2025銀行從業(yè)資格考試《銀行管理》考試大綱

2025年銀行從業(yè)資格證考試時(shí)間已確定，上半年考試：6月14日至15日，下半年考試：10月25日至26日。

下面是小編整理的銀行從業(yè)資格考試《銀行管理》考試大綱詳細(xì)內(nèi)容。

1、銀行運(yùn)行環(huán)境

銀行運(yùn)行環(huán)境是銀行管理的基礎(chǔ)，它涵蓋了宏觀經(jīng)濟(jì)金融環(huán)境、監(jiān)管政策等多個(gè)方面，對(duì)銀行的經(jīng)營(yíng)和管理有著深遠(yuǎn)的影響。

宏觀經(jīng)濟(jì)金融環(huán)境：銀行的經(jīng)營(yíng)與宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境密切相關(guān)?？忌枰私馕覈?guó)經(jīng)濟(jì)政策環(huán)境，熟悉新時(shí)代金融工作的總體要求，包括加強(qiáng)金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的能力、防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)等。例如，近年來(lái)我國(guó)強(qiáng)調(diào)金融支持小微企業(yè)和綠色發(fā)展，銀行需要根據(jù)政策導(dǎo)向調(diào)整信貸投放方向。同時(shí)，考生要熟悉財(cái)政政策和貨幣政策的內(nèi)容及其對(duì)銀行的影響。財(cái)政政策通過(guò)政府支出和稅收調(diào)節(jié)經(jīng)濟(jì)，貨幣政策通過(guò)貨幣供應(yīng)量和利率調(diào)節(jié)經(jīng)濟(jì)。例如，寬松的貨幣政策會(huì)降低銀行的資金成本，增加信貸投放能力；而緊縮的貨幣政策則可能導(dǎo)致銀行資金緊張，需要加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理。

監(jiān)管政策：金融監(jiān)管是銀行運(yùn)行的重要外部約束?？忌枰莆瘴覈?guó)金融監(jiān)管政策的主要內(nèi)容，包括市場(chǎng)準(zhǔn)入、非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管和現(xiàn)場(chǎng)檢查等。例如，市場(chǎng)準(zhǔn)入規(guī)則確保只有符合資質(zhì)的機(jī)構(gòu)才能進(jìn)入金融市場(chǎng)，非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管通過(guò)收集和分析銀行的財(cái)務(wù)報(bào)表等數(shù)據(jù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)，現(xiàn)場(chǎng)檢查則對(duì)銀行的內(nèi)部管理、業(yè)務(wù)操作等進(jìn)行實(shí)地檢查。此外，考生還需熟悉《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》《中國(guó)人民銀行法》《商業(yè)銀行法》等法律法規(guī)的主要內(nèi)容，這些法律為銀行的合規(guī)經(jīng)營(yíng)提供了明確的法律依據(jù)。

金融體系：我國(guó)的金融體系包括銀行、證券、保險(xiǎn)等多個(gè)子系統(tǒng)，它們相互聯(lián)系、相互影響?？忌枰私飧黝惤鹑谑袌?chǎng)的主要功能和特征，如貨幣市場(chǎng)提供短期資金融通，資本市場(chǎng)為企業(yè)融資和投資者投資提供平臺(tái)。同時(shí)，熟悉金融機(jī)構(gòu)體系和金融工具的基本情況，如商業(yè)銀行的存貸款業(yè)務(wù)、證券市場(chǎng)的股票和債券交易等，有助于考生全面理解銀行在金融體系中的地位和作用。

2、銀行經(jīng)營(yíng)管理與創(chuàng)新

銀行經(jīng)營(yíng)管理與創(chuàng)新是銀行適應(yīng)市場(chǎng)變化、提升競(jìng)爭(zhēng)力的關(guān)鍵環(huán)節(jié)，涵蓋了市場(chǎng)營(yíng)銷、績(jī)效管理、金融創(chuàng)新等多個(gè)方面。

市場(chǎng)營(yíng)銷：銀行市場(chǎng)營(yíng)銷是銀行拓展業(yè)務(wù)、滿足客戶需求的重要手段?？忌枰煜な袌?chǎng)定位的內(nèi)容，了解銀行如何根據(jù)自身的資源和優(yōu)勢(shì)選擇目標(biāo)市場(chǎng)。例如，一些銀行專注于中小企業(yè)市場(chǎng)，提供定制化的金融服務(wù)。同時(shí)，熟悉客戶管理的主要方式和客戶的風(fēng)險(xiǎn)管理，如通過(guò)客戶關(guān)系管理系統(tǒng)（CRM）了解客戶需求，根據(jù)客戶的風(fēng)險(xiǎn)偏好提供合適的產(chǎn)品。此外，了解銀行產(chǎn)品開發(fā)管理與市場(chǎng)營(yíng)銷的主要內(nèi)容、目標(biāo)和方法，以及銀行市場(chǎng)營(yíng)銷方面的相關(guān)監(jiān)管要求，有助于考生全面掌握銀行市場(chǎng)營(yíng)銷的理論和實(shí)踐。

績(jī)效管理：銀行績(jī)效管理是衡量銀行經(jīng)營(yíng)成果、激勵(lì)員工的重要工具。考生需要熟悉銀行績(jī)效管理的內(nèi)涵及原則，如公平、公正、公開的原則，以及績(jī)效管理與銀行戰(zhàn)略目標(biāo)的一致性。熟悉銀行績(jī)效考評(píng)體系的設(shè)計(jì)與結(jié)果運(yùn)用，如通過(guò)設(shè)定合理的績(jī)效指標(biāo)（KPI）評(píng)估員工和部門的績(jī)效，并根據(jù)績(jī)效結(jié)果進(jìn)行獎(jiǎng)勵(lì)和晉升。同時(shí)，熟悉銀行績(jī)效管理的監(jiān)管要求，確?？?jī)效管理符合合規(guī)要求，避免因過(guò)度追求績(jī)效而導(dǎo)致違規(guī)行為。

金融創(chuàng)新：金融創(chuàng)新是銀行應(yīng)對(duì)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)、提升服務(wù)效率的重要途徑?？忌枰私饨鹑趧?chuàng)新的內(nèi)涵與原則，如創(chuàng)新應(yīng)符合市場(chǎng)需求、風(fēng)險(xiǎn)可控等原則。了解商業(yè)銀行創(chuàng)新業(yè)務(wù)與產(chǎn)品，如互聯(lián)網(wǎng)金融產(chǎn)品、綠色金融產(chǎn)品等。近年來(lái)，隨著金融科技的發(fā)展，銀行推出了許多基于大數(shù)據(jù)、人工智能的創(chuàng)新產(chǎn)品和服務(wù)。同時(shí)，了解金融互聯(lián)網(wǎng)的主要發(fā)展模式，如直銷銀行、移動(dòng)支付等，以及金融創(chuàng)新與監(jiān)管要求的關(guān)系，確保創(chuàng)新在合規(guī)的框架內(nèi)進(jìn)行。

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