2021年基金法律法規(guī)真題匯編一

基金從業(yè)資格 責任編輯:金榮 2021-04-07

摘要:《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》是基金從業(yè)資格考試的必考科目之一,所以考前多做真題是必不可少的一項。為了讓大家更好的掌握基金法律法規(guī)的相關(guān)知識點,此次小編為此整理了,有關(guān)基金法律法規(guī)真題知識點試題,僅供大家參考

基金從業(yè)人員資格考試擬在全國45個城市舉辦3次,為了讓大家更好迎戰(zhàn)基金從業(yè)資格考試,此次有關(guān)《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》的相關(guān)真題整理如下。

51、私募基金募集機構(gòu)對投資者進行回訪,其中內(nèi)容應(yīng)包括( )。

I.確認受訪人是否為投資者本人或者機構(gòu)

Ⅱ.確認投資者是否已經(jīng)閱讀并理解基金合同的內(nèi)容

Ⅲ.確認投資者是否知悉未來可能承擔投資損失

IV.確認投資者是否知悉糾紛解決安排

A、 I、Ⅱ、Ⅲ

B、 I、Ⅱ、Ⅲ、IV

C、 Ⅱ、Ⅲ、IV

D、 I、IV

試題答案:B

試題解析:回訪應(yīng)當包括但不限于以下內(nèi)容: ①確認受訪人是否為投資者本人或機構(gòu); ②確認投資者是否為自己購買了該基金產(chǎn)品以及投資者是否按照要求親筆簽名或蓋章; ③確認投資者是否已經(jīng)閱讀并理解基金合同和風險提示的內(nèi)容; ④確認投資者的風險識別能力及風險承擔能力是否與所投資的私募基金產(chǎn)品相匹配; ⑤確認投資者是否知悉投資者承擔的主要費用及費率,投資者的重要權(quán)利、私募基金信息披露的內(nèi)容、方式及頻率; ⑥確認投資者是否知悉未來可能承擔投資損失; ⑦確認投資者是否知悉投資冷靜期的起算時間、期間以及享有的權(quán)利; ⑧確認投資者是否知悉糾紛解決安排。

52、基金宣傳推介材料的范圍包括( )。

Ⅰ.微信公眾號文章

Ⅱ.朋友圈廣告

Ⅲ.信函

IV.傳真

A、 I、Ⅱ、Ⅲ、IV

B、 Ⅱ、IV

C、 I、Ⅱ

D、I、Ⅲ、IV

試題答案:A

試題解析:基金宣傳推介材料的制作、分發(fā)和發(fā)布應(yīng)當符合相關(guān)規(guī)定,應(yīng)當充分揭示相關(guān)投資風險。基金宣傳推介材料,是指為推介基金向公眾分發(fā)或者公布,使公眾可以普遍獲得的書面、電子或者其他介質(zhì)的信息,包括: ①公開出版資料; ②宣傳單、手冊、信函、傳真、非指定信息披露媒體上刊發(fā)的與基金銷售相關(guān)的公告等面向公眾的宣傳資料; ③海報、戶外廣告; ④電視、電影、廣播、互聯(lián)網(wǎng)資料、公共網(wǎng)站鏈接廣告、短信及其他音像、通信資料; ⑤中國證監(jiān)會規(guī)定的其他材料。

53、基金管理人在公募基金募集過程中需要完成的程序包含( )。

I.向中國證監(jiān)會提交基金募集注冊申請

Ⅱ.收到中國證監(jiān)會對基金募集注冊的核準文件后,組織基金發(fā)行,發(fā)布基金發(fā)售公告等法律文件

Ⅲ.在基金募集完成后,向中國證監(jiān)會提交備案申請和驗資報告

IV.在收到中國證監(jiān)會對新基金的備案確認文件3日內(nèi),發(fā)布基金合同生效公告

A、Ⅱ、Ⅲ、IV

B、I、Ⅱ、IV

C、 I、Ⅱ、Ⅲ、IV

D、I、Ⅱ、Ⅲ

試題答案:D

試題解析:投資人交納認購的基金份額的款項時,基金合同成立;基金管理人收到中國證監(jiān)會書面確認之日起,基金備案手續(xù)辦理完畢,基金合同生效,且基金管理人應(yīng)當于收到中國證監(jiān)會確認文件的次日予以公告。故IV錯誤。

54、基金宣傳推介材料必須真實、準確,制作宣傳材料的機構(gòu)應(yīng)對其內(nèi)容負責。關(guān)于證券投資基金宣傳推介材料的內(nèi)容,以下表述錯誤的是( )。

