司對各類債券的投資總額和投資余額的規(guī)定；掌握對于運用內(nèi)外部信用評級結(jié)果的相關(guān)規(guī)定；了解與保險公司投資債券相關(guān)的監(jiān)督管理規(guī)定。

3.《關(guān)于加強保險資金投資債券使用外部信用評級監(jiān)管的通知》（2013年7月31日公布并施行）

熟悉保險資金投資企業(yè)（公司）債券的外部信用評級機構(gòu)應(yīng)滿足的條件；熟悉評級機構(gòu)報送年度報告的內(nèi)容；掌握對評級機構(gòu)跟蹤監(jiān)測、定期檢驗的要求。

4.《中國銀保監(jiān)會辦公廳關(guān)于調(diào)整保險資金投資債券信用評級要求等有關(guān)事項的通知》（2021年11月2日公布并施行）

了解保險資金投資金融企業(yè)（公司）債券的相關(guān)要求；掌握保險資金投資非金融企業(yè)（公司）債券對其外部信用評級的具體要求；熟悉保險公司投資企業(yè)（公司）債券的相關(guān)規(guī)定。

5.《中國保險資產(chǎn)管理業(yè)協(xié)會信用評級機構(gòu)自律規(guī)則（試行）》（2018年8月31日發(fā)布并施行）

了解委托評級和主動評級的定義；掌握信用評級業(yè)務(wù)的相關(guān)規(guī)定；熟悉評級機構(gòu)負責(zé)評級業(yè)務(wù)的高級管理人員應(yīng)當(dāng)具備的條件；了解評級機構(gòu)人員避免利益沖突的要求；熟悉重大風(fēng)險事件的范圍。

（測試涉及的以上法律、法規(guī)、規(guī)章、規(guī)范性文件、行業(yè)自律規(guī)則，如有修訂，以修訂版為準(zhǔn)）