2018年5月《基金法律法規(guī)》真題及答案2

2018年5月基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范》真題及答案整理，選自考友分享。每次考試考場存在多套試卷，且題序不一。

21.根據(jù)《證券投資資金法》關于基金份額持有人大會日常機構的規(guī)定，以下選項中錯誤的是()。

A.日常機構有權召集基金份額持有人大會

B.日常機構不得直接參與或者干涉基金的投資管理活動

C.公募證券投資基金份額持有人大會應當設有日常機構

D.日常機構由基金份額持有人大會選舉產生的人員組成

答案:C

22.關于基金職業(yè)道德，以下表述錯誤的是()。

A.基金職業(yè)道德屬于道德范疇，并不具有較強的規(guī)范性特征，一般不具備完整的規(guī)范結構

B.基金職業(yè)道德是在長期的基金職業(yè)實踐中所形成的職業(yè)行為規(guī)范

C.基金職業(yè)道德是一般社會道德、職業(yè)道德基本規(guī)范在基金行業(yè)的具體化

D.基金職業(yè)道德基于基金行業(yè)以及基金從業(yè)人員所承擔的特定的職業(yè)義務和責任

答案：A

23.在基金管理公司的各項內部控制制度中，以下應明確內控目標、內控原則、控制環(huán)境及內控措施等內容的是()。

A.部門業(yè)務規(guī)章

B.業(yè)務操作手冊

C.基本管理制度

D.內部控制大綱

答案：D

24.基金銷售人員需由所在機構進行職業(yè)注冊登記，未經()聘任，任何人員不得從事基金銷售活動。

A.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會或基金公司

B.基金公司或銷售機構

C.中國證監(jiān)會

D.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會或銷售機構

答案：B

25根據(jù)現(xiàn)行法律法規(guī)，符合一定要求，可以向證監(jiān)會申請成為基金銷售機構的主體包括()項。

Ⅰ.保險經理公司

Ⅱ.保險代理公司

Ⅲ.信托公司

Ⅳ.期貨公司

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

答案：D

解析：基金銷售機構是指依法辦理開放式基金份額的認購、申購和贖回的基金管理人以及取得基金代銷業(yè)務資格的其他機構。國內的基金銷售機構可分為直銷機構和代銷機構兩種類型。(1)直銷機構是指直接銷售基金的基金公司。基金公司開展直銷目前主要包括兩種形式：一是專門的銷售人員直接開發(fā)和維護機構客戶和高凈值個人客戶，二是自行開發(fā)建立電子商務平臺。(2)代銷機構是指與基金公司簽訂基金產品代銷協(xié)議，代為銷售基金產品，賺取銷售傭金的商業(yè)機構，主要包括商業(yè)銀行、證券公司、期貨公司、保險機構、證券投資咨詢機構以及獨立基金銷售機構。

