證券從業(yè)考試《法律法規(guī)》知識點提煉：資產管理業(yè)務（3）

本次分享的是希賽網(wǎng)證券從業(yè)資格頻道為您提煉整理的《證券市場基本法律法規(guī)》第三章第六節(jié)“資產管理業(yè)務”系列知識點。

知識點7、資產管理業(yè)務禁止行為的有關規(guī)定

① 挪用客戶資產；

② 向客戶作出保證其資產本金不受損失或者取得最低收益的承諾；

③ 以欺詐手段或者其他不當方式誤導、誘導客戶；

④ 將資產管理業(yè)務與其他業(yè)務混合操作；

⑤ 以轉移資產管理賬戶收益或者虧損為目的，在自營賬戶與資產管理賬戶之間或者不同資產管理賬戶之間進行買賣，損害客戶利益；

⑥ 以獲取傭金或者其他利益為目的，用客戶資產進行不必要的證券交易；

⑦ 內幕交易，操縱市場；

⑧ 法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他行為。

知識點8、金融機構開展資產管理業(yè)務遵循的基本原則、產品類型、適當性、內控要求、金融機構職責、代銷要求、投資范圍、資金池要求、估值要求、禁止剛性兌付要求、分級要求、通道及嵌套要求、人工智能、監(jiān)管原則等。

知識點9、資產證券化業(yè)務基礎資產負面清單★

① 以地方政府為直接或者間接債務人的基礎資產；

② 以地方融資平臺公司為債務人的基礎資產；

③ 礦產資源開采收益權、土地出讓收益權等產生現(xiàn)金流的能力具有較大不確定性的資產；

④ 有下列情形之一的與不動產相關的基礎資產：

因空置等原因不能產生穩(wěn)定現(xiàn)金流的不動產租金債權；

待開發(fā)或在建占比超過10%的基礎設施、商業(yè)物業(yè)、居民住宅等不動產或相關不動產收益權；

⑤ 不能直接產生現(xiàn)金流、僅依托處置資產才能產生現(xiàn)金流的基礎資產；

⑥ 違反相關法律法規(guī)或政策規(guī)定的資產；

⑦ 最終投資標的為上述資產的信托計劃受益權等基礎資產。