2022年證券投資顧問第二章知識點3

2022年證券從業(yè)資格考試正在火熱進(jìn)行中，其中證券投資顧問勝任能力考試屬于專項業(yè)務(wù)類資格考試，考試科目為《證券投資顧問業(yè)務(wù)》，已經(jīng)通過一般從業(yè)資格考試的考生可以報考證券投資顧問勝任能力考試，小編整理了2022年證券投資顧問第二章知識點，一起來看看吧！

一、生命周期理財重點的知識點：

1、四大周期類型：形成期、成長期、成熟期、衰退期

2、資產(chǎn)配置：口訣：騎驢兒玩，腰酸死了；股票：7652、債券：1346。理財選擇：收益高且風(fēng)險適度、風(fēng)險低且收益穩(wěn)定

3、年齡階段：22-35、30-55、50-60、60以后

4、保險安排：壽險、教育金、養(yǎng)老保險/退休金、長期看護(hù)險/保險轉(zhuǎn)年金

二、考法：生命周期各階段的理財重點

三、例題：如果張三夫婦的年齡在30?55歲，那么從家庭生命周期理財重點的角度看，屬于其家庭特征的有（ ）。

I.保險安排提高壽險保額

II.核心資產(chǎn)配置中，股票所占比重可接近50%，債券接近40%

III.信貸運(yùn)用以房屋貸款、汽車貸款為重點

IV.理財選擇可偏好預(yù)期收益較高、風(fēng)險適度的產(chǎn)品 

A. I、II、IV                 B. II、III、IV

C. III、IV                      D. I、II、III、IV 

參考答案：C

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