2019年基金從業(yè)《基金法律法規(guī)》考試沖刺模擬題（五）

下文是基金從業(yè)《基金法律法規(guī)》考前模擬試題及答案，考生們一定要多多做題，逐步提高做題的準(zhǔn)確度，希望能對(duì)大家有所幫助。

2019年基金從業(yè)《基金法律法規(guī)》考前沖刺模擬題及答案

1、實(shí)行后端收費(fèi)模式的基金，投資者最終得到的贖回金額為()。

A.贖回金額=贖回總額-贖回費(fèi)用+后端收費(fèi)金額

B.贖回金額=贖回總額-后端收費(fèi)金額

C.贖回金額=贖回總額-贖回費(fèi)用-后端收費(fèi)金額

D.贖回金額=贖回總額-贖回費(fèi)用

【答案】C

2、常規(guī)基金產(chǎn)品按照簡易程序申請注冊，注冊審查時(shí)間原則上不超過( )個(gè)工作日。

A.30

B.20

C.10

D.60

【答案】B

3、基金合同是規(guī)范基金當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系的法律文件，這些當(dāng)事人不包括( )。

A.基金代銷機(jī)構(gòu)

B.基金管理人

C.基金托管人

D.基金份額持有人

【答案】A

4、以下構(gòu)成基金管理公司的不正當(dāng)競爭行為的是()。

A.向投資者收取申購費(fèi)之外，還從基金財(cái)產(chǎn)中計(jì)提銷售服務(wù)費(fèi)，用于向基金份額持有人提供服務(wù)

B.向中國證監(jiān)會(huì)舉報(bào)某基金管理公司向基金銷售機(jī)構(gòu)人員饋贈(zèng)高檔月餅券的行為

C.某基金設(shè)置多個(gè)份額類別，其中專對(duì)機(jī)構(gòu)客戶銷售的份額類別不收取任何銷售費(fèi)用

D.基金管理公司對(duì)基金銷售機(jī)構(gòu)支付客戶維護(hù)費(fèi)，客戶維護(hù)費(fèi)從基金管理費(fèi)中列支

【答案】C

5、某投資者投資1萬元申購開放式基金，假設(shè)申購當(dāng)日基金份額凈值為1.01元，申購費(fèi)率為1%，則其可得的申購份額為()份。

A.9900.99

B.9802.96

C.9999.99

D.10100.00

【答案】B

6、關(guān)于基金與其他金融工具的比較，以下表述正確的是()

A、股票和基金的變現(xiàn)能力強(qiáng)，銀行儲(chǔ)蓄和傳統(tǒng)保險(xiǎn)產(chǎn)品的變現(xiàn)能力弱

B、基金是一周投資工具，而保險(xiǎn)的主要功能是保障

C、購買基金和傳統(tǒng)保險(xiǎn)產(chǎn)品所要求的條件是基本相同的

D、基金與股票屬于直接投資工具，銀行儲(chǔ)蓄和保險(xiǎn)產(chǎn)品屬于間接投資工具

【答案】：B

7、關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)對(duì)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查和評(píng)價(jià)，以下說法錯(cuò)誤的是()。

A.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立投資者評(píng)估數(shù)據(jù)庫為投資者建立信息檔案，并對(duì)投資者風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行動(dòng)態(tài)管理

B.基金銷售機(jī)構(gòu)可以采用當(dāng)面、信函、網(wǎng)絡(luò)等方式對(duì)基金投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查

C.基金銷售機(jī)構(gòu)調(diào)查和評(píng)價(jià)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力的方法應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格保密

D.采用問卷進(jìn)行調(diào)查的，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定統(tǒng)一的問卷格式

【答案】C

8、張三是某私募基金管理人的基金經(jīng)理，管理著三只私募基金，以下行為不符合基金從業(yè)人員職業(yè)道德中客戶至上要求的是()

A.張三在個(gè)人賬戶證券交易前進(jìn)行合規(guī)申報(bào)，并依照相關(guān)合規(guī)指示開展交易

B.張三在買入其管理的私募基金的托管人某上市券商的股票前，就是否屬于關(guān)聯(lián)交易征詢合規(guī)部門意見

C.張三按照三只私募基金的成立時(shí)間先后順序依次下達(dá)買入某一股票的指令

D.張三的哥哥是A上市公司董秘，A公司已披露年報(bào)，利潤大幅預(yù)增、超時(shí)場預(yù)期，張三在年報(bào)披露后大量買入A公司股票

【答案】：C

9、若該公司仍要開展基金促銷活動(dòng)，以下做法合規(guī)的是()

A.開展基金知識(shí)問答送禮品活動(dòng)

B.投資者申購1萬元送10積分，積分可以兌換相應(yīng)禮品

C.開展基金銷售送基金份額活動(dòng)

D.開展基金銷售送保險(xiǎn)活動(dòng)

【答案】：A

10、關(guān)于中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的職責(zé)，以下表述錯(cuò)誤的是()

A.依法維護(hù)會(huì)員的合法權(quán)益，反映會(huì)員的建議和要求

B.對(duì)會(huì)員與客戶之間發(fā)生的基金業(yè)務(wù)糾紛進(jìn)行調(diào)查取證和依法行政查處

C.教育和組織會(huì)員遵守有關(guān)證券投資的法律、法規(guī)并維護(hù)投資人的合法權(quán)益

D.制定行業(yè)的執(zhí)業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和業(yè)務(wù)規(guī)范

【答案】：B