2021年基金法律法規(guī)真題及答案精選三

基金從業(yè)人員資格考試擬在全國45個城市舉辦3次，為了讓大家更好迎戰(zhàn)基金從業(yè)資格考試，此次有關(guān)《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》的相關(guān)真題整理如下。

11、關(guān)于中國證券投資基金業(yè)協(xié)會為私募基金管理人辦理私募基金備察，以下說法正確的是（ ）。

A、證明投資者的財產(chǎn)已經(jīng)由托管人托管

B、協(xié)會通過網(wǎng)站公告私募基金名單及其基本情況的方式，為私募基金辦結(jié)備案手續(xù)

C、證明對基金管理人的投資能力的認(rèn)可

D、反映了基金管理人持續(xù)合規(guī)經(jīng)營

試題答案：B

試題解析：基金業(yè)協(xié)會應(yīng)當(dāng)在私募基金備案材料齊備后的20個工作日內(nèi)，通過網(wǎng)站公告私募基金名單及其基本情況的方式，為私募基金辦結(jié)備案手續(xù)?；饦I(yè)協(xié)會為私募基金管理人和私募基金辦理登記備案不構(gòu)成對私募基金管理人投資能力、持續(xù)合規(guī)情況的認(rèn)可，不作為對基金財產(chǎn)安全的保證，故ACD錯誤。

12、以下選項中，不符合基金管理公司組織結(jié)構(gòu)相互制約的是（ ）。

A、公司風(fēng)險管理部對擬發(fā)行的采用攤余成本法估值的基金進(jìn)行風(fēng)險評估

B、公司綜合管理部對供應(yīng)商白名單進(jìn)行審查

C、公司財務(wù)部未作審核，直接按接收基金會計提供的基金管理費收入數(shù)據(jù)入賬

D、公司合規(guī)部對電子商務(wù)業(yè)務(wù)的創(chuàng)新模式進(jìn)行合規(guī)審查

試題答案：C

試題解析：相互制約原則指基金管理人內(nèi)部部門和崗位的設(shè)置應(yīng)當(dāng)權(quán)責(zé)分明、相互制衡?；鸸芾砣藘?nèi)部的一項業(yè)務(wù)，如果經(jīng)過兩個以上的相互制約環(huán)節(jié)對其進(jìn)行監(jiān)督和核查，其發(fā)生錯弊現(xiàn)象的概率就很低。就具體的內(nèi)部控制措施來說，相互牽制必須考慮橫向控制和縱向控制兩方面的制約關(guān)系。從橫向關(guān)系來講，完成某個環(huán)節(jié)的工作需有來自彼此獨立的兩個部門或人員協(xié)調(diào)運作、相互監(jiān)督、相互制約、相互證明;從縱向關(guān)系來講，完成某個工作需經(jīng)過互不隸屬的兩個或兩個以上的崗位和環(huán)節(jié)，以使下級受上級監(jiān)督，上級受下級牽制。只有經(jīng)過橫向關(guān)系和縱向關(guān)系的核查和制約，才能使發(fā)生的錯弊減少到較低程度，或者即使發(fā)生問題，也易盡早發(fā)現(xiàn)，便于及時糾正。

C選項，公司財務(wù)部未作審核，直按接收基金會計提供的基金管理費收入數(shù)據(jù)入賬，明顯是違背了相互制約的原則。

13、A銀行基金風(fēng)險管理部門對其代銷的基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險評價，其需要考慮的因素包括（ ）。

Ⅰ.基金投資方向和范圍

Ⅱ.基金歷史規(guī)模和特倉比例

Ⅲ.基金過往業(yè)績

Ⅳ.基金流動性、杠桿情況

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B、Ⅰ、Ⅲ

C、 Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D、 Ⅰ、Ⅱ

試題答案：C

試題解析：基金產(chǎn)品風(fēng)險評價應(yīng)當(dāng)至少依據(jù)以下四個因素：一是基金招募說明書所明示的投資方向、投資范圍和投資比例，二是基金的歷史規(guī)模和持倉比例，二是基金的過往業(yè)績及基金凈值的歷史波動程度，四是基金成立以來有無違規(guī)行為發(fā)生。同時綜合考慮流動性、到期時限、杠桿情況、結(jié)構(gòu)復(fù)雜性、投資最低金額、募集方式等因素。

14、以下投資者可以買賣上市交易的封閉式基金的（ ）。

Ⅰ.開立了滬、深證券賬戶和滬、深基金賬戶及資金賬戶的投資者

Ⅱ.開立了滬、深基金賬戶和資金賬戶，未開立滬、深證券賬戶的投資者

Ⅲ.開立了滬、深證券賬戶和資金賬戶，未開立滬、深基金賬戶的投資者

Ⅳ.開立了滬、深證券賬戶和滬、深基金賬戶，未開立資金賬戶的投資者

A、 Ⅰ、Ⅲ、IV

B、 Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C、 Ⅱ、Ⅳ

D、 Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

試題答案：D

試題解析：投資者買賣封閉式基金必須開立滬、深證券賬戶或滬、深基金賬戶及資金賬戶。(資金賬戶必須開立，所以Ⅳ錯誤)

15、某資產(chǎn)管理公司正在為其擬發(fā)行的私募基金產(chǎn)品準(zhǔn)備推介材料，推介材料中可使用的宣傳用語為（ ）。

A、本公司管理的基金過去一個季度的年化收益并超過50%

B、本基金預(yù)計年化收益可達(dá)20%，高收益高回報

C、本基金業(yè)績報酬計提基準(zhǔn)為7%，基金管理人從超額部分按比例收取業(yè)績報酬

D、本基金募集期僅5天，欲購從速

試題答案：C

試題解析：基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績，但基金合同生效不足6個月的除外。(A項錯誤)

基金宣傳推介材料不得預(yù)測基金的投資業(yè)績。(B項錯誤)

基金宣傳推介材料所使用的語言表述應(yīng)當(dāng)準(zhǔn)確清晰，應(yīng)當(dāng)特別注意： ①在缺乏足夠證據(jù)支持的情況下，不得使用“業(yè)績穩(wěn)健”“業(yè)績優(yōu)良”“名列前茅”“位居前列”“首只”“最大”“最好”“最強”“”等表述; ②不得使用“坐亦財富增長”“安心享受成長”“盡享牛市”等易使基金投資人忽視風(fēng)險的表述; ③一得使用“欲購從速”“申購良機”等片面強調(diào)集中營銷時間限制的表述; ④不得使用“凈值歸一”等誤導(dǎo)基金投資人的表述。(D項錯誤)

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