2018年11月基金從業(yè)《法律法規(guī)》考試真題及答案2

基金從業(yè)資格考試采取閉卷、計算機考試方式進行，考試題型均為單選題。11月24日-25日基金從業(yè)資格考試進行第3次全國統(tǒng)一考試。歡迎廣大考生考后交流，2018年11月基金從業(yè)考試真題及答案，請關(guān)注希賽網(wǎng)基金從業(yè)資格考試頻道考后更新！

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1. 關(guān)于資產(chǎn)管理行業(yè)功能， 以下表述錯誤的是( )。

A. 資產(chǎn)管理行業(yè)能夠促進市場經(jīng)濟體系有效配置資源

B. 資產(chǎn)管理行業(yè)能夠?qū)鹑谫Y產(chǎn)進行合理定價

C. 資產(chǎn)管理行業(yè)能夠使投資融資更加便利

D. 資產(chǎn)管理行業(yè)將資金需求方和提供方連接起來并收取費用，提高了金融市場的交易成本

答案： D

2. 關(guān)于基金管理公司風險管理的適時性原則，以下理解正確的是( )。

Ⅰ公司應(yīng)當確保其制定的風險控制制度具有一定前瞻性

Ⅱ公司應(yīng)當根據(jù)內(nèi)部環(huán)境的變化及時對風險進行評估

Ⅲ公司應(yīng)當根據(jù)外部因素的變化調(diào)整其風險管理政策和措施

A. Ⅰ、Ⅱ

B. Ⅰ、Ⅲ

C. Ⅱ、Ⅲ

D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

答案： B

3. 關(guān)于 QDII 基金的可投資對象和禁止性行為，以下表述正確的是( )。

A.QDII 基金可投資于境外市場不動產(chǎn)以及房地產(chǎn)抵押按揭

B.QDII 基金禁止投資于遠期合約、互換

C.QDII 基金可投資于公募基金， 也可投資于基金掛鉤的結(jié)構(gòu)性投資產(chǎn)品

D.QDII 基金可投資于全球存托憑證、房地產(chǎn)信托憑證和貴重金屬

答案： D

4. 關(guān)于基金管理人內(nèi)部控制的有效性原則， 以下表述正確的是( )。

A. 內(nèi)部控制有效性原則要求基金管理人所實施的內(nèi)部控制政策與措施能夠適應(yīng)基金監(jiān)管的法律法規(guī)要求

B. 內(nèi)部控制有效性原則是指基金管理人運用科學化的經(jīng)營管理方法降低運作成本， 提高經(jīng)濟效益

C. 內(nèi)部控制有效性是指內(nèi)控制度在必要時可以由高管特批“ 繞彎” 執(zhí)行

D. 內(nèi)部控制有效性要求基金管理人的內(nèi)部控制制度只需精準的針對相關(guān)基金管理人員， 無需涉及所有人

答案： A

5. 關(guān)于證券投資基金的概念和運作方式，以下表述正確的是( )。

A. 投資者可以通過投資證券基金獲得更高的投資收益

B. 證券投資基金可以由基金管理人進行財產(chǎn)托管

C. 證券投資基金可以由基金投資者自己進行投資管理

D. 證券投資基金是指通過發(fā)售基金份額，將眾多投資者的基金匯集起來，形成獨立財產(chǎn)

答案： D

6. A 公募基金管理公司的股東 B 公司是一家基金服務(wù)機構(gòu)，關(guān)于兩者業(yè)務(wù)合作的可行性， 以下說法正確的是( )。

A. B 公司不得查閱 A 公司賬冊

B. B 公司可以為 A 公司提供服務(wù)，并對其接觸的基金未公開信息承擔保密義務(wù)

C. B 公司可以為 A 公司提供服務(wù)， 但不得接觸基金的未公開信息

D. B 公司可以為 A 公司開展基金托管服務(wù)

答案： B

7. 關(guān)于中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的性質(zhì)和組成， 以下表述錯誤的是( )。

A. 《證券投資基金法》關(guān)于“ 基金行業(yè)協(xié)會”的章節(jié)詳細規(guī)定了中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的性質(zhì)、組成以及主要職責

B. 基金管理人、基金托管人應(yīng)當加入中國證券投資基金業(yè)協(xié)會，基金服務(wù)機構(gòu)等其他機構(gòu)可以加入?yún)f(xié)會成為會員

C. 中國證券投資基金業(yè)協(xié)會是證券投資基金行業(yè)的自律性組織，也是基金市場

的政府監(jiān)管機構(gòu)

D. 中國證券投資基金業(yè)協(xié)會會員依據(jù)《中國證券投資基金業(yè)協(xié)會章程》和《中國證券投資基金業(yè)協(xié)會會員管理辦法》的規(guī)定參與協(xié)會治理

答案： C

8. 某銀行開展與基金管理公司的合作， 根據(jù)基金銷售適用性的要求， 以下做法正確的是( )。

Ⅰ.對基金管理公司的產(chǎn)品和服務(wù)進行風險等級設(shè)置

Ⅱ.對該投資者進行分類

Ⅲ.對基金管理公司產(chǎn)品的未來業(yè)績表現(xiàn)進行預(yù)測和評估

Ⅳ.將基金管理公司的產(chǎn)品與基金投資者進行匹配

A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

答案： A

9. 關(guān)于公募基金年度報告， 下列表述正確的是( )。

A. 基金年度報告應(yīng)披露近 5 年每年的基金收益分配情況

B. 基金年度報告的財務(wù)會計報告應(yīng)當經(jīng)過審計

C. 基金年度報告須經(jīng) 3/4 以上獨立董事簽字同意， 并由董事長簽發(fā)

D. 基金年度報告應(yīng)當在每年結(jié)束之日起 60 日內(nèi)編制完成并公告

答案： B

10. 關(guān)于基金從業(yè)人員職業(yè)道德中的客戶至上要求，以下表述錯誤的是( )。

A. 應(yīng)采取措施避免與投資人發(fā)生利益沖突

B. 執(zhí)業(yè)中發(fā)現(xiàn)與投資人產(chǎn)生利益沖突時，以投資人利益優(yōu)先即可，無需向所在機構(gòu)報告

C. 不得在不同基金資產(chǎn)之間進行利益輸送

D. 不得從事與投資人利益相沖突的業(yè)務(wù)

答案： B

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