2020年基金從業(yè)考試《基金法律法規(guī)》模擬習(xí)題23

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基金從業(yè)考試《基金法律法規(guī)》模擬習(xí)題及答案

1、關(guān)于保本基金的描述，不正確的是（  ）。

A. 在任意時(shí)點(diǎn)保證投資者本金安全

B. 投資目標(biāo)是在鎖定下跌風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí)力爭(zhēng)有機(jī)會(huì)獲取潛在的回報(bào)

C. 保證投資者投資到期時(shí)至少能夠獲得投資本金或一定回報(bào)

D. 采用投資組合保險(xiǎn)策略

答案：A

2、下列基金類型中投資風(fēng)險(xiǎn)最低的是（  ）。

A. 指數(shù)基金

B. 債券基金

C. 股票基金

D. 貨幣市場(chǎng)基金

答案：D

3、以下關(guān)于契約型基金的表述，錯(cuò)誤的是（  ）。

A. 契約型基金是依據(jù)基金管理人、基金托管人之間所簽署的基金合同設(shè)立的

B. 基金投資者是基金公司的股東

C. 基金投資者依法享受權(quán)利并承擔(dān)義務(wù)

D. 基金投資者自取得基金份額后即成為基金份額持有人和基金合規(guī)的當(dāng)事人

答案：B

4、關(guān)于證券投資基金投資收益的歸屬，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（  ）。

A. 基金投資收益依據(jù)投資者所持有的基金份額比例進(jìn)行分配

B. 基金投資收益依據(jù)投資管理人的投資業(yè)績(jī)按一定比例分配給基金管理人

C. 基金投資收益在扣除由基金承擔(dān)的費(fèi)用后的盈余全部歸基金投資者所有

D. 基金管理人只能按規(guī)定收取一定的管理費(fèi)，不參與基金收益分配

答案：B

5、 投資者通過(guò)將基金（  ）與同期基金業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)收益率進(jìn)行比較，可以了解基金實(shí)際運(yùn)作與基金合同規(guī)定基準(zhǔn)的差異程度。

A. 凈值增長(zhǎng)指標(biāo)

B. 本期利潤(rùn)

C. 加權(quán)平均份額本期利潤(rùn)

D. 加權(quán)平均凈值利潤(rùn)率

答案：A

6、對(duì)QDII基金來(lái)說(shuō)，在放開(kāi)申購(gòu)、贖回前，資產(chǎn)凈值公告的披露頻率是（  ）。

A. 每交易日公告1次

B. 至少每周公告1次

C. 至少每周公告2次

D. 至少每月公告2次

答案：B

7、下列關(guān)于宣傳推介材料審批報(bào)備流程的表述，不正確的是（  ）。

A. 書面報(bào)告報(bào)送基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)主要辦公場(chǎng)所所在地證監(jiān)局

B. 報(bào)證監(jiān)局時(shí)應(yīng)隨附電子文檔

C. 基金管理公司應(yīng)當(dāng)在公布基金宣傳推介材料之日起3個(gè)工作日內(nèi)遞交報(bào)告材料

D. 負(fù)責(zé)基金營(yíng)銷業(yè)務(wù)的高級(jí)管理人員應(yīng)對(duì)基金宣傳推介材料的合規(guī)性進(jìn)行復(fù)核并出具復(fù)核意見(jiàn)

答案：C

8、A公司進(jìn)行基金銷售時(shí)，推出名為“勝百八”的年終客戶大回饋活動(dòng)，該活動(dòng)宣傳資料中指出：“凡參加活動(dòng)并將活動(dòng)信息分享給好友，即可獲得相應(yīng)數(shù)量貨幣基金份額，投資者參加活動(dòng)的投資收益率較高檔可達(dá)到8. 80%。對(duì)此案例的評(píng)析，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（  ）。

A. 較高可享8. 8%年化收益為宣傳資料中的不當(dāng)用語(yǔ)

B. 根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》相關(guān)規(guī)定，該公司需改正其宣傳資料

C. 基金宣傳推介材料不得違規(guī)承諾收益或承擔(dān)損失

D.  A公司違反了宣傳推介材料關(guān)于過(guò)往業(yè)績(jī)刊登的規(guī)范

答案：D

9、關(guān)于督察長(zhǎng)的合規(guī)責(zé)任，以下表述錯(cuò)誤的是（  ）。

A. 督察長(zhǎng)享有充分的知情權(quán)

B. 督察長(zhǎng)應(yīng)當(dāng)定期或者不定期向全體董事報(bào)送工作報(bào)告

C. 督察長(zhǎng)經(jīng)董事會(huì)和總經(jīng)理批準(zhǔn)后可以享有調(diào)查權(quán)，可以調(diào)閱公司相關(guān)文件、檔案

D. 督察長(zhǎng)負(fù)責(zé)組織指導(dǎo)公司監(jiān)察稽核工作

答案：C

10、巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)對(duì)獨(dú)立性的論述不包括（  ）。

A. 合規(guī)部門應(yīng)在銀行內(nèi)部享有正式地位

B. 應(yīng)由多名集團(tuán)合規(guī)官或合規(guī)負(fù)責(zé)人全面負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)銀行的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理

C. 在合規(guī)部門職員特別是合規(guī)負(fù)責(zé)人的職位安排上，應(yīng)避免他們的合規(guī)職責(zé)與其所承擔(dān)的任何其他職責(zé)之間產(chǎn)生可能的利益沖突

D. 合規(guī)部門職員為履行職責(zé)，應(yīng)能夠獲取必需的信息并能接觸到相關(guān)人員

答案：B

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