2021年基金法律法規(guī)真題及答案精選八

基金從業(yè)人員資格考試擬在全國45個(gè)城市舉辦3次，為了讓大家更好迎戰(zhàn)基金從業(yè)資格考試，此次有關(guān)《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》的相關(guān)真題整理如下。

36、某公募基金管理公司從業(yè)人員張某在和基金經(jīng)理李某閑聊的過程中，得知基金經(jīng)理李某的配偶在進(jìn)行股票買賣交易，但李某并未向公司申報(bào)登記，張某隨后向公司報(bào)告了此事，以下說法正確的是（ ）。

Ⅰ.張某違反了誠實(shí)守信的職業(yè)遍德

Ⅱ.張某做法符合守法合規(guī)的要求

Ⅲ.李某違反了守法合規(guī)的要求

IV.李某本人未參與，符合守法合規(guī)的要求

A、 Ⅱ、Ⅲ

B、 Ⅰ、Ⅲ

C、 Ⅱ、IV

D、 Ⅰ、IV

試題答案：A

試題解析：Ⅰ項(xiàng)說法錯(cuò)誤，張某并沒有連反誠實(shí)守信的職業(yè)道德。

IV項(xiàng)說法錯(cuò)誤，守法合規(guī)，是指基金從業(yè)人員不但要遵守法律、行政法規(guī)和部門規(guī)章，還應(yīng)當(dāng)遵守與基金業(yè)相關(guān)的自律規(guī)則及其所屬機(jī)構(gòu)的各種管理規(guī)范，并配合基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管。

37、某貨幣市場基金T日規(guī)模30億元，T+1日凈贖回10億元，觸發(fā)巨額贖回，基金公司采取的以下措施中不合規(guī)的是（ ）。

A、接受3億元贖回申請，其余7億元贖回申請延期至T+2日處理

B、接受10億元贖回申請

C、暫停接受贖回申請

D、接受5億元贖回申請，其余5億元贖回申請延期至T+2日處理

試題答案：C

試題解析：基金管理人可以在當(dāng)日接受贖回比例不低于上一日基金總份額10%的前提下，對其余贖回申請延期辦理?；疬B續(xù)2個(gè)開放日以上發(fā)生巨額贖回，如基金管理人認(rèn)為有必要，可暫停接受贖回申請。依據(jù)提議，如果剩余部分要延期贖回的話，那至少需要接受1個(gè)億的贖回申請，AD都符合；B選項(xiàng)是全部接受贖回，也可以。

38、關(guān)于基金管理公司的風(fēng)險(xiǎn)管理，投資者甲認(rèn)為，風(fēng)險(xiǎn)管理限制了基金的投資，因此會降低基金業(yè)績，損害基金份額持有人利益;投資者乙認(rèn)為，風(fēng)險(xiǎn)管理只是為了維護(hù)基金管理公司股東的利益，對基金價(jià)額持有人并沒有影響。針對兩位投資者的看法，下列判斷正確的是（ ）。

A、投資者甲的看法錯(cuò)誤，投資者乙的看法錯(cuò)誤

B、投資者甲的看法錯(cuò)誤，投資者乙的看法正確

C、投資者甲的看法正確，投資者乙的看法正確

D、投資者甲的看法正確，投資者乙的看法錯(cuò)誤

試題答案：A

試題解析：“為充分保護(hù)基金份額持有人的利益”，促進(jìn)公司和行業(yè)持續(xù)、健康、穩(wěn)定發(fā)展，基金管理人應(yīng)強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)意識，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范能力，建立全面的風(fēng)險(xiǎn)管理體系。故投資者甲和乙說法錯(cuò)誤。

39、《中華人民共和國證券投資基金法》的規(guī)定，關(guān)于基金托管人的職責(zé)，以下表述錯(cuò)誤的是（ ）。

A、安全保管基金財(cái)產(chǎn)

B、保存基金托管業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報(bào)表和其他相關(guān)資料

C、按照規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶

D、編制基金財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)告

試題答案：D

試題解析：依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金托管人職責(zé)包括： ①安全保管基金財(cái)產(chǎn); ②按照規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶; ③對所托管的不同基金財(cái)產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確?；鹭?cái)產(chǎn)的完整與獨(dú)立; ④保存基金托管業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報(bào)表和其他相關(guān)資料; ⑤按照基金合同的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時(shí)辦理清算、交割事宜; ⑥辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項(xiàng); ⑦對基金財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)告、中期和年度基金報(bào)告出具意見; ⑧復(fù)核、審查基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值和基金份額申購、贖回價(jià)格; ⑨按照規(guī)定召集基金份額持有人大會; ⑩按照規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作; ?中國證監(jiān)會規(guī)定的其他職責(zé)。

40、以下屬于觸發(fā)披露基金臨時(shí)報(bào)告的重大事件是（ ）。

I.對基金份額持有人權(quán)益產(chǎn)生重大影響

Ⅱ.對基金份額的價(jià)格產(chǎn)生重大影響

Ⅲ.對基金管理人的利益產(chǎn)生重大不利影響

IV.對基金托管人的利益產(chǎn)生重大不利影響

A、 Ⅲ、IV

B、I、Ⅱ

C、 I、Ⅱ、Ⅲ

D、 I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

試題答案：B

試題解析：對于重大性的界定，我國基金信息披露法規(guī)采用較為靈活的標(biāo)準(zhǔn)，即“影響投資者決策標(biāo)準(zhǔn)“或者“影響證券市場價(jià)格標(biāo)準(zhǔn)“。如果預(yù)期某種信息可能對基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價(jià)格產(chǎn)生重大影響，則該信息為重大信息，相關(guān)事件為重大事件。Ⅲ、Ⅳ兩項(xiàng)，不管基金份額持有人的事情，所以不是基金臨時(shí)報(bào)告的重大事件。

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