26.投資者可通過etf進行套利交易，這主要是由于etf()的特點。

A.實行一級市場與二級市場并存的交易制度

B.被動操作指數(shù)基金

C.的實物申購、贖回機制

D.只能通過交易所進行交易

答案：A

27.以下不屬于企業(yè)風險管理基本框架內容的是()。

A.目標設定

B.資產負債

C.內部環(huán)境

D.風險應對與評估

答案：B

28.對于道德與法律的關系，以下表述錯誤的是()。

A.法律實施主要依靠他律，道德實施主要依靠自律

B.法律與道德的評價標準都是相同的

C.法律的內容比較明確，道德沒有特定的表現(xiàn)形式

D.相比法律，道德的調整手段更多，但均不具有強制性

答案：B

29.關于基金職業(yè)道德修養(yǎng)，以下選項錯誤的是()。

A.正確樹立基金職業(yè)道德觀念

B.側重內在自我學習，不需要外在教育灌輸

C.積極參加基金職業(yè)道德實踐

D.深刻領會基金職業(yè)道德規(guī)范

答案：B

30.關于股票和股票基金，以下描述錯誤的是()。

A.股票基金的投資風險相對低于股票投資的風險

B.股票的價格會受到投資者買賣的影響，但股票基金份額凈值不受交易日當日投資買賣的影響

C.股票價格與股票基金的凈值在一天之內連續(xù)變化

D.投資者可以評估股票價格被高估或低估，但股票基金份額凈值是客觀的

答案：C

31.基金銷售人員從事銷售活動的禁止性情形包括()。

A.根據(jù)機構投資者的需求提供公募基金持倉明細月報

B.提示投資者注意投資基金的風險

C.征得投資者的同意后推介基金

D.引導投資者到基金管理公司的網上交易系統(tǒng)開戶交易

答案：A

32.收取銷售服務費的，基金管理人要對持續(xù)持有期少于30日的投資人收取不低于( )的贖回費。

A.2%

B.1.5%

C.1%

D.0.5%

答案：D

解析：在基金合同、招募說明書中，基金管理人收取銷售服務費的，對持續(xù)持有期少于30日的投資人收取不低于0.5%的贖回費，并將上述贖回費全額計入基金財產。

33.在進行基金產品風險評價時，應當依據(jù)的因素不包括()。

A.基金的過往業(yè)績及基金凈值的歷史波動程度

B.基金托管人的資本金規(guī)模

C.基金的歷史規(guī)模和持倉比例

D.基金招募說明書所明示的投資方向、投資范圍和投資比例

答案：B

34.《證券投資基金法》對公募證券投資基金投資的禁止行為做了規(guī)定，下列各項中不屬于禁止行為()

A.向基金管理人出資

B.從事承擔無限責任的投資

C.承銷證券

D.運用基金財產買賣基金管理人控股股東發(fā)行的證券

答案：D

35.基金管理公司董事會審議事項必須經2/3以上獨立董事通過的是()。

I公司重大關聯(lián)交易

II基金重大關聯(lián)交易

III公司審計事務

Ⅳ基金審計事務

A.I、II、III、Ⅳ

B.I、Ⅲ

C.II、III

D.I、 II、III

答案：A

36.基金監(jiān)管的首要目標是()。

A.維護市場秩序

B.監(jiān)管基金機構的穩(wěn)健運行

C.保護投資人及其相關當事人的合法權益

D.保障基金行業(yè)的健康發(fā)展

答案：C

37.基金管理人應當在基金份額發(fā)售前公布招募說明書、基金合同及其他有關文件，公

布上述文件的時間是()。

A.基金份額發(fā)售的三日前

B.基金份額發(fā)售的五日前

C.基金份額發(fā)售的當日

D.基金份額發(fā)售的三個工作日前

答案：A

38.銷售機構向普通投資者銷售產品或提供服務前，應當履行特別告知義務，以下信息屬于特別告知的有()。

I可能直接導致本金虧損的事項

Ⅱ可能直接導致超過原始本金損失的事項

III因經營機構的業(yè)務或財產狀況變化影響客戶判斷的重要是由

Ⅳ投資者適當性匹配意見

A.I、III、Ⅳ

B.I、II、III

C.II、III、Ⅳ

D.I、II、III、Ⅳ

答案：D

39.根據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》的規(guī)定，以下投資者中與私募基金合格投

資者標準不符的是()。

A.持有250萬元金融資產，最近三年個人年均收入35萬元的孫某

B.持有150萬元金融資產，最近三年個人年均收入60元的張某

C.持有500萬元金融資產，最近三年個人年均收入10萬元的李某

D.凈資產3000萬元的某單位

答案：A

40.關于封閉式基金和開放式基金的投資策略，以下說法錯誤的是()。

A.開放式基金注重基金流動性

B.開放式基金需要保留一部分現(xiàn)金

C.封閉式基金不可以把所有資產投資長期性證券

D.封閉式基金可以投資流動性較弱的證券

答案：C

解析：關于投資策略，封閉式基金可以把全部資金在封閉期內可進行長期投資。