基金法律法規(guī)知識點：基金監(jiān)管概述

一、基金監(jiān)管的概念

基金監(jiān)管一般專指行政監(jiān)管，即有法定監(jiān)管權(quán)的政府機構(gòu)依法對基金市場、基金市場主體及活動的監(jiān)督和管理?；鸨O(jiān)管有廣義和狹義之分，廣義的基金監(jiān)管是指有法定監(jiān)管權(quán)的政府機構(gòu)、基金行業(yè)自律組織、基金機構(gòu)內(nèi)部監(jiān)督部門以及社會力量對基金市場、基金市場主體及其活動的監(jiān)督或管理。而狹義的基金監(jiān)管一般專指政府基金監(jiān)管機構(gòu)依法對基金市場、基金市場主體及其活動的監(jiān)督和管理。

二、基金監(jiān)管的體系

基金監(jiān)管的法規(guī)體系是基金監(jiān)管體系的重要組成部分。

以《證券投資基金法》為核心，還有各類部門規(guī)章和規(guī)范性文件為配套的完善的基金監(jiān)管法律法規(guī)體系。

這些法律規(guī)范的目的就是督促基金管理公司完善治理結(jié)構(gòu)和內(nèi)部控制，防止利益輸送內(nèi)部人控制；加強基金投資運作監(jiān)管，確?；鸷弦?guī)運作；完善和加強銷售監(jiān)管；完善基金信息披露監(jiān)管；加強基金從業(yè)人員資格管理。

三、基金監(jiān)管的目標

1.保護投資人及相關(guān)當(dāng)事人的合法權(quán)益；

2.規(guī)范證券投資基金活動；

3.促進證券投資基金和資本市場的健康發(fā)展。

四、基金監(jiān)管的原則

1.保障投資人利益原則；

2.適度監(jiān)管原則；

3.高效監(jiān)管原則；

4.依法監(jiān)管原則；

5.審慎監(jiān)管原則；

6.公開、公平、公正原則。