協(xié)會發(fā)布2022年基金從業(yè)人員管理規(guī)則，這些你需要知道！

據(jù)了解，隨著行業(yè)的不斷發(fā)展，業(yè)務(wù)及從業(yè)人員逐步由機(jī)構(gòu)監(jiān)管向業(yè)務(wù)功能監(jiān)管轉(zhuǎn)變，《管理規(guī)則》強(qiáng)調(diào)從業(yè)人員的信義義務(wù)責(zé)任，加強(qiáng)對基金從業(yè)人員職業(yè)道德及行為規(guī)范的自律管理，明確機(jī)構(gòu)履行從業(yè)人員資格管理主體責(zé)任。比如，機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全從業(yè)人員資格管理制度，規(guī)范崗位職責(zé)，加強(qiáng)從業(yè)人員職業(yè)道德教育，明確行為規(guī)范，建立健全從業(yè)人員資格管理制度，組織實(shí)施從業(yè)人員資格管理和后續(xù)職業(yè)培訓(xùn)，充分履行從業(yè)資格管理主體責(zé)任。

在展業(yè)方面，從業(yè)人員在銷售產(chǎn)品或者提供服務(wù)的過程中應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持投資者適當(dāng)性原則，全面了解投資者情況，根據(jù)投資者的投資需求和目標(biāo)、財(cái)務(wù)狀況、投資經(jīng)驗(yàn)、流動性要求和風(fēng)險(xiǎn)承受能力等，將適當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品或者服務(wù)銷售或者提供給適合的投資者，并充分揭示投資風(fēng)險(xiǎn)。

一、基金從業(yè)資格管理涉及的機(jī)構(gòu)有哪些？

《管理規(guī)則》明確了從業(yè)資格管理的具體范圍，包括幾類：

（一）公募基金管理人及從事私募資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的證券期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)；

（二）經(jīng)協(xié)會登記的私募基金管理人；

（三）基金托管人；

（四）從事基金銷售、銷售支付、份額登記、估值、投資顧問、評價(jià)、信息技術(shù)系統(tǒng)服務(wù)等業(yè)務(wù)的基金服務(wù)機(jī)構(gòu)。

二、哪些人員應(yīng)當(dāng)取得基金從業(yè)資格？

《管理規(guī)則》指出，下列從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)注冊取得從業(yè)資格：

（一）公募基金管理人、從事私募資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的證券期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)及私募證券投資基金管理人中從事與基金業(yè)務(wù)相關(guān)的基金銷售、產(chǎn)品開發(fā)、研究分析、投資管理、交易、風(fēng)險(xiǎn)控制、份額登記、估值核算、清算交收、監(jiān)察稽核、合規(guī)管理、信息技術(shù)、財(cái)務(wù)管理等專業(yè)人員，包括相關(guān)業(yè)務(wù)部門的管理人員；

（二）私募股權(quán)（含創(chuàng)投）投資基金管理人的法定代表人、執(zhí)行事務(wù)合伙人（委派代表）、合規(guī)風(fēng)控負(fù)責(zé)人等高級管理人員；

（三）基金托管人中從事與基金業(yè)務(wù)相關(guān)的賬戶管理、資金清算、估值復(fù)核、投資監(jiān)督、信息披露、內(nèi)部稽核監(jiān)控等專業(yè)人員，包括相關(guān)業(yè)務(wù)部門的管理人員；

（四）基金服務(wù)機(jī)構(gòu)中從事與基金業(yè)務(wù)相關(guān)的基金銷售、銷售支付、份額登記、估值、投資顧問、評價(jià)、信息技術(shù)系統(tǒng)服務(wù)等專業(yè)人員，包括相關(guān)業(yè)務(wù)部門的管理人員；

（五）中國證監(jiān)會及協(xié)會規(guī)定需要取得從業(yè)資格的其他人員。

三、不同類型從業(yè)人員應(yīng)該通過哪幾門考試？

《有關(guān)事項(xiàng)的規(guī)定》提到，基金從業(yè)人員申請注冊基金從業(yè)資格應(yīng)當(dāng)通過基金從業(yè)資格考試，按照其從事的基金業(yè)務(wù)類型對應(yīng)的考試科目組合具體如下：

