2018年3月《基金法律法規(guī)》真題及答案3

2018年3月基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》真題及答案整理，選自考友分享。每次考試考場(chǎng)存在多套試卷，且題序不一。

41.關(guān)于基金合同的主要內(nèi)容,以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是()

A.基金合同中應(yīng)約定份額發(fā)售、交易、申購(gòu)、贖回的程序、時(shí)間、地點(diǎn)、費(fèi)用計(jì)算方式

B.基金合同應(yīng)約定基金的投資范圍和投資策略

C.基金合同中約定凈值的計(jì)算方式和披露方式

D.開(kāi)放式基金合同中應(yīng)約定基金份額總額上限和合同期限

答案：D

42.確認(rèn)基金交易是()的職責(zé)之一。

A.基金托管人

B.銷售機(jī)構(gòu)

C.基金份額登記機(jī)構(gòu)

D.中央結(jié)算公司

答案:C

43.某開(kāi)放式基金的基金總份額為1億份,下列情形中未構(gòu)成巨額贖回的是()

A.贖回2000萬(wàn)份,申購(gòu)1500萬(wàn)份,通過(guò)基金轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出1300萬(wàn)份,轉(zhuǎn)入700萬(wàn)份

B.贖回700萬(wàn)份,申購(gòu)100萬(wàn)份，通過(guò)基金轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出1500萬(wàn)份，轉(zhuǎn)入1000萬(wàn)份

C.贖回1000萬(wàn)份,申購(gòu)100萬(wàn)元通過(guò)基金轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出800萬(wàn)份，轉(zhuǎn)入900萬(wàn)份

D.贖回1500萬(wàn)份,申購(gòu)1300萬(wàn)份,通過(guò)基金轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出1800萬(wàn)份,轉(zhuǎn)入900萬(wàn)

答案:C

44.封閉式基金一般至少()披露一次資產(chǎn)凈值和份額凈值

A.每月

B.每周

C.每季

D.每日

答案:B

45.關(guān)于開(kāi)放式基金的申購(gòu)和贖回,以下表述正確的是()

A.投資人遞交申購(gòu)申請(qǐng),申購(gòu)成

B.基金份額登記機(jī)構(gòu)收到申購(gòu)款項(xiàng),申購(gòu)生效

C.投資人交付申購(gòu)款項(xiàng),中購(gòu)成

D.投資人交付申購(gòu)款項(xiàng),申購(gòu)生效

答案:C

46.關(guān)于非公開(kāi)募集基金管理人登記的描述,以下錯(cuò)誤的是()

A.降低了非公開(kāi)募集基金管理人設(shè)立難度和設(shè)立成本

B.體現(xiàn)了對(duì)公開(kāi)募集基金和非公開(kāi)募集基金的區(qū)別監(jiān)管理念

C.有利于非公開(kāi)募集基金的靈活操作

D.中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)依據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)的授權(quán)對(duì)非公開(kāi)募集基金管理人進(jìn)行統(tǒng)一監(jiān)管

答案：D

47.關(guān)于基金與銀行儲(chǔ)蓄存款的差異,以下表述正確的是()

Ⅰ、性質(zhì)不同

Ⅱ、收益不同

Ⅲ、風(fēng)險(xiǎn)特征不同

Ⅳ、信息披露程度不同

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ

答案：A

48.關(guān)于基金的年度報(bào)告，以下表述錯(cuò)誤的是()

A.個(gè)別董事對(duì)基金年度報(bào)告內(nèi)容的真實(shí)、準(zhǔn)確和完整無(wú)法保證或存在異議,應(yīng)單獨(dú)陳述理由和發(fā)表意見(jiàn)

B.基金年報(bào)應(yīng)經(jīng)二分之一以上獨(dú)立董事簽字同意,并由董事長(zhǎng)簽發(fā)

C.基金管理人是基金年度報(bào)告的編制者和披露義務(wù)人

D.基金托管人負(fù)責(zé)復(fù)核基金年報(bào)并出具托管人報(bào)告

答案：B

49.關(guān)于發(fā)起式基金的成立和存續(xù)條件,以下說(shuō)法中正確的是()

A.發(fā)起資金不得少于3000萬(wàn)元人民幣

B.發(fā)起式基金合同生效三年后,若持有人數(shù)量低于200人的,基金合同自動(dòng)終止

C.發(fā)起式基金合同生效三年后,若基金資產(chǎn)凈值低于2億元人民幣的,基金合同自動(dòng)終止

D.基金份額持有人可少于200人

答案:C

50.關(guān)于基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià),以下表述正確的

A.開(kāi)展基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)時(shí)應(yīng)當(dāng)優(yōu)先根據(jù)非公開(kāi)披露信息進(jìn)行

B.為確保評(píng)價(jià)結(jié)果的準(zhǔn)確性,基金銷售機(jī)構(gòu)所使用的基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)方法應(yīng)對(duì)外嚴(yán)格保密

C.基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)當(dāng)至少包括以下四個(gè)等級(jí):無(wú)風(fēng)險(xiǎn)、低風(fēng)險(xiǎn)、中風(fēng)險(xiǎn)、高風(fēng)險(xiǎn)

D.基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)結(jié)果應(yīng)當(dāng)定期更新,過(guò)往的評(píng)價(jià)結(jié)果應(yīng)當(dāng)作為歷史記錄保存

答案:D

51.基金在其放開(kāi)申購(gòu)、贖回前,一般至少()披露一次資產(chǎn)凈值和份額凈值。

A.每個(gè)開(kāi)放日

B.每個(gè)估值

C.每周

D.每月

答案：C

52.關(guān)于基金從業(yè)人員職業(yè)道德規(guī)范,以下表述錯(cuò)誤的是()

