2018年9月基金從業(yè)《法律法規(guī)》押題卷（三）

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1、關(guān)于基金募集申請(qǐng)的說(shuō)法錯(cuò)誤的是(　)。

A.基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到核準(zhǔn)文件之日起6個(gè)月內(nèi)進(jìn)行基金份額的發(fā)售

B.基金的募集期限自基金份額發(fā)售之日起計(jì)算，募集期限一般不得超過(guò)3個(gè)月

C.基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)信的3日前公布招募說(shuō)明書(shū)、基金合同及其他有關(guān)文件

D.在基金募集期間募集的資金應(yīng)當(dāng)存入專門賬戶，在基金募集行為結(jié)束前管理人可以擇機(jī)介入市場(chǎng)投資

參考答案：D

2、基金募集期限屆滿，封基需滿足募集的基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的80%以上，并且基金份額持有人人數(shù)達(dá)到200人以上;開(kāi)基需滿足募集份額總額不少于2億份，基金募集金額不少于2億元人民幣，基金份額持有人的人數(shù)不少于200人。這種說(shuō)法(　)。

A.錯(cuò)誤

B.正確

C.部分正確

D.部分錯(cuò)誤

參考答案：B

3、基金募集期限屆滿，基金不滿足有關(guān)募集要求的，基金募集失敗，基金管理人應(yīng)承擔(dān)下列責(zé)任:①以固有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費(fèi)用;②在基金募集期限屆滿后30日內(nèi)返還投資者已繳納的款項(xiàng)，并加計(jì)銀行同期存款利息。這種說(shuō)法(　)。

A.錯(cuò)誤

B.正確

C.部分正確

D.部分錯(cuò)誤

參考答案：B

4、下列關(guān)于我國(guó)基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率一般按照認(rèn)購(gòu)金額設(shè)置不同的費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)的說(shuō)法錯(cuò)誤的是(　)。

A.股票型基金較高一般不超過(guò)1.5%

B.債券型基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率通常在1%以下

C.貨幣型基金一般認(rèn)購(gòu)費(fèi)為0

D.后端收費(fèi)模式設(shè)計(jì)的目的是為鼓勵(lì)投資者更多購(gòu)買基金

參考答案：D

5、投資人投資5萬(wàn)元認(rèn)購(gòu)某開(kāi)基，認(rèn)購(gòu)資金在募集期間產(chǎn)生的利息為5元，其對(duì)應(yīng)的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率為1.5%，基金份額面值為1元，則其認(rèn)購(gòu)份額為(　)。

A.49266.08

B.49266.06

C.49266.04

D.49266.02

參考答案：A

6、 基金代銷機(jī)構(gòu)使用基金宣傳推介材料時(shí)有違規(guī)情形的，將視違規(guī)程度由( )依法采取行政監(jiān)管或行政處罰措施。

A. 中央銀行或財(cái)政部

B. 中國(guó)證監(jiān)會(huì)或證監(jiān)局

C. 中央銀行或證監(jiān)會(huì)

D. 中國(guó)證監(jiān)會(huì)或財(cái)政部

參考答案：B

答案解析：基金代銷機(jī)構(gòu)使用基金宣傳推介材料時(shí)有違規(guī)情形的，將視違規(guī)程度由中國(guó)證監(jiān)會(huì)或證監(jiān)局依法采取行政監(jiān)管或行政處罰措施。

7、基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立科學(xué)合理的方法，設(shè)置必要的標(biāo)準(zhǔn)和流程，保證基金銷售適用性的實(shí)施。表述的是基金銷售適用性應(yīng)當(dāng)遵循的( )。

A. 客觀性原則

B. 全面性原則

C. 及時(shí)性原則

D. 投資人利益優(yōu)先原則

參考答案：A

答案解析：客觀性原則，是指基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立科學(xué)合理的方法，設(shè)置必要的標(biāo)準(zhǔn)和流程，保證基金銷售適用性的實(shí)施。

8、基金銷售機(jī)構(gòu)中必須取得基金從業(yè)資格的人員是()。

A. 基金研究分析人員

B. 從事基金理財(cái)業(yè)務(wù)咨詢的人員

C. 銷售機(jī)構(gòu)的管理人員

D. 總部從事基金宣傳推介的人員

參考答案：C

答案解析：基金銷售機(jī)構(gòu)中負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的管理人員應(yīng)取得基金從業(yè)資格。

9、基金募集期限自()起計(jì)算。

A. 基金份額發(fā)售前2天

B. 基金份額發(fā)售之日

C. 基金份額發(fā)售前1天

D. 基金份額發(fā)售第2天

參考答案：B

答案解析：基金募集期限自基金份額發(fā)售之日起計(jì)算。

10、“四位一體”的監(jiān)管格局不包括()。

A. 以政府監(jiān)管為核心

B. 以行業(yè)自律為紐帶

C. 以社會(huì)監(jiān)督為補(bǔ)充

D. 以科學(xué)技術(shù)為基礎(chǔ)

參考答案：D

答案解析：“四位一體”的監(jiān)管格局包括以政府監(jiān)管為核心、行業(yè)自律為紐帶、機(jī)構(gòu)內(nèi)控為基礎(chǔ)、社會(huì)監(jiān)督為補(bǔ)充。