2023年基金考試四種經(jīng)典計(jì)算公式

小伙伴們，距離2月基金專場(chǎng)考試不到半個(gè)月了，已經(jīng)報(bào)名的小伙伴要抓緊時(shí)間備考啦！

今天小賽為大家總結(jié)了基金考試中?？嫉乃念愑?jì)算題，快看看你都掌握了嗎？

認(rèn)購(gòu)費(fèi)用與認(rèn)購(gòu)份額的計(jì)算

凈認(rèn)購(gòu)金額=認(rèn)購(gòu)金額/(1+認(rèn)購(gòu)費(fèi)率)認(rèn)購(gòu)費(fèi)用=認(rèn)購(gòu)金額-凈認(rèn)購(gòu)金額

【注意】對(duì)于適用固定金額認(rèn)購(gòu)費(fèi)的認(rèn)購(gòu)，認(rèn)購(gòu)費(fèi)用=固定認(rèn)購(gòu)費(fèi)金額，較少考察)認(rèn)購(gòu)份額=(凈認(rèn)購(gòu)金額+認(rèn)購(gòu)利息)/基金份額面值

折(溢)價(jià)率的計(jì)算

折(溢)價(jià)率=(二級(jí)市場(chǎng)價(jià)格-基金份額凈值)/基金份額凈值×100%

=(二級(jí)市場(chǎng)價(jià)格/基金份額凈值-1)×100%

【注意】(1)當(dāng)基金二級(jí)市場(chǎng)價(jià)格>基金份額凈值時(shí)，為溢價(jià)交易，對(duì)應(yīng)的是溢價(jià)率；

(2)當(dāng)基金二級(jí)市場(chǎng)價(jià)格<基金份額凈值時(shí)，為折價(jià)交易，對(duì)應(yīng)的是折價(jià)率。

申購(gòu)費(fèi)用及申購(gòu)份額的計(jì)算

凈申購(gòu)金額=申購(gòu)金額/(1+申購(gòu)費(fèi)率)

申購(gòu)費(fèi)用=申購(gòu)金額-凈申購(gòu)金額申購(gòu)份額=凈申購(gòu)金額/申購(gòu)當(dāng)日基金份額凈值

【注意】當(dāng)申購(gòu)費(fèi)用為固定金額時(shí)，申購(gòu)份額的計(jì)算方法如下(較少考察)：凈申購(gòu)金額=申購(gòu)金額-固定金額申購(gòu)份額=凈申購(gòu)金額/T日基金份額凈值

贖回金額的計(jì)算贖回總額=贖回?cái)?shù)量×贖回日基金份額凈值

贖回費(fèi)用=贖回總額×贖回費(fèi)率(凈)贖回金額=贖回總額-贖回費(fèi)用