2021年基金法律法規(guī)真題及答案精選一

基金從業(yè)人員資格考試擬在全國45個城市舉辦3次，為了讓大家更好迎戰(zhàn)基金從業(yè)資格考試，此次有關《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范》的相關真題整理如下。

1、王某為基金管理公司某股票基金的基金經理，在上班時間用個人筆記本電腦操作其母親開立的證券賬戶，先后用該股票基金多次買入和賣出某上市公司的股票，虧損20萬元。中國證監(jiān)會有權采取下列哪些監(jiān)管措施（ ）。

Ⅰ.前往王某所在基金管理公司調查取證

Ⅱ.凍結王某管理的股票基金中的資全

Ⅲ.查閱、復制該股票基金和王某母親的證券交易記錄

IV.對王某予以逮捕并采取證券市場禁入措施

A、 Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B、 Ⅱ、IV

C、 Ⅰ、Ⅲ

D、 Ⅲ、IV

試題答案：A

試題解析：依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，中國證監(jiān)會依法履行職麥，有權采取下列監(jiān)管措施：

1.檢查；2.調查取證；3.限制交易；4行政處罰

所以IV點，逮捕并采取市場禁入措施是不可行的。選擇A選項

2、關于基金從業(yè)人員職業(yè)道德規(guī)范中的專業(yè)審慎，以下表述正確的是（ ）。

Ⅰ.基金管理公司的公司財務人員應具備基金會計知識和分析能力

Ⅱ.基金管理公司的基金銷售人員應具備相關的銷售知識和執(zhí)業(yè)能力

Ⅲ.基金管理公司的基金經理應具備相關投資管理能力和投資經驗

IV.基金管理公司的監(jiān)察稽核人員應理解并能夠應用相關法律法規(guī)

A、 Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B、 Ⅰ、Ⅲ、IV

C、 Ⅱ、Ⅲ、IV

D、 Ⅰ、Ⅱ、IV

試題答案：D

試題解析：專業(yè)審慎是調整基金從業(yè)人員與職業(yè)之間關系的道德規(guī)范。每種職業(yè)都要求其從業(yè)人員關備特定的職業(yè)技能。(Ⅲ項，對基金經理無投資經驗的要求)，所以應該選擇D選項。

3、關于公募基金的中期報告和年報，以下說法不正確的是（ ）。

A、中期報告不要求進行審計

B、中期報告須披露近3年每年的基金收益分配情況

C、中期報告的管理人報告無需披露內部監(jiān)察報告

D、年度報告應提供最近3個會計年度的主要會計數(shù)據(jù)和財務指標

試題答案：B

試題解析：半年度報告無須披露近3年每年的基金收益分配情況。故B錯誤

與年度報告相比，半年度報告的特點：

（1）半年度報告不需要審計；

（2）半年度報告只需披露當期的主要會計數(shù)據(jù)和財務指標，而年度報告應提供最近3個會計年度的主要會計數(shù)據(jù)和財務質保；

（3）半年度報告需披露過去1個月的凈值增長率，但無須披露過去5年的凈值增長率；

（4）半年度報告無須披露內部檢查報告；

（5）半年度報告無須披露最近3年每年的基金收益分配情況

4、某基金管理公司遇到下四項風險事件，其中與市場風險無關的事件是（ ）。

A、由于股指期貨價格不利波動，使得投資組合面臨虧損

B、由于收益率水平上升，使得持倉債券估值大幅下跌

C、由于上市公司年報披露虧損，使得持倉個股股價下跌

D、由于市場交易量不足，導致不能以合理價格及時賣出持倉股票

試題答案：D

試題解析：市場風險是指因受各種因素影響引起證券及其衍生品市場價格不利波動，使投資組合資產、公司資產面臨損失的風險。ABC都是屬于市場風險。

流動性風險是指因市場交易量不足，導致不能以合理價格及時進行證券交易的風險，或投資組合無法應付客戶贖回要求所引起的連約風險。

D屬于流動性風險。

5、王先生計劃投資私募基金，其全部資產包括價值300萬元的寫字樓，公募基金30萬元，銀行存款50萬元，信托計劃200萬元，下列表述正確的包括（ ）。

Ⅰ、王先生資產超過500萬元，可以認定為合格投資人

Ⅱ、若王先生為私募基金從業(yè)人員，可以投資任何私募基金

Ⅲ、若王先生為私募基金從業(yè)人員，可以投資其所任職的私募基金公司擔任管理人的私募基金

IV、王先生金融資產280萬元，不能認定為私募基金的合格投資人

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B、Ⅰ、Ⅱ

C、Ⅱ、Ⅲ、IV

D、Ⅲ、IV

試題答案：D

試題解析：(1)私募基金的合格投資者是指具備相應風險識別能力和風險承擔能力，投資于單只私募基金的金額不低于100萬元且符合下列相關標準的單位和個人： ①凈資產不低于1000萬元的單位; ②金融資產不低于300萬元或者最近三年個人年均收入不低于50萬元的個人，金融資產包括銀行存款、股票、債券、基金份顏、資產管理計劃、銀行理財產品、信托計劃、保險產品、期貨權益等。(Ⅰ項說法錯誤，IV項說法正確，寫字樓不算是金融資產)

(2)下列投資者資者視為合格投資者： ①社會保障基金、企業(yè)年全等養(yǎng)老基金，慈善基金等社會公益基金;②依法設立并在基金業(yè)協(xié)會備案的投資計劃; ③投資于所管理私募基金的私募基金管理人及其從業(yè)人員; ④中國證監(jiān)會規(guī)定的其他投資者。(Ⅲ項說法正確)

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