2022年山東高職單招和綜合評(píng)價(jià)招生金融類專業(yè)知識(shí)考試標(biāo)準(zhǔn)

一、考試范圍和要求

知識(shí)模塊 1 .金融基礎(chǔ)

1.貨幣基本知識(shí)

(1) 理解貨幣的本質(zhì); 掌握貨幣的職能。

(2) 了解貨幣形式的發(fā)展;掌握貨幣制度的構(gòu)成要素。

(3) 了解我國(guó)的貨幣制度;理解貨幣制度的發(fā)展。

2.信用、利息與利息率

(1) 理解信用的概念和特征; 掌握信用形式。

(2) 理解信用工具的概念、特征和分類。

(3) 理解利息的本質(zhì);掌握利息率的概念、分類及功能。

(4) 理解決定利率水平的因素; 掌握利息的計(jì)算。

3.金融機(jī)構(gòu)的構(gòu)成

(1) 理解金融機(jī)構(gòu)的概念、分類和我國(guó)金融機(jī)構(gòu)體系。

(2) 理解政策性銀行和非政策性銀行的概念及形式。

(3) 掌握證券公司的業(yè)務(wù)。

(4) 了解保險(xiǎn)公司的產(chǎn)生與發(fā)展; 掌握保險(xiǎn)公司的種類和業(yè)務(wù)。

(5) 了解信托公司、財(cái)務(wù)公司和金融租賃公司的概念及業(yè)務(wù)。

4.商業(yè)銀行基本知識(shí)

(1) 了解商業(yè)銀行的產(chǎn)生與發(fā)展。

(2) 理解商業(yè)銀行的信用創(chuàng)造與經(jīng)營(yíng)原則。

(3) 理解商業(yè)銀行的性質(zhì)與職能。

(4) 掌握商業(yè)銀行的負(fù)債業(yè)務(wù)、資產(chǎn)業(yè)務(wù)和中間業(yè)務(wù)。

5.中央銀行基本知識(shí)

(1) 理解中央銀行的性質(zhì)、職能與組織制度。

(2) 掌握中央銀行的負(fù)債業(yè)務(wù)、資產(chǎn)業(yè)務(wù)和清算業(yè)務(wù)。

6.外匯與國(guó)際收支

(1) 理解國(guó)際收支的概念及國(guó)際收支平衡表; 了解平衡國(guó)際收支的措施。

(2) 理解外匯的概念及種類; 掌握匯率的標(biāo)價(jià)方法及分類。

(3) 掌握匯率的變動(dòng)因素;理解外匯交易。

知識(shí)模塊 2 .證券基礎(chǔ)

1.證券市場(chǎng)

(1) 理解證券的含義、性質(zhì)和種類。

(2) 了解金融市場(chǎng)體系的構(gòu)成; 掌握證券市場(chǎng)的構(gòu)成要素及功能。

(3) 掌握證券發(fā)行方式; 了解證券發(fā)行程序。

2.證券機(jī)構(gòu)

(1) 掌握證券賬戶的種類;了解開立證券賬戶的資格和流程。

(2) 理解證券交易市場(chǎng)與證券交易所的概念和分類。

3.證券市場(chǎng)監(jiān)管

(1) 理解證券市場(chǎng)監(jiān)管的意義和原則。

(2) 掌握證券市場(chǎng)監(jiān)管的目標(biāo)和手段。

(3) 了解證券市場(chǎng)監(jiān)管的內(nèi)容。

4.股票市場(chǎng)、債券市場(chǎng)、基金市場(chǎng)

(1) 理解股票的概念及特征;掌握股票的類型和股利政策。

(2) 掌握股票的交易規(guī)則。

(3) 理解債券的概念、特征及分類; 掌握股票和債券的區(qū)別。

(4) 了解債券的發(fā)行方式和上市條件。

(5) 理解基金的概念、特征及分類。

(6) 理解基金當(dāng)事人與基金收費(fèi)。

(7) 理解基金的投資風(fēng)險(xiǎn);掌握基金的申購(gòu)與贖回。

5.證券風(fēng)險(xiǎn)

(1) 了解證券投資風(fēng)險(xiǎn)的概念; 理解證券市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的類型。

(2) 掌握證券市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的防范措施。

知識(shí)模塊 3 .保險(xiǎn)基礎(chǔ)

