2023年基金從業(yè)《法律法規(guī)》真題及答案（2.26）

下面主要為大家分享的是2023年2月26日基金從業(yè)《法律法規(guī)》真題及答案，考試結(jié)束后為大家整理了部分真題內(nèi)容，本文為簡(jiǎn)版真題，完整版及真題解析，請(qǐng)點(diǎn)擊上方“立即下載”處查看PDF版。

一、單選題（下列每小題的四個(gè)選項(xiàng)中，只有一項(xiàng)是最符合題意的正確答案，多選、錯(cuò)選或不選均不得分。）

1.某上市公司的實(shí)際控制人因刑事犯罪被司法機(jī)關(guān)逮捕后，該上市公司股價(jià)連續(xù)多個(gè)交易日跌停。某基金管理人對(duì)旗下公募基金持有的該上市公司股票采用當(dāng)日收盤(pán)價(jià)格進(jìn)行估值。上述情況反映了該基金管理人應(yīng)當(dāng)從以下哪個(gè)方面加強(qiáng)會(huì)計(jì)系統(tǒng)控制？（）

A.基金管理人應(yīng)當(dāng)規(guī)范基 金清算交割工作，確?；鹳Y產(chǎn)安全

B.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立會(huì)計(jì)復(fù)核制度，防止會(huì)計(jì)差錯(cuò)發(fā)生

C.基金管理人應(yīng)當(dāng)采取合理的估值方法和科學(xué)的估值程序

D.基金管理 人應(yīng)當(dāng)保證同一基金的不同份額之間獨(dú)立建賬和獨(dú)立核算

參考答案：C

2.某基金公司對(duì)所管理的基金進(jìn)行持續(xù)營(yíng)銷，在其微信公眾號(hào)發(fā)布了題為“今年以來(lái)收益率超20%”的營(yíng)銷文案且未載明歷史業(yè)績(jī)。該表述存在（）。

A.銷售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

B.信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

C.投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

D.反洗錢(qián)合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

參考答案：B

3.良好的投資者教育能幫助投資者規(guī)避大量的投資風(fēng)險(xiǎn)以及一些不必要的損失，某金融機(jī)構(gòu)在了解投資者的個(gè)人背景和社會(huì)背景后，指導(dǎo)投資者分析投資問(wèn)題，獲得必要信息并進(jìn)行理性選擇，該行為屬于投資者教育中的（）

A.權(quán)益保護(hù)教育

B.投資決策教育

C.資產(chǎn)配置教育

D.防范詐騙教育

參考答案：B

4.張某擬投資上市開(kāi)放式基金（LOF），關(guān)于其可以采取的交易方式，以下說(shuō)法正確的包括（）。

I.在代銷該基金的銀行申購(gòu)該基金

II.在銀行申購(gòu)的基金份額只能在銀行贖回

III.在證券交易所買(mǎi)進(jìn)該基金，并只能在證券交易所賣出

IV.在銀行申購(gòu)該基金轉(zhuǎn)托管到證券交易所賣出

A.I、III

B.I、IV

C.I、II

D.III、IV

參考答案：B

5.以下不符合《公開(kāi)募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》規(guī)定的是（）

A.某基金公司通過(guò)其APP代理銷售其他公司的明星基金產(chǎn)品

B.具有基金銷售業(yè)務(wù)資格的獨(dú)立銷售機(jī)構(gòu)通過(guò)其APP向客戶銷售貨幣市場(chǎng)基金

C.具有基金銷售業(yè)務(wù)資格的商業(yè)銀行代理募集相關(guān)基金

D.某券商通過(guò)其營(yíng)業(yè)部向客戶準(zhǔn)薦其公募事業(yè)部發(fā)行的股票型基金

參考答案：D

6.具有基金銷售業(yè)務(wù)資格的甲商業(yè)銀行對(duì)乙基金管理公司進(jìn)行審懼調(diào)查時(shí)，以下做法正確的是（）。

I.優(yōu)先根據(jù)乙公司公開(kāi)披露的信息進(jìn)行審慎調(diào)查

II.優(yōu)先根據(jù)第三方提供的信息進(jìn)行審慎調(diào)查

III.乙公司提供非公開(kāi)信息時(shí)，甲銀行對(duì)信息的適當(dāng)性實(shí)施盡職甄別

IV.不接受且不使用乙公司提供的非公開(kāi)信息

A.II、III

B.II、IV

C.I、III

D.I、IV

參考答案：C

7.關(guān)于基金代銷機(jī)構(gòu)的職責(zé)，以下描述錯(cuò)誤的是（）。

A.可賺取銷售傭金

B.可委托其他機(jī)構(gòu)代為辦理基金的代銷業(yè)務(wù)

