2019年基金從業(yè)《基金法律法規(guī)》考試沖刺模擬題（五）

下文是基金從業(yè)《基金法律法規(guī)》考前模擬試題及答案，考生們一定要多多做題，逐步提高做題的準確度，希望能對大家有所幫助。

2019年基金從業(yè)《基金法律法規(guī)》考前沖刺模擬題及答案

1、實行后端收費模式的基金，投資者最終得到的贖回金額為()。

A.贖回金額=贖回總額-贖回費用+后端收費金額

B.贖回金額=贖回總額-后端收費金額

C.贖回金額=贖回總額-贖回費用-后端收費金額

D.贖回金額=贖回總額-贖回費用

【答案】C

2、常規(guī)基金產(chǎn)品按照簡易程序申請注冊，注冊審查時間原則上不超過( )個工作日。

A.30

B.20

C.10

D.60

【答案】B

3、基金合同是規(guī)范基金當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系的法律文件，這些當(dāng)事人不包括( )。

A.基金代銷機構(gòu)

B.基金管理人

C.基金托管人

D.基金份額持有人

【答案】A

4、以下構(gòu)成基金管理公司的不正當(dāng)競爭行為的是()。

A.向投資者收取申購費之外，還從基金財產(chǎn)中計提銷售服務(wù)費，用于向基金份額持有人提供服務(wù)

B.向中國證監(jiān)會舉報某基金管理公司向基金銷售機構(gòu)人員饋贈高檔月餅券的行為

C.某基金設(shè)置多個份額類別，其中專對機構(gòu)客戶銷售的份額類別不收取任何銷售費用

D.基金管理公司對基金銷售機構(gòu)支付客戶維護費，客戶維護費從基金管理費中列支

【答案】C

5、某投資者投資1萬元申購開放式基金，假設(shè)申購當(dāng)日基金份額凈值為1.01元，申購費率為1%，則其可得的申購份額為()份。

A.9900.99

B.9802.96

C.9999.99

D.10100.00

【答案】B

6、關(guān)于基金與其他金融工具的比較，以下表述正確的是()

A、股票和基金的變現(xiàn)能力強，銀行儲蓄和傳統(tǒng)保險產(chǎn)品的變現(xiàn)能力弱

B、基金是一周投資工具，而保險的主要功能是保障

C、購買基金和傳統(tǒng)保險產(chǎn)品所要求的條件是基本相同的

D、基金與股票屬于直接投資工具，銀行儲蓄和保險產(chǎn)品屬于間接投資工具

【答案】：B

7、關(guān)于基金銷售機構(gòu)對基金投資人風(fēng)險承受能力調(diào)查和評價，以下說法錯誤的是()。

A.基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立投資者評估數(shù)據(jù)庫為投資者建立信息檔案，并對投資者風(fēng)險等級進行動態(tài)管理

B.基金銷售機構(gòu)可以采用當(dāng)面、信函、網(wǎng)絡(luò)等方式對基金投資者的風(fēng)險承受能力進行調(diào)查

C.基金銷售機構(gòu)調(diào)查和評價基金投資人風(fēng)險承受能力的方法應(yīng)當(dāng)嚴格保密

D.采用問卷進行調(diào)查的，基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定統(tǒng)一的問卷格式

【答案】C

8、張三是某私募基金管理人的基金經(jīng)理，管理著三只私募基金，以下行為不符合基金從業(yè)人員職業(yè)道德中客戶至上要求的是()

A.張三在個人賬戶證券交易前進行合規(guī)申報，并依照相關(guān)合規(guī)指示開展交易

B.張三在買入其管理的私募基金的托管人某上市券商的股票前，就是否屬于關(guān)聯(lián)交易征詢合規(guī)部門意見

C.張三按照三只私募基金的成立時間先后順序依次下達買入某一股票的指令

D.張三的哥哥是A上市公司董秘，A公司已披露年報，利潤大幅預(yù)增、超時場預(yù)期，張三在年報披露后大量買入A公司股票

【答案】：C

9、若該公司仍要開展基金促銷活動，以下做法合規(guī)的是()

A.開展基金知識問答送禮品活動

B.投資者申購1萬元送10積分，積分可以兌換相應(yīng)禮品

C.開展基金銷售送基金份額活動

D.開展基金銷售送保險活動

【答案】：A

10、關(guān)于中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的職責(zé)，以下表述錯誤的是()

A.依法維護會員的合法權(quán)益，反映會員的建議和要求

B.對會員與客戶之間發(fā)生的基金業(yè)務(wù)糾紛進行調(diào)查取證和依法行政查處

C.教育和組織會員遵守有關(guān)證券投資的法律、法規(guī)并維護投資人的合法權(quán)益

D.制定行業(yè)的執(zhí)業(yè)標準和業(yè)務(wù)規(guī)范

【答案】：B