（一）從事公募基金管理、證券期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)私募資產(chǎn)管理（股權(quán)除外）、證券類私募基金管理、基金托管、各類證券類基金服務(wù)業(yè)務(wù)的從業(yè)人員，應(yīng)當(dāng)通過基金從業(yè)資格考試科目一《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》和科目二《證券投資基金基礎(chǔ)知識》。

（二）從事各類非證券類私募基金管理業(yè)務(wù)的從業(yè)人員，應(yīng)當(dāng)通過基金從業(yè)資格考試科目一和科目二、或科目一和科目三《私募股權(quán)投資基金基礎(chǔ)知識》。

（三）在證券期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)從事股權(quán)投資的私募資產(chǎn)管理計(jì)劃投資經(jīng)理，和在各類基金服務(wù)機(jī)構(gòu)中僅從事私募股權(quán)基金服務(wù)業(yè)務(wù)的從業(yè)人員，需要通過科目一和科目三的考試科目組合進(jìn)行從業(yè)資格注冊。

另外，根據(jù)證監(jiān)會及協(xié)會的規(guī)定，認(rèn)可中國證券業(yè)協(xié)會組織的《證券投資基金》《證券市場基礎(chǔ)知識》《證券投資基金銷售基礎(chǔ)知識》及《證券發(fā)行與承銷》（僅限私募股權(quán)投資、創(chuàng)業(yè)投資基金管理人的高級管理人員）科目的考試成績。

通過上述相關(guān)科目考試首次向協(xié)會申請基金從業(yè)資格（含基金銷售業(yè)務(wù)資格）注冊應(yīng)當(dāng)在注冊之前兩年內(nèi)完成不少于30學(xué)時(shí)后續(xù)職業(yè)培訓(xùn)或者重新通過從業(yè)資格考試。

四、從業(yè)資格取得的注冊條件有哪些？

《管理規(guī)則》規(guī)定了從業(yè)資格取得的注冊條件，申請注冊從業(yè)資格的人員（簡稱申請人）應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

（一）品行良好，具有良好的職業(yè)道德；

（二）通過從業(yè)資格考試；

（三）已被機(jī)構(gòu)聘用；

（四）最近三年未因犯罪被判處刑罰；

（五）不存在《證券投資基金法》第十五條規(guī)定的情形；

（六）最近五年未被中國證監(jiān)會撤銷基金從業(yè)資格或者被協(xié)會取消基金從業(yè)資格；

（七）未被金融監(jiān)管部門或者行業(yè)自律組織采取禁入措施，或者執(zhí)行期已屆滿；

（八）法律法規(guī)、中國證監(jiān)會和協(xié)會規(guī)定的其他條件。

另外，根據(jù)國家對外開放政策安排和證監(jiān)會規(guī)章授權(quán)，對可以豁免從業(yè)資格考試部分科目適用的具體情形作出了規(guī)定。同時(shí)申請人通過協(xié)會組織的專項(xiàng)培訓(xùn)并認(rèn)定合格的，自合格之日起兩年內(nèi)，視同臨時(shí)具備從業(yè)資格注冊有關(guān)條件。

五、后續(xù)職業(yè)培訓(xùn)有哪些要求？

《管理規(guī)則》規(guī)定，從業(yè)人員在從事基金業(yè)務(wù)過程中應(yīng)當(dāng)持續(xù)具備從業(yè)資格注冊條件，并參加后續(xù)職業(yè)培訓(xùn)。

自從業(yè)資格首次注冊次年起，或者在從業(yè)資格注銷后重新注冊當(dāng)年起，每年度完成與法律法規(guī)、職業(yè)道德、專業(yè)技能有關(guān)的后續(xù)職業(yè)培訓(xùn)不少于15學(xué)時(shí)，其中職業(yè)道德方面的后續(xù)職業(yè)培訓(xùn)不少于5學(xué)時(shí)。

另外，連續(xù)四年以上未從事基金業(yè)務(wù)的人員申請注冊從業(yè)資格，應(yīng)當(dāng)在注冊之前兩年內(nèi)完成不少于30學(xué)時(shí)后續(xù)職業(yè)培訓(xùn)或者重新通過從業(yè)資格考試。