C.應(yīng)與基金公司簽訂基金產(chǎn)品銷售協(xié)議

D.可代為銷售基金產(chǎn)品

參考答案：B

8.某證券公司將其代銷的基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分為：低風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)、較低風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)、中級(jí)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)、較高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)、高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，依據(jù)各個(gè)基金的投資方向、投資范圍、投資比例三要素來(lái)確定其基本風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，再依據(jù)基金歷史規(guī)模和持倉(cāng)比例、基金過(guò)往業(yè)績(jī)及其基金凈值的歷史波動(dòng)程度、基金成立以來(lái)有無(wú)違規(guī)行為發(fā)生三方面進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)調(diào)整，并且每季度調(diào)整一次。關(guān)于證券公司對(duì)基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A.該證券公司每季度調(diào)整一次基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)是可行的做法

B.該證券公司基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)類型過(guò)多，必須調(diào)整為：低風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)、中風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)、高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

C.該證券公司需要通過(guò)官網(wǎng)公示其基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)方法

D.該證券公司對(duì)基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的依據(jù)合規(guī)

參考答案：B

9.關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)，以下說(shuō)法正確的是（）。

A.基金管理人不可以自行銷售其募集的基金產(chǎn)品

B.保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)不可以銷售基金產(chǎn)品

C.各類商業(yè)銀行可以直接銷售基金管理公司的基金產(chǎn)品

D.獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)可以從事基金銷售業(yè)務(wù)

參考答案：D

10.關(guān)于貨幣市場(chǎng)基金偏離度，以下表述錯(cuò)誤的是（）。

A.當(dāng)負(fù)偏離度絕對(duì)值超過(guò)0.25%時(shí)，基金管理人需要向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告并履行信息披露義務(wù)

B.當(dāng)負(fù)偏離度絕對(duì)值達(dá)到0.5%時(shí)，基金管理人應(yīng)該使用風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金或者固有資金彌補(bǔ)潛在資產(chǎn)損失

C.當(dāng)正偏離度絕對(duì)值達(dá)到0.5%時(shí)，基金管理人應(yīng)該暫停接受贖回

D.在中期報(bào)告和年度報(bào)告中，基金管理人需披露報(bào)告期內(nèi)偏離度的絕對(duì)值達(dá)到或超過(guò)0.5%的信息

參考答案：C

11.基金銷售機(jī)構(gòu)的以下做法，不符合基金銷售機(jī)構(gòu)人員管理和培訓(xùn)要求的是（）。

A.要求基金銷售人員及時(shí)自行辦理執(zhí)業(yè)注冊(cè)并反饋辦理情況

B.對(duì)所屬已獲得基金從業(yè)資格的從業(yè)人員，由基金銷售機(jī)構(gòu)來(lái)組織與基金銷售相關(guān)的職業(yè)培訓(xùn)

C.通過(guò)網(wǎng)絡(luò)方式將所屬取得基金從業(yè)資格人員的姓名、從業(yè)資質(zhì)證明等信息進(jìn)行披露

D.對(duì)基金銷售人員的流動(dòng)情況進(jìn)行登記管

參考答案：A

12.以下屬于專業(yè)投資者的是（）。

I.某人身險(xiǎn)保險(xiǎn)公司

II.某養(yǎng)老保險(xiǎn)公司發(fā)行的養(yǎng)老產(chǎn)品

III.某大學(xué)教育基金會(huì)

IV.某企業(yè)為員工設(shè)立的企業(yè)年金計(jì)劃

A.I、III、IV

B.I、II、IV

C.I、II、III、IV

D.I、II、III

參考答案：C

13.關(guān)于基金管理公司董事會(huì)應(yīng)履行的風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)，以下表述錯(cuò)誤的是（）

A.審議重大事件、重大決策的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估意見(jiàn)

B.授權(quán)下設(shè)的專門(mén)委員會(huì)履行相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)管理和監(jiān)督職責(zé)