A.守法合規(guī)是調(diào)整基金從業(yè)人員與基金公司之間關(guān)系的基礎(chǔ)要求

B.客戶至上是調(diào)整基金從業(yè)人員與投資人之間關(guān)系的道德規(guī)范

C.誠(chéng)實(shí)守信是調(diào)整各種社會(huì)人際關(guān)系的基本準(zhǔn)則

D.專業(yè)審慎是調(diào)整基金從業(yè)人員與職業(yè)之間關(guān)系的道德規(guī)范

答案：A

53.體現(xiàn)依法監(jiān)管原則的行為包括()

Ⅰ監(jiān)管機(jī)構(gòu)的設(shè)置及其監(jiān)管職權(quán)的取得,必須有法律依據(jù)

Ⅱ監(jiān)管職權(quán)的行使,必須依據(jù)法律形式

Ⅲ對(duì)法律行為的制裁,必須依據(jù)法律的明確規(guī)定

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ

答案:C

54.關(guān)于LOF和ETF的區(qū)別，以下表述錯(cuò)誤的是()

A.ETF的申購(gòu)和贖回通過(guò)交易所進(jìn)行,LOF的申購(gòu)和贖回可以通過(guò)銷售機(jī)構(gòu)和易所進(jìn)行

B.在二級(jí)市場(chǎng)的凈值報(bào)價(jià)頻率上,ETF通常比LOF高

C.ETF通常采用完全被動(dòng)式管理方式,LOF可以使被動(dòng)管理型基金也可以是主動(dòng)管理型基金

D.ETF的申購(gòu)和贖回是基金份額與現(xiàn)金的對(duì)價(jià)，LOF的申購(gòu)和贖回與投資者交換的是基金份額與一籃子股票

答案：D

55.自基金合同生效之日起，招募說(shuō)明書(shū)每()更新一次。

A.每個(gè)月

B.9個(gè)月

C.3個(gè)月

D.6個(gè)月

答案：D

招募說(shuō)明書(shū)(公開(kāi)說(shuō)明書(shū))必須定期更新。通常，自基金合同生效之日起，每6個(gè)月更新一次、并于6個(gè)月結(jié)束之日后的45日內(nèi)公告，更新內(nèi)容截至6個(gè)月的最后一日。

56.基金銷售機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入條件，不包括( )。

A.具有健全的治理結(jié)構(gòu)、完善的內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理制度，并得到有效執(zhí)行

B.財(cái)務(wù)狀況良好，運(yùn)作規(guī)范穩(wěn)定

C.有與基金銷售業(yè)務(wù)相適應(yīng)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范設(shè)施和其他設(shè)施

D.凈資產(chǎn)規(guī)模達(dá)到100億元

答案：D

57.關(guān)于ETF的現(xiàn)金替代，下列表述錯(cuò)誤的是()。

A.可以現(xiàn)金替代是指在申購(gòu)和贖回基金份額時(shí)，該成分證券可以使用現(xiàn)金作為替代

B.采用現(xiàn)金替代是為了在某些情況下便利投資者的申購(gòu)，提高基金運(yùn)行的效率

C.禁止現(xiàn)金替代是指在申購(gòu)和贖回基金份額時(shí)，該成分證券不允許使用現(xiàn)金作為替代

D.必須現(xiàn)金替代的證券一般是由于標(biāo)的指數(shù)的調(diào)整，即將被剔除的成分證券

答案：A

解析：可以現(xiàn)金替代是指在申購(gòu)基金份額時(shí)，允許使用現(xiàn)金作為全部或部分該成分證券的替代，但在贖回基金份額時(shí)，該成分證券不允許使用現(xiàn)金作為替代。

58.下列哪一項(xiàng)不屬于普通基金凈值公告包括的內(nèi)容?( )

A.基金份額平均凈值

B.基金資產(chǎn)凈值

C.基金份額凈值

D.基金份額累計(jì)凈值

答案：A

解析：普通基金凈值公告主要包括基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值和基金份額累計(jì)凈值。

59.內(nèi)部控制的要素包括：( )

Ⅰ 內(nèi)部環(huán)境

Ⅱ 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

Ⅲ 控制活動(dòng)

Ⅳ 內(nèi)部監(jiān)督

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

答案：A

解析：內(nèi)部控制的要素包括： 內(nèi)部環(huán)境、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、 控制活動(dòng)、內(nèi)部監(jiān)督。

60.違反投資適當(dāng)性原則的主要原因在于(??)。

Ⅰ.投資者并不一定能夠掌握有關(guān)產(chǎn)品的充分信息

Ⅱ.投資者自身經(jīng)驗(yàn)和知識(shí)的欠缺

Ⅲ.投資服務(wù)機(jī)構(gòu)可能會(huì)提供一些虛假的信息

Ⅳ.投資者對(duì)自身的風(fēng)險(xiǎn)承受能力也可能缺乏正確認(rèn)知

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

答案：B

解析：投資適當(dāng)性原則經(jīng)常被違反，其主要原因在于：①投資者并不一定能夠掌握有關(guān)產(chǎn)品的充分信息;②由于投資者自身經(jīng)驗(yàn)和知識(shí)的欠缺，即便掌握了充分的相關(guān)信息，也不一定能夠評(píng)估產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)水平;③投資者對(duì)自身的風(fēng)險(xiǎn)承受能力也可能缺乏正確認(rèn)知。