金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)報告大額交易，累計交易金額以客戶為單位，按資金收入或者支出單邊累計計算并報告。中國人民銀行另有規(guī)定的除外。()

A.人民幣交易和外幣交易單邊累計金額均達到大額交易報告標準的，按本外幣分別提交大額交易報告

B.人民幣交易和外幣交易單邊累計金額均達到大額交易報告標準的，應(yīng)分別以人民幣和美元折算，單邊累計本外幣交易金額，按照本外幣交易報告標準“孰低原則”，合并提交大額交易報告

C.人民幣交易或外幣交易任一單邊累計金額達到大額交易報告標準的，應(yīng)當(dāng)合并提交大額交易報告

D.人民幣交易或外幣交易任一單邊累計金額達到大額交易報告標準的，應(yīng)當(dāng)對達到標準的一方提交大額交易報告

A、金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)正確通過交易監(jiān)測標準篩選出的交易進行人工分析、識別，并記錄分析過程

B、金融機構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶、客戶的資金或者其他資產(chǎn)、客戶的交易或者試圖進行的交易與洗錢、恐怖融資等犯罪活動相關(guān)的，當(dāng)資金金額或者資產(chǎn)價值超過100萬元以上，才可提交可疑交易報告

C、金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全大額交易和可疑交易監(jiān)測系統(tǒng)，以客戶為基本單位開展資金交易的監(jiān)測分析，全面、完整、準確地采集各業(yè)務(wù)系統(tǒng)的客戶身份信息和交易信息，保障大額交易和可疑交易監(jiān)測分析的數(shù)據(jù)需求

D、金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立專職的反洗錢崗位，配備專職人員負責(zé)大額交易和可疑交易報告工作，并提供必要的資源保障和信息支持

A、上級金融機構(gòu)

B、反洗錢信息中心

C、銀保監(jiān)會及其分支機構(gòu)

D、公安、工商行政管理部門

A.20萬，5萬

B.50萬，10萬

C.100萬，20萬

D.200萬，30萬

《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，交易一方為自然人、單筆或者當(dāng)日累計等值()美元以上的跨境交易，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。

A.小王某日支取10000元人民幣現(xiàn)金及9000美元外幣現(xiàn)鈔

B.小王某日與某妻子發(fā)生10000元人民幣及9000美元外幣的轉(zhuǎn)賬匯款業(yè)務(wù)

C.小王某日支取5000元人民幣現(xiàn)金及4000美元外幣現(xiàn)鈔

D.小王某日與某妻子發(fā)生5000元人民幣及4000美元外幣轉(zhuǎn)賬匯款

A.當(dāng)日單筆或者累計交易人民幣5萬元以上(含5萬元)、外幣等值1萬美元以上(含1萬美元)的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支

B.非自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計交易人民幣200萬元以上(含200萬元)、外幣等值20萬美元以上(含20萬美元)的款項劃轉(zhuǎn)

C.自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計交易人民幣50萬元以上(含50萬元)、外幣等值10萬美元以上(含10萬美元)的境內(nèi)款項劃轉(zhuǎn)

D.自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計交易人民幣20萬元以上(含20萬元)、外幣等值1萬美元以上(含1萬美元)的跨境款項劃轉(zhuǎn)