六、資格認(rèn)定需要符合什么條件？

《有關(guān)事項(xiàng)的規(guī)定》指出，通過基金從業(yè)資格考試科目一并具備下列條件之一的，可以認(rèn)定為符合基金從業(yè)資格注冊條件：

（一）公募基金管理人的董事長、高級管理人員以及其他從事業(yè)務(wù)管理工作的董事、監(jiān)事，公募基金托管人的專門基金托管部門的高級管理人員具備與中國證監(jiān)會簽署《證券期貨監(jiān)管合作諒解備忘錄》的國家（地區(qū)）基金或資產(chǎn)管理、 基金銷售等相關(guān)從業(yè)資格，或者執(zhí)業(yè)所在國家（地區(qū)）不要求具備相關(guān)從業(yè)資格，但最近五年一直從事資產(chǎn)管理、證券投資分析、基金營銷等業(yè)務(wù)的。

（二）私募基金管理人的高級管理人員，已通過證券從業(yè)資格、期貨從業(yè)資格、銀行從業(yè)資格、特許金融分析師（CFA）等金融相關(guān)資格考試，或者取得注冊會計(jì)師資格、法律職業(yè)資格、資產(chǎn)評估師資格，或者擔(dān)任境內(nèi)上市公司董事、監(jiān)事及高級管理人員等的，或者最近三年從事資產(chǎn)管理相關(guān)業(yè)務(wù)，且管理資產(chǎn)年均規(guī)模1000 萬元以上的。

（三）通過證券從業(yè)資格相關(guān)資格考試或者完成證券業(yè)從業(yè)人員登記的。

（四）在內(nèi)地從事基金業(yè)務(wù)的香港專業(yè)人員，持有香港證監(jiān)會頒布的第4（就證券提供意見）/9（提供資產(chǎn)管理）類金融牌照的。

（五）在內(nèi)地從事基金業(yè)務(wù)的臺灣同胞，已獲取臺灣證券投信投顧業(yè)務(wù)員、證券投資分析人員、證券商高級業(yè)務(wù)員、信托業(yè)業(yè)務(wù)人員或高級金融管理師（AFMA）資格的。

（六）經(jīng)北京市、上海市、海南省、重慶市及杭州市廣州市、深圳市行政區(qū)域內(nèi)的基金管理人、基金托管人或基金服務(wù)機(jī)構(gòu)聘用，且在上述區(qū)域內(nèi)從事基金業(yè)務(wù)活動的境外專業(yè)人才，已具備境外基金相關(guān)從業(yè)資格的。

協(xié)會表示，具備上述條件之一，由所在任職機(jī)構(gòu)向協(xié)會申請注冊基金從業(yè)資格時(shí)應(yīng)當(dāng)提供相關(guān)資格證書、證明，或者基金托管人、基金服務(wù)機(jī)構(gòu)出具的最近三年的資產(chǎn)管理規(guī)模證明。協(xié)會將根據(jù)行業(yè)與市場發(fā)展的需要，酌情增加或者調(diào)整符合基金從業(yè)資格注冊條件的認(rèn)可情形。

七、基金行業(yè)機(jī)構(gòu)的管理責(zé)任有哪些？

《管理規(guī)則》梳理了從業(yè)資格管理內(nèi)容，督促機(jī)構(gòu)履行從業(yè)資格管理主體責(zé)任。

具體來看，機(jī)構(gòu)進(jìn)行從業(yè)資格管理的內(nèi)容包括從業(yè)資格注冊、從業(yè)資格信息變更、后續(xù)職業(yè)培訓(xùn)管理、誠信信息管理和從業(yè)資格注銷等。

機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)指定專人擔(dān)任資格管理員負(fù)責(zé)從業(yè)資格管理工作，指定或者更換資格管理員應(yīng)當(dāng)在五個(gè)工作日內(nèi)向協(xié)會報(bào)備。

另外，機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)從業(yè)人員信息變更工作，從業(yè)人員個(gè)人基本信息、身份信息、從業(yè)崗位等發(fā)生變化的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向機(jī)構(gòu)報(bào)告，機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在知悉上述情形發(fā)生的五個(gè)工作日內(nèi)變更有關(guān)注冊信息。

具有下列情形之一的，機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)規(guī)定在五個(gè)工作日內(nèi)記入從業(yè)人員誠信信息：