A、基金宣傳材料不能預(yù)測任何基金投資業(yè)績

B、基金投資有風險,購買基金須謹慎

C、在產(chǎn)品申購期購買的避險策略基金,本金是安全的

D、貨幣市場基金不等同于銀行存款

試題答案:C

試題解析:基金宣傳推介材料必須真實、準確,與基金合同、基金招募說明書相符,不得有下列情形: ①虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏; ②預(yù)測基金的證券投資業(yè)續(xù); ③違規(guī)承諾收益或者承擔損失;④詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構(gòu),或者其他基金管理人募集或者管理的基金;⑤夸大或者片面宣傳基金,違規(guī)使用安全、保證、承諾、保險、避險、有保障、高收益、無風險等可能使投資人認為沒有風險的或者片面強調(diào)集中營銷時間限制的表述; ⑥登載單位或者個人的推薦性文字; ⑦中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情形。

55、以下不符合《公開募集證券投資基金銷售機構(gòu)監(jiān)督管理辦法》規(guī)定的是( )。

A、某基金公司通過其APP代理銷售其他公司的明星基金產(chǎn)品

B、具有基金銷售業(yè)務(wù)資格的獨立銷售機構(gòu)通過其APP向客戶銷售貨幣市場基金

C、具有基金銷售業(yè)務(wù)資格的商業(yè)銀行代理募集相關(guān)基金

D、某具有基金募集、銷售業(yè)務(wù)資格的券商通過其營業(yè)部向客戶推薦其公募事業(yè)部發(fā)行的股票型基金

試題答案:A

試題解析:商業(yè)銀行、證券公司、期貨公司、保險公司、保險經(jīng)紀公司、保險代理公司、證券投資咨詢機構(gòu)、獨立基金銷售機構(gòu)從事基金銷售業(yè)務(wù)的,應(yīng)當向住所地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)申請注冊基金銷售業(yè)務(wù)資格。

A選項,基金公司賣基金是直銷渠道,直銷機構(gòu)僅能銷售一家基金公司的產(chǎn)品。所以不能銷售別的基金公司的明星產(chǎn)品。

56、某只開放式專戶產(chǎn)品發(fā)生巨額贖回,現(xiàn)金資產(chǎn)不足以兌付全部讀回申請,投資經(jīng)理決定接受基金管理公司自有資金和機構(gòu)客戶的全部贖回申請,對于個人客戶接受部分贖回,該行為違反了客戶至上職業(yè)道德中哪些基本要求?( )

Ⅰ.客戶利益優(yōu)先

Ⅱ.公平對待客戶

Ⅲ.不得進行不正當競爭

IV.不得欺詐客戶

A.I、Ⅱ

B.I、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、IV

D.I、IV

試題答案:A

試題解析:客戶至上的基本要求

1客戶利益優(yōu)先

2公平對待客戶

客戶至上,是指基金從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)活動應(yīng)一切從投資人的根本利益出發(fā)。其基本含義有兩點:一是客戶利益優(yōu)先,二是公平對待客戶??蛻衾鎯?yōu)先是指當客戶的利益與機構(gòu)的利益、從業(yè)人員個人的利益相沖突時,要優(yōu)先滿足客戶的利益;公平對待客戶是指當不同客戶之間的利益發(fā)生沖突時,要公平對待所有客戶的利益。

不得進行不正當?shù)母偁幒筒坏闷墼p客戶,是屬于誠實守信的基本要求,所以第三項和第四項不能選。。

57、關(guān)于基金監(jiān)管,以下表述正確的是( )。

I.基金監(jiān)管的首要目標是保護投資人利益

Ⅱ.基金監(jiān)管也應(yīng)對投資人之外的其他基金相關(guān)當事人的合法權(quán)益依法予以保護

Ⅲ.中小投資者在基金市場中處于弱勢地位,需要基金監(jiān)管的保護

IV.基金監(jiān)管需要保護投資人避免遭受誤導(dǎo)、欺詐、內(nèi)幕交易等行為的損害

A、 Ⅱ、Ⅲ、IV

B、I、Ⅱ、IV

C、 I、Ⅱ、Ⅲ、IV

D、I、Ⅲ、IV

試題答案:C

試題解析:依法保護投資人及相關(guān)當事人的合法權(quán)益,是基金監(jiān)管的首要目標。投資人是基金市場的支撐者,其合法權(quán)益得到有效的保護,證券投資基金才有可能持續(xù)健康發(fā)展。但在基金市場上,投資人多處于弱勢地位,相對于基金管理人,投資人往往信息獲取途徑不足、風險識別和承受能力薄弱,其合法權(quán)益容易受到侵害。因此,基金監(jiān)管必須要切實保護投資者的合法權(quán)益,使投資者避免遭受誤導(dǎo)、欺詐、虛假陳述、內(nèi)幕交易、操縱市場等行為的損害,使投資者避免遭受不公平對待。同時,基金監(jiān)管對于基金市場相關(guān)當事人的合法權(quán)益也應(yīng)依法給予保護。

58、關(guān)于基金代銷機構(gòu)的職責,以下描述錯誤的是( )。

A、可賺取銷售傭金

B、可委托其他機構(gòu)代為辦理基金的代銷業(yè)務(wù)

