2018年9月基金從業(yè)《法律法規(guī)》押題卷（四）

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1.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)用于歸集、暫存、劃轉(zhuǎn)基金銷(xiāo)售結(jié)算資金的專(zhuān)用賬戶(hù)是( )。

A.基金賬戶(hù)

B.銀行存款賬戶(hù)

C.結(jié)算備付金賬戶(hù)

D.基金銷(xiāo)售結(jié)算專(zhuān)用賬戶(hù)

答案：D

解析：基金銷(xiāo)售結(jié)算專(zhuān)用賬戶(hù)是指基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)、基金銷(xiāo)售支付結(jié)算機(jī)構(gòu)或基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)用于歸集、暫存、劃轉(zhuǎn)基金銷(xiāo)售結(jié)算資金的專(zhuān)用賬戶(hù)。

2.商業(yè)銀行從事基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)向( )進(jìn)行注冊(cè)并取得相應(yīng)資格。

A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

B.中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)

C.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)

D.工商注冊(cè)登記所在地的中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)

答案：D

解析：商業(yè)銀行、證券公司、期貨公司、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、證券投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu)、獨(dú)立基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)從事基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)向工商注冊(cè)登記所在地的中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)進(jìn)行注冊(cè)并取得相應(yīng)資格。

3.下列關(guān)于基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)職責(zé)規(guī)范的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是( )。

A.未簽訂書(shū)面銷(xiāo)售協(xié)議，不得辦理基金的銷(xiāo)售業(yè)務(wù)

B.可以委托其他機(jī)構(gòu)代為辦理基金的銷(xiāo)售業(yè)務(wù)

C.任何單位或個(gè)人不得以任何形式挪用基金銷(xiāo)售結(jié)算資金

D.為客戶(hù)開(kāi)立基金賬戶(hù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)客戶(hù)的洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行等級(jí)劃分

答案：B

解析：本題答案為B項(xiàng)，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)不得委托其他機(jī)構(gòu)代為辦理基金的銷(xiāo)售業(yè)務(wù)。同時(shí)未經(jīng)簽訂書(shū)面銷(xiāo)售協(xié)議，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)不得辦理基金的銷(xiāo)售。任何單位或個(gè)人不得以任何形式挪用基金銷(xiāo)售結(jié)算資金;為客戶(hù)開(kāi)立基金賬戶(hù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)客戶(hù)的洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行等級(jí)劃分。

4.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在銷(xiāo)售時(shí)的價(jià)格策略中的價(jià)格調(diào)節(jié)手段不包括( )。

A.前端收費(fèi)模式

B.首次認(rèn)申購(gòu)客戶(hù)的費(fèi)用折扣

C.對(duì)同一基金設(shè)計(jì)不同的收費(fèi)結(jié)構(gòu)和結(jié)算模式

D.設(shè)計(jì)費(fèi)用優(yōu)惠政策

答案：A

解析：價(jià)格調(diào)節(jié)手段包括首次認(rèn)申購(gòu)客戶(hù)的費(fèi)用折扣，后端收費(fèi)模式，對(duì)同一基金設(shè)計(jì)不同的收費(fèi)結(jié)構(gòu)和結(jié)算模式，設(shè)計(jì)費(fèi)用優(yōu)惠政策等。

5.下列符合基金管理人、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)檔案管理制度的是( )。

A.客戶(hù)身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系發(fā)生當(dāng)年起至少保存15年

B.客戶(hù)身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年

C.與銷(xiāo)售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年

D.與銷(xiāo)售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年起至少保存25年

答案：B

解析：基金管理人、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全檔案管理制度，妥善管理基金份額持有人的開(kāi)戶(hù)資料和與銷(xiāo)售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料?？蛻?hù)身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年，與銷(xiāo)售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年起至少保存15年。

6.ETF申購(gòu)、贖回清單應(yīng)包括的內(nèi)容有( )。

Ⅰ.最大申購(gòu)

Ⅱ. 贖回單位對(duì)應(yīng)的各組合證券名稱(chēng)

Ⅲ.證券代碼

Ⅳ.現(xiàn)金替代標(biāo)志

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

答案：C

解析：申購(gòu)清單和贖回清單主要包括最小申購(gòu)、贖回單位對(duì)應(yīng)的各組合證券名稱(chēng)、證券代碼及數(shù)量、現(xiàn)金替代標(biāo)志等內(nèi)容。

7.基金上市交易公告書(shū)披露的事項(xiàng)不包括( )。

A.基金持有人結(jié)構(gòu)

B.基金托管人報(bào)告

C.募集情況與上市交易安排

D.基金合同摘要

答案：B

解析：基金上市交易公告書(shū)的主要披露事項(xiàng)包括：基金概況、基金募集情況與上市交易安排、持有人戶(hù)數(shù)、持有人結(jié)構(gòu)及前10名持有人、主要當(dāng)事人介紹、基金合同摘要、基金財(cái)務(wù)狀況、基金投資組合報(bào)告、重大事件揭示等。

8.關(guān)于基金信息披露的意義和作用，以下描述不正確的是( )。

A.信息披露有利于提高證券市場(chǎng)的效率

B.信息披露有利于防止利益沖突和利益輸送

C.信息披露有利于投資價(jià)值的判斷

D.信息披露有利于基金公司投資業(yè)績(jī)的提高

答案：D

解析：基金信息披露的意義和作用包括：有利于防止利益沖突和利益輸送;有利于投資價(jià)值的判斷;有利于提高證券市場(chǎng)的效率;有利于防止信息濫用等。

9.當(dāng)影子定價(jià)與攤余成本法確定的基金資產(chǎn)凈值偏離度的絕對(duì)值達(dá)到或者超過(guò)0.5%時(shí)，基金管理人將在事件發(fā)生之日起()內(nèi)就此事項(xiàng)進(jìn)行臨時(shí)報(bào)告。

A.當(dāng)日

B.2日

C.3日

D.7日

答案：B

解析：當(dāng)影子定價(jià)與攤余成本法確定的基金資產(chǎn)凈值偏離度的絕對(duì)值達(dá)到或者超過(guò)0.5%時(shí)，基金管理人將在事件發(fā)生之日起2日內(nèi)就此事項(xiàng)進(jìn)行臨時(shí)報(bào)告。

10.在基金份額發(fā)售的( )，基金托管人應(yīng)將基金合同、托管協(xié)議登載在托管人網(wǎng)站上。

A.當(dāng)月

B.當(dāng)日

C.3日前

D.3日后

答案：C

解析：基金托管人的信息披露義務(wù)之一是：在基金份額發(fā)售的3日前，將基金合同、托管協(xié)議登載在托管人網(wǎng)站上。