2021年基金法律法規(guī)真題及答案精選五

基金從業(yè)人員資格考試擬在全國45個城市舉辦3次，為了讓大家更好迎戰(zhàn)基金從業(yè)資格考試，此次有關《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范》的相關真題整理如下。

21、關于非公開募集基金的托管，以下表述正確的是（ ）。

A、非公開募集基金的基金托管人發(fā)現基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應當拒絕執(zhí)行

B、擔任非公開募集基金的基金托管人應當按照規(guī)定向中國證券投資基金業(yè)協(xié)會履行登記備案手續(xù)，無需中國證監(jiān)會核準

C、基金托管人不得向基金份額持有人披露基金凈值、投資收益分配、基金承擔的費用和業(yè)績報酬

D、與公開募集基金不同，除非基金合同當事人另有約定，否則非公開募集基金無需托管

試題答案：A

試題解析：B項說法錯誤，擬任基金托管人為具有基金托管資格的商業(yè)銀行或經中國證監(jiān)會核準的其他金融機構

C項說法錯誤，私募基金托管人應當按照合同約定，如實向投資者披露基金投資、資產負債、投資收益分配、基金承擔的費用和業(yè)績報酬、可能存在的利益沖突情況以及可能影響投資者合法權益的其他重大信息，不得隱瞞或者提供虛假信息。

D項說法錯誤，為了保證基金資產的安全，《證券投資基金法》規(guī)定，基金資產必須由獨立于基金管理人的基金托管人保管。

22、關于基金體現的信托法原理，以下表述錯誤的是（ ）。

A、基金財產獨立于基金管理人，基金托管人的固有財產，體現了基金財產作為信托財產的獨立性

B、基金管理人因基金財產的管理、運用而取得的財產和收益，不屬于基金管理人作為受托人的固有財產

C、基金管理人可在同一證券賬戶中同時管理固有資金和受托資金，并區(qū)分獨立賬戶分別估值核算登記

D、基金財產的債務由基金財產本身承擔，基金份額持有人以其出資為限對基金財產的債務承擔責任

試題答案：C

試題解析：C項說法錯誤，基金管理人的固有資金和受托資金不得存放在同一證券賬戶，違反了信托財產的獨立性原則。

23、關于開放式基金的認購費率和收費模式，下列說法正確的是（ ）。

Ⅰ.基金管理人可根據不同認購金額設置不同的認購費率

Ⅱ.前端收費模式在認購基金份額時就支付認購費用

Ⅲ.后端收費模式在認購基金份額時不收費，在贖回基金份額時才支付認購費用

IV.前端收費模式和后端收費模式的認購費率均為固定費率

A、Ⅱ、Ⅲ、IV

B、I、Ⅱ、Ⅲ

C、 I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D、 Ⅱ、Ⅲ

試題答案：B

試題解析：Ⅰ項說法正確，基金管理人會針對不同類型的開放式基金、不同認購金額等設置不同的認購費率。

Ⅱ、Ⅲ項說法正確，前端收費模式是指在認購基金份額時就支付認購費用的付費模式;后端收費模式是指在認購基金價額時不收費，在贖回基金份額時才支付認購費用的收費模式。

IV項說法錯誤，后端收費模式設計的目的是為鼓勵投資者能夠長期持有基金，因為后端收費的認購費率一般會隨著投資時間的延長而遞減，甚至不再收取認購費用。

24、投資者于交易日申購某開放式基金，申購金額5萬元，申購手續(xù)費500元。申購當日基金份額凈值為1.012元，份額確認日基金凈值為1.009元，投資者當日的有效申購份額為（ ）。

A、48，913.04

B、49，500.00

C、49，058.47

D、48，907.11

試題答案：A

試題解析：凈申購金額=申購金額-申購費用=50000-500=49500元，申購份額=凈申購金額/申購當日基金份額凈值=49500/1.012=48，913.04份

一定是除以申購當日的基金份額凈值，而不是確認日的，申購日和確認日不是一天。

25、證券期貨市場誠信檔案采集公民信息應符合法律法規(guī)規(guī)定，不得采集的公民信息包括（ ）。

Ⅰ.宗教信仰

Ⅱ.性別

Ⅲ.血型

IV病史信息

A、Ⅱ、Ⅲ、IV

B、 I、Ⅱ、Ⅳ

C、 I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D、I、Ⅲ、Ⅳ

試題答案：D

試題解析：《證券期貨市場誠信監(jiān)督管理辦法》第九條規(guī)定，誠信檔案不得采集公民的宗教信仰、基因、指紋、血型、疾病和病史信息以及法律、行政法規(guī)規(guī)定禁止采集的其他信息。

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