C、應(yīng)與基金公司簽訂基金產(chǎn)品銷售協(xié)議

D、可代為銷售基金產(chǎn)品

試題答案:B

試題解析:基金銷售機構(gòu)辦理基金的銷售業(yè)務(wù),應(yīng)當由基金銷售機構(gòu)與基金管理人簽訂書面銷售協(xié)議,明確雙方的權(quán)利及義務(wù),并至少包括以下內(nèi)容:銷售費用分配的比例和方式、基金持有人聯(lián)系方式等客戶資料的保存方式,對基金持有人的持續(xù)服務(wù)責任,反洗錢義務(wù)履行及責任劃分,基金銷售信息交換及資金交收權(quán)利與義務(wù);

未經(jīng)簽訂書面銷售協(xié)議,基金銷售機構(gòu)不得辦理基金的銷售,同時,基金銷售機構(gòu)不得委托其他機構(gòu)代為辦理基金的銷售業(yè)務(wù)。

B選項錯誤,基金銷售機構(gòu)不得委托其他機構(gòu)代為辦理基金的銷售業(yè)務(wù)。

59、某證券公司將其代銷的基金產(chǎn)品風險等級劃分為:低風險等級、較低風險等級、中級風險等級、較高風險等級、高風險等級,依據(jù)各個基金的投資方向、投資范圍、投資比例等要素來確定其基本風險等級,再依據(jù)基金歷史規(guī)模和投合比例、基金過往業(yè)績及其基金凈值的歷史波動程度、基金成立以來有無違規(guī)行為發(fā)生等方面進行風險等級調(diào)整,并且每季度調(diào)整一次。關(guān)于證券公司對基金產(chǎn)品的風險評價,以下說法錯誤的是( )。

A、該證券公司每季度調(diào)整次基金產(chǎn)品風險等級是可行的做法

B、該證券公司基金產(chǎn)品風險等級類型過多,必須調(diào)整為:低風險等級、中風險等級、高風險等級

C、該證券公司需要通過網(wǎng)站公示其基金產(chǎn)品風險評價方法

D、該證券公司對基金產(chǎn)品風險評價的依據(jù)合規(guī)

試題答案:B

試題解析:基金產(chǎn)品風險評價以基金產(chǎn)品的風險等級未具體反映,根據(jù)基金業(yè)協(xié)會發(fā)布的《基金募集機構(gòu)投資者適當性管理實施指引(試行)》,其產(chǎn)品至少分五個等級:R1、R2、R3、R4和R5?;甬a(chǎn)品風險評價應(yīng)當至少依據(jù)以下四個因素:一是基金招募說明書所明示的投資方向、投資范圍和投資比例,二是基金的歷史規(guī)模和持倉比例,三是基金的過往業(yè)續(xù)及基金凈值的歷史波動程度,四是基金成立以來有無違規(guī)行為發(fā)生。同時綜合考慮流動性、到期時限、杠桿情況、結(jié)構(gòu)復(fù)雜性、投資最低金顏、募集方式等因素。故B錯誤。

60、基金管理人制定內(nèi)部控制制度應(yīng)當遵循的原則包括( )。

I.合法合規(guī)性原則,內(nèi)部控制制度應(yīng)符合法律法規(guī)、規(guī)章和各項規(guī)定的要求

Ⅱ.全面性原則,內(nèi)部控制制度應(yīng)渚蓋公司經(jīng)營管理的各個環(huán)節(jié)

Ⅲ.商業(yè)性原則,內(nèi)部控制制度的制定應(yīng)在確保風險可控的基礎(chǔ)上以企業(yè)商業(yè)價值最大化為出發(fā)點

IV.選時性原則,內(nèi)部控制制度的制定應(yīng)隨著內(nèi)外部環(huán)境的變化及時和完商

A、I、Ⅱ、Ⅲ

B、I、Ⅱ、Ⅲ、IV

C、 I、Ⅱ、IV

D、I、Ⅲ、Iv

試題答案:C

試題解析:基金管理人制定內(nèi)部控制制度一般應(yīng)當遵循以下原則:(1)合法、合規(guī)性原則。公司內(nèi)控制度應(yīng)當符合法律法規(guī)、規(guī)章和各項規(guī)定。

(2)全面性原則。內(nèi)部控制制度應(yīng)當涵蓋公司經(jīng)營管理的各個環(huán)節(jié),不得留有制度上的守白或漏洞。

(3)審慎性原則。公司內(nèi)部控制的核心是風險控制,制定內(nèi)部控制制度應(yīng)當以審慎經(jīng)營、防范和化解風險為出發(fā)點。

(4)適時性原則。內(nèi)部控制制度的制定應(yīng)當隨著有關(guān)法律法規(guī)的調(diào)整和公司經(jīng)營戰(zhàn)略、經(jīng)營方針、經(jīng)營理念等內(nèi)外部環(huán)境的變化進行及時的修改或完善。

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