C.組織實(shí)施重大風(fēng)險(xiǎn)的解決方案

D.制定公司風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略和風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略

參考答案：C

14.基金管理公司內(nèi)部控制機(jī)制的層次包括（）。

I.員工自律

II.部門(mén)各級(jí)主管的檢查監(jiān)督

III.公司總經(jīng)理及其領(lǐng)導(dǎo)的監(jiān)察稽核部對(duì)各部門(mén)和各項(xiàng)業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制

IV.董事會(huì)領(lǐng)導(dǎo)下的審計(jì)委員會(huì)和督察長(zhǎng)對(duì)公司的檢查、監(jiān)督、控制和指導(dǎo)

V.監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)公司的檢查和處罰

A.I、II、IV、V

B.I、II、III

C.III、IV、V

D.I、II、III、IV

參考答案：D

15.A銀行基金風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)]對(duì)其代銷的基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)，其需要考慮的因素包括（）。

I.基金投資方向和范圍

II.基金歷史規(guī)模和持倉(cāng)比例

III.基金過(guò)往業(yè)績(jī)

IV.基金流動(dòng)性、杠桿情況

A.I、II、III

B.I、III

C.III、III、IV

D.I、II

參考答案：C

16.某資產(chǎn)管理公司正在為其擬發(fā)行的私募基金產(chǎn)品準(zhǔn)備推介材料，推介材料中可使用的宣傳用語(yǔ)為（）。

A.本公司管理的基金過(guò)去一個(gè)季度的年化收益率超過(guò)50%

B.本基金預(yù)計(jì)年化收益可達(dá)20%，高收益高回報(bào)

C.本基金業(yè)績(jī)報(bào)酬計(jì)提基準(zhǔn)為7%，基金管理人從超額部分按比例收取業(yè)績(jī)報(bào)酬

D.本基金募集期僅5天，欲購(gòu)從速

參考答案：C

17.某基金經(jīng)理的下列行為違反誠(chéng)實(shí)守信要求的是（）。

A.目標(biāo)公司股票高度集中，流通股票比例少，股價(jià)較低，于是大量買(mǎi)入以待股價(jià)高漲

B.在公開(kāi)論壇上，使用自己的微博大V賬號(hào)發(fā)表目標(biāo)公司的收入趨勢(shì)分析

C.參加目標(biāo)公司相關(guān)公開(kāi)活動(dòng)，關(guān)注目標(biāo)公司高管的公開(kāi)訪談，依據(jù)收集的公開(kāi)信息進(jìn)行投資決策

D.目標(biāo)公司股票市值小，當(dāng)發(fā)現(xiàn)有大的同業(yè)基金進(jìn)入時(shí)，就打壓股價(jià)，等對(duì)方賣出時(shí)再低價(jià)買(mǎi)入

參考答案：D

18.基金管理人內(nèi)部控制的總體目標(biāo)包括（）。

I.保證公司經(jīng)營(yíng)運(yùn)作嚴(yán)格遵守國(guó)家有關(guān)法律和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則

II.防范和化解經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，提高經(jīng)營(yíng)管理效益，實(shí)現(xiàn)公司的持續(xù)、穩(wěn)定、健康發(fā)展

III.確?；鸷突鸸芾砣说呢?cái)務(wù)和其他信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)

IV.保障基金從業(yè)人員的利益

A.I、II

B.I、IV

C.I、II、III

D.I、II、III、IV

參考答案：C

19.公募基金份額發(fā)售前，基金托管人需在指定網(wǎng)站上登載的文件包括（）。

I.基金份額發(fā)售公告

II.基金合同

III.基金托管協(xié)議

IV.基金招募說(shuō)明書(shū)

A.II、III、IV

B.I、II、III

C.II、III

D.I、II、III、IV

參考答案：C

20.以下屬于觸發(fā)披露基金臨時(shí)報(bào)告的重大事件是（）。

I.對(duì)基金份額持有人權(quán)益產(chǎn)生重大影響

II.對(duì)基金份額的價(jià)格產(chǎn)生重大影響

III.對(duì)基金管理人的利益產(chǎn)生重大不利影響

IV.對(duì)基金托管人的利益產(chǎn)生重大不利影響

A.III、IV

B.I、II

C.I、II、III

D.I、II、III、IV

參考答案：B

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