（一）從業(yè)人員因違反有關(guān)法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、自律規(guī)則被金融監(jiān)管部門處罰、采取監(jiān)管措施或者被行業(yè)自律組織處分、采取管理措施的；

（二）從業(yè)人員因違反有關(guān)法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、自律規(guī)則受到機(jī)構(gòu)處分的；

（三）從業(yè)人員因嚴(yán)重違反機(jī)構(gòu)規(guī)章制度受到機(jī)構(gòu)處分的，或者因違法失信行為被機(jī)構(gòu)開除的；

（四）中國證監(jiān)會及協(xié)會規(guī)定應(yīng)當(dāng)記入誠信信息的其他情形。

八、從業(yè)人員有哪些執(zhí)業(yè)行為規(guī)范？

《管理規(guī)則》還強(qiáng)調(diào)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守的執(zhí)業(yè)行為規(guī)范，包括從業(yè)人員在從事基金業(yè)務(wù)活動中應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持遵守忠實(shí)、審慎、守法合規(guī)、利益沖突管理、信息披露、適當(dāng)性、公平競業(yè)以及保密義務(wù)。

特別是應(yīng)當(dāng)自覺維護(hù)個(gè)人職業(yè)聲譽(yù)以及所在機(jī)構(gòu)和行業(yè)的聲譽(yù)，踐行社會公德、商業(yè)道德，相互尊重、公平競爭，廉潔從業(yè)。

具體來看，《管理規(guī)則》指出，從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)恪盡職守，誠實(shí)守信，守法合規(guī)，忠實(shí)于投資者利益，將投資者利益置于個(gè)人及機(jī)構(gòu)利益之上，公平對待投資者。

從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)避免個(gè)人利益、相關(guān)方利益與投資者利益相沖突，可能發(fā)生沖突或者發(fā)生沖突時(shí)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向機(jī)構(gòu)報(bào)告。機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)及時(shí)向投資者充分披露發(fā)生沖突的可能性、沖突有關(guān)情況；當(dāng)無法避免時(shí)，應(yīng)當(dāng)確保投資者利益得到公平的對待。

還有，從業(yè)人員在銷售產(chǎn)品或者提供服務(wù)的過程中應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持投資者適當(dāng)性原則，全面了解投資者情況，根據(jù)投資者的投資需求和目標(biāo)、財(cái)務(wù)狀況、投資經(jīng)驗(yàn)、流動性要求和風(fēng)險(xiǎn)承受能力等，將適當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品或者服務(wù)銷售或者提供給適合的投資者，并充分揭示投資風(fēng)險(xiǎn)。

九、自律管理有哪些規(guī)定？

《管理規(guī)則》還要求落實(shí)協(xié)會自律管理職責(zé)，其規(guī)定了協(xié)會對機(jī)構(gòu)及從業(yè)人員從業(yè)資格管理實(shí)施情況進(jìn)行檢查的職能。明確了機(jī)構(gòu)及從業(yè)人員因涉嫌違法違紀(jì)被有關(guān)機(jī)構(gòu)調(diào)查或檢查的，協(xié)會可以暫停受理其從業(yè)資格管理有關(guān)事項(xiàng)。針對機(jī)構(gòu)和從業(yè)人員違反本規(guī)則有關(guān)規(guī)定的，協(xié)會可以對機(jī)構(gòu)及從業(yè)人員采取紀(jì)律處分。

協(xié)會表示，在從業(yè)資格管理中機(jī)構(gòu)或者從業(yè)人員有下列情形之一的，可以暫停受理其從業(yè)資格注冊、從業(yè)人員信息變更、從業(yè)資格注銷等：

（一）經(jīng)公安、檢察、紀(jì)檢監(jiān)察等有關(guān)機(jī)關(guān)提出協(xié)助執(zhí)法需求的；

（二）拒絕、阻礙監(jiān)管人員或者自律管理人員依法依規(guī)行使監(jiān)督檢查、調(diào)查職權(quán)或者自律檢查權(quán)的；

（三）違反本規(guī)則的規(guī)定被協(xié)會采取暫停受理相關(guān)業(yè)務(wù)紀(jì)律處分的；

（四）其他涉嫌嚴(yán)重違法違規(guī)行為的。