1.風(fēng)險(xiǎn)與保險(xiǎn)

(1) 了解風(fēng)險(xiǎn)的概念、特征與分類; 理解風(fēng)險(xiǎn)因素、風(fēng)險(xiǎn)事故與風(fēng)險(xiǎn)損失的關(guān)系。

(2) 理解風(fēng)險(xiǎn)管理的概念和目標(biāo);掌握風(fēng)險(xiǎn)管理的基本程序與方法。

(3) 理解保險(xiǎn)的概念、特征與職能; 掌握保險(xiǎn)的要素與分類。

(4) 理解保險(xiǎn)與風(fēng)險(xiǎn)管理的關(guān)系。

2.主要險(xiǎn)種

(1) 理解財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的概念、特征與分類; 掌握財(cái)產(chǎn)損失保險(xiǎn)與責(zé)任保險(xiǎn)。

(2) 理解人身保險(xiǎn)的概念、特征與分類; 掌握人身保險(xiǎn)與財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的區(qū)別。

(3) 了解意外傷害保險(xiǎn)的概念; 理解意外傷害保險(xiǎn)的界定。

(4) 理解健康保險(xiǎn)的概念、 種類、保險(xiǎn)范圍。

(5) 理解人壽保險(xiǎn)的概念與種類;掌握人壽保險(xiǎn)的條款。

3.保險(xiǎn)合同

(1) 理解保險(xiǎn)合同的概念、特征與種類; 掌握保險(xiǎn)合同的主體、客體與內(nèi)容。

(2) 理解保險(xiǎn)合同的訂立、履行和終止; 掌握保險(xiǎn)合同的變更與解除條件。

(3) 掌握保險(xiǎn)合同的基本原則。

4.保險(xiǎn)中介

(1) 了解保險(xiǎn)中介的概念。

(2) 理解保險(xiǎn)代理人與保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人。

5.保險(xiǎn)理賠

(1) 了解保險(xiǎn)理賠的概念與意義;理解保險(xiǎn)理賠的基本要求。

(2) 掌握保險(xiǎn)理賠的程序。

6.保險(xiǎn)公司及保險(xiǎn)業(yè)監(jiān)管

(1) 理解保險(xiǎn)公司的概念與業(yè)務(wù)范圍。

(2) 了解保險(xiǎn)監(jiān)管的概念、目的與原則。

(3) 了解保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)與保險(xiǎn)監(jiān)管的方法。

知識(shí)模塊 4 .經(jīng)濟(jì)法律法規(guī)

1.經(jīng)濟(jì)法律關(guān)系

(1) 了解法的概念與分類;理解經(jīng)濟(jì)法的概念與調(diào)整對(duì)象。

(2) 理解經(jīng)濟(jì)法律關(guān)系的概念; 掌握經(jīng)濟(jì)法律關(guān)系的主體、內(nèi)容與客體。

2.公司法律制度

(1) 了解公司的概念、特征與分類; 理解公司董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員的資格和義務(wù)。

(2) 掌握有限責(zé)任公司和股份有限公司的設(shè)立與組織機(jī)構(gòu); 理解有限責(zé)任公司的股權(quán)轉(zhuǎn)讓。

3.個(gè)人獨(dú)資和合伙企業(yè)法律制度

(1) 了解個(gè)人獨(dú)資企業(yè)的概念、特征與設(shè)立; 理解個(gè)人獨(dú)資企業(yè)投資人及事務(wù)管理。

(2) 理解合伙企業(yè)的概念與分類;掌握普通合伙企業(yè)。

4.合同法

(1) 了解合同的概念、調(diào)整對(duì)象與分類; 理解違約責(zé)任。

(2) 理解合同的訂立、內(nèi)容、效力與履行;掌握合同的變更、轉(zhuǎn)讓和終止。

5.消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)法

(1) 理解消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)法的概念、消費(fèi)者權(quán)利和經(jīng)營(yíng)者義務(wù)。

(2) 掌握對(duì)消費(fèi)者合法權(quán)益的保護(hù)和消費(fèi)者權(quán)益爭(zhēng)議的解決。

知識(shí)模塊 5 .會(huì)計(jì)基礎(chǔ)

1.會(huì)計(jì)基本理論

(1) 理解會(huì)計(jì)的概念、會(huì)計(jì)對(duì)象與資金運(yùn)動(dòng)情況。

(2) 掌握會(huì)計(jì)的職能與特征。

(3) 理解會(huì)計(jì)基本假設(shè)與會(huì)計(jì)基礎(chǔ)。

2.會(huì)計(jì)科目與賬戶

(1) 掌握各會(huì)計(jì)對(duì)象要素的含義、特征、確認(rèn)條件與分類。

(2) 理解會(huì)計(jì)科目的概念與分類。

(3) 理解賬戶的概念、分類、功能和結(jié)構(gòu)。

3.復(fù)式記賬

(1) 掌握會(huì)計(jì)等式的表現(xiàn)形式以及經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)的發(fā)生對(duì)會(huì)計(jì)基本等式的影響。

(2) 理解復(fù)式記賬法; 理解借貸記賬法的理論基礎(chǔ)、記賬符號(hào)和賬戶結(jié)構(gòu)。

(3) 掌握借貸記賬法的記賬規(guī)則、會(huì)計(jì)分錄和試算平衡。

(4) 掌握主要經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)的賬務(wù)處理。

4.會(huì)計(jì)憑證

(1) 了解會(huì)計(jì)憑證的概念與種類。

(2) 理解原始憑證和記賬憑證的概念與種類。

(3) 掌握原始憑證和記賬憑證的基本內(nèi)容。

5.會(huì)計(jì)賬簿

(1) 了解會(huì)計(jì)賬簿的含義與種類。

(2) 理解會(huì)計(jì)賬簿的基本內(nèi)容。

6.財(cái)產(chǎn)清查

(1) 理解財(cái)產(chǎn)清查的概念、范圍與種類。

(2) 掌握財(cái)產(chǎn)清查的方法。

7.財(cái)務(wù)報(bào)表

(1) 了解財(cái)務(wù)報(bào)表的概念;理解財(cái)務(wù)報(bào)表的分類和編制的基本要求。

(2) 理解資產(chǎn)負(fù)債表和利潤(rùn)表的概念、作用、列示要求與一般格式。

(3) 掌握資產(chǎn)負(fù)債表和利潤(rùn)表的編制方法。

8.賬務(wù)處理程序

(1) 了解賬務(wù)處理程序的概念及種類。

(2) 掌握科目匯總表賬務(wù)處理程序的一般步驟及應(yīng)用。

知識(shí)模塊 6 .投資理財(cái)

1.投資理財(cái)?shù)幕局R(shí)

(1) 理解投資理財(cái)?shù)母拍睢?/p>

(2) 掌握理財(cái)規(guī)劃的基本步驟; 掌握投資理財(cái)?shù)那馈?/p>

(3) 理解投資理財(cái)?shù)脑瓌t;掌握理財(cái)目標(biāo)及理財(cái)配置。

(4) 理解個(gè)人生命周期理論及各周期資產(chǎn)配置的特點(diǎn)。

(5) 掌握投資人風(fēng)險(xiǎn)偏好類型。

2.銀行理財(cái)

(1) 了解銀行理財(cái)產(chǎn)品的定義及構(gòu)成要素。

(2) 掌握存款理財(cái)與信用卡理財(cái)。

3.個(gè)人信貸業(yè)務(wù)

(1)了解個(gè)人住房貸款的種類; 理解個(gè)人住房貸款的還款方式。

(2) 掌握個(gè)人住房貸款的風(fēng)險(xiǎn)控制。

(3) 了解汽車消費(fèi)貸款的概念。

4.基金業(yè)務(wù)

(1) 理解基金的概念; 了解基金的申購(gòu)條件和流程。

(2) 掌握基金理財(cái)及風(fēng)險(xiǎn)控制。

5.黃金外匯理財(cái)

(1) 了解外匯交易的各種形式; 理解個(gè)人外匯交易的概念。

(2) 了解外匯投資理財(cái)?shù)娘L(fēng)險(xiǎn)與防范。

(3) 理解個(gè)人實(shí)物黃金的概念及種類。

二、 試題題型

選擇題、計(jì)算題、業(yè)務(wù)題、綜合運(yùn)用題等。

原文鏈接：http://www.sdzk.cn/NewsInfo.aspx?NewsID=5609