證券從業(yè)《法律法規(guī)》知識點(diǎn)提煉：投資者適當(dāng)性管理（3）

本次分享的是希賽網(wǎng)證券從業(yè)資格頻道為您提煉整理的《證券市場基本法律法規(guī)》第二章“證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)管理規(guī)范”第三節(jié)“投資者適當(dāng)性管理” 系列知識點(diǎn)。

第三節(jié) 投資者適當(dāng)性管理

知識點(diǎn)5、確定普通投資者風(fēng)險承受能力的主要因素

① 財務(wù)狀況；② 投資知識；③ 投資經(jīng)驗(yàn)；④ 投資目標(biāo)；⑤ 風(fēng)險偏好；⑥ 其他信息。

知識點(diǎn)6、經(jīng)營機(jī)構(gòu)在投資者堅持購買風(fēng)險等級高于其承受能力的產(chǎn)品時的職責(zé)

應(yīng)該做到兩點(diǎn)：

（1）確認(rèn)投資者是否屬于風(fēng)險承受能力最低類別投資者；

（2）以書面形式進(jìn)行特別風(fēng)險警示。

知識點(diǎn)7、經(jīng)營機(jī)構(gòu)需進(jìn)行現(xiàn)場錄音錄像留痕的要求

在普通投資者轉(zhuǎn)化為專業(yè)投資者，向普通投資者銷售高風(fēng)險產(chǎn)品或者提供相關(guān)服務(wù)，經(jīng)營機(jī)構(gòu)主動調(diào)整投資者分類、產(chǎn)品或者服務(wù)分級、適當(dāng)性匹配意見以及普通投資者履行信息告知義務(wù)這四種情形下，經(jīng)營機(jī)構(gòu)：

① 通過營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)向普通投資者進(jìn)行告知、警示的，應(yīng)當(dāng)全過程錄音或者錄像；

② 通過互聯(lián)網(wǎng)等非現(xiàn)場方式進(jìn)行的，應(yīng)當(dāng)完善配套留痕安排，由普通投資者通過符合法律、行政法規(guī)要求的電子方式進(jìn)行確認(rèn)。

知識點(diǎn)8、普通投資者轉(zhuǎn)化為專業(yè)投資者★

符合下列條件之一的普通投資者可以申請轉(zhuǎn)化為專業(yè)投資者：

① 最近1年末凈資產(chǎn)不低于1000萬元，最近1年末金融資產(chǎn)不低于500萬元，且具有1年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷的除專業(yè)投資者外的法人或其他組織；

② 金融資產(chǎn)不低于300萬元或者最近3年個人年均收入不低于30萬元，且具有1年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷或者1年以上金融產(chǎn)品設(shè)計、投資、風(fēng)險管理及相關(guān)工作經(jīng)歷的